TransferWise - Unabhängiger Bericht

Alles, was Sie wissen müssen, bevor Sie Geld mit TransferWise überweisen

Devisenmittelkurse Wettbewerbsfähige und transparente Gebühren Benutzerfreundliche und intuitive Anwendung

8.30/10 Sehr gut
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TransferWise Bericht von Monito

Bei TransferWise handelt es sich um einen sicheren Vermittler bei internationalen Banküberweisungen. Sie berechnen eine geringe und transparente Gebühr und rechnen Ihre Geldbeträge zum echten Wechselkurs um. Sie können per Bank-Überweisung, Lastschrift und Kreditkarte oder mit der TransferWise iOS-App sogar mit Apple Pay im Vereinigten Königreich bezahlen. In den meisten Fällen ist Ihr Geldbetrag innerhalb von 1-4 Werktagen auf Ihrem Empfänger-Bankkonto verfügbar.

TransferWise ist eine erstklassige Wahl für internationale Überweisungen zwischen Bankkonten, ausweislich Dutzender hervorragender TransferWise-Bewertungen auf Trustpilot. Sie können 38 verschiedene Währungen in 72 Länder senden und sind eines der wenigen Unternehmen, die den echten Wechselkurs anbieten können. Die geringen und transparenten Gebühren machen sie äußerst wettbewerbsfähig.

Das Sahnehäubchen? Die TransferWise Website sowie die mobilen Apps bieten eine hervorragende Nutzerfreundlichkeit und sind von der Anmeldung bis hin zur Überweisung einfach und effizient in der Anwendung.


PROS
  • Sie erhalten den echten Wechselkurs
  • Niedrige und transparente Transfer-Gebühren
  • Hervorragende Nutzerfreundlichkeit.
  • Herausragende Kunden-Bewertungen bei Trustpilot
KONTRAS
  • Begrenzte Anzahl unterstützter Länder
  • Die Dauer der Überweisung kann etwas länger sein, abhängig davon, wohin Sie überweisen.
  • Sie können ausschließlich auf ein Bankkonto überweisen.



TransferWise verzeichnet exzellente Kundenbewertungen auf Trustpilot aus 90% von über 29.000 Kunden, die eine einheitliche Rückmeldung mit einem Rating von 5 Sternen gegeben haben. Unten aufgeführt erhalten Sie eine Zusammenfassung der Kunden-Meinungen:

PROS
  • TransferWise ist von großer Bedeutung für Geldtransfers und günstiger als Banken.
  • Überweisungen funktionieren schnell.
  • Die Abwicklung ist einfach, effizient und vollkommen transparent.
KONTRAS
  • Einige Überweisungen dauern länger als anfangs angekündigt.
  • Einige persönliche Bedenken zur Website und der Überweisungs-Abwicklung.


Kann ich TransferWise vertrauen?

Unsere Kunden fragen oft, ob TransferWise sicher ist. Wie alle anderen Unternehmen auf unserer Seite müssen sie verschiedene Sicherheitskriterien erfüllen, welche sie zu 100% sicher und vertrauenswürdig machen.

TransferWise ist ein lizenziertes zugelassenes elektronisches Geld-Institut und wird daher über die Financial Conduct Authority (FCA) sowie Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) im Vereinigten Königreich reguliert. Sie bieten institutionelle Sicherheit für ihren Dienst, einschließlich 256-Bit SSL-Verschlüsselung mit 2048-Bit-Signatur.

Gemäß den FCA-Bestimmungen werden Kundengelder auf sogenannten "Segregated Accounts", von den Geschäftskonten von TransferWise strikt getrennt geführten Konten, verwaltet. Ihr Geld ist daher sicher, sollte das Unternehmen in finanzielle Schwierigkeiten geraten.

" TransferWise beschäftigt 600 Mitarbeiter in ihren Büros in Großbritannien, Estland und den USA. Die Mitarbeiter geben dem Unternehmen einheitlich eine 5-Sterne-Bewertung auf der Arbeitgeber-Bewertungsseite 'Glassdor' und beschreiben das Team als ein ""großartiges Unternehmen, welches einen tollen Job macht"" und ""intelligente und motivierte Menschen"" beschäftigt, ein Unternehmen mit ""hoher Kundenorientierung"" sowie ""exzellenter Unternehmenskultur"", das heißt ""etwas Besonderes, etwas Anderes"". Ein Angestellter schrieb: ""Das Produkt ist ehrlich, ohne den Versuch des Kundenbetrugs – es ist eine Arbeit, bei der man sich wohlfühlen kann."" Insgesamt ist es klar, dass die Mitarbeiter es lieben, dort zu arbeiten und sie spüren ihren Auftrag, den Geld-Transfer so günstig und komfortabel wie möglich zu gestalten. "

TransferWise hat über $115 Mio. Dollar von weltbekannten Investoren wie Richard Branson und Andreessen Horowitz aufgebracht. Dies hat dem Startup zu einer phänomenalen Wachstumsrate von rund 15%...pro Monat verholfen!


Authorised by the UK Financial Conduct Authority (FCA)
Firm Reference : 900507

 







So funktioniert TransferWise


  1. Eröffnen Sie ein Konto: Melden Sie sich binnen kürzester Zeit bei TransferWise an. Sie erledigen dies, indem Sie sich mit Ihrem Facebook- oder Google-Konto verbinden.
  2. Führen Sie Ihre Überweisung durch : Geben Sie den Betrag ein, den Sie senden möchten und den Empfänger/das Empfängerkonto. Sie können die Überweisung auf Ihr Bankkonto im Ausland tätigen oder zu einer anderen Person oder auf ein Geschäftskonto.
  3. Senden Sie Ihren Geldbetrag : Senden Sie Ihren Geldbetrag per Inlandsüberweisung an TransferWise, indem Sie eine Lastschrift, eine Kreditkarte oder Apple Pay verwenden.
  4. Umrechnung : TransferWise rechnet Ihren Geldbetrag zum Marktpreis um und, wenn möglich, entspricht dieser dem des Zahlungsempfängers im Zielland. Dies ist der Grund, warum die Kosten so gering sind.
  5. Nachverfolgung des Geldes : Der umgerechnete Geldbetrag wird auf das Bankkonto des Empfängers überwiesen. Jeder erhält eine Mitteilung per E-Mail, so dass Sie immer wissen, wo sich das Geld befindet.

 


 

TransferWise Wechselkurse & Gebühren

Gebühren

Die Gebühren bei TransferWise sind niedrig und vollkommen transparent. Sie berechnen einen Prozentsatz des Überweisungs-Betrages und eine Mindestgebühr für kleine Überweisungs-Beträge. Die Mindestgebühren und Prozente bei TransferWise hängen von den Währungen an Ihrem Ort und am Zielort des Zahlungsempfängers ab.

Zum Beispiel zahlen Sie für einen Transfer von GBP (British Pound) zu EUR (Euro) 0,5% des Überweisungsbetrages mit einer Mindestgebühr von £2. Wenn Sie zu COP (Colombian Peso), derzeit die teuerste Währung bei TransferWise, überweisen, fallen Kosten von 2,5% des Überweisungsbetrages und eine Mindestgebühr von 16.000 COP an.


Wechselkurs

TransferWise rechnet Ihren Geldbetrag üblicherweise zum echten Wechselkurs um, wenn sie Ihr Geld erhalten und die Überweisung abwickeln. Das bedeutet, dass der TransferWise-Wechselkurs der gerechteste Wechselkurs ist, den Sie erwarten können.

In vielen Fällen wenn Sie von oder nach GBP (britische Pfund), EUR (Euro) oder USD (US Dollar) Geld senden, setzt TransferWise den Wechselkurs automatisch für einen Zeitraum von 24-48 Stunden fest, so dass Sie keinen Wechselkursschwankungen ausgesetzt sind (man nennt dies die "fester Wechselkurs"-Funktion" ("guaranteed rate" feature). Dies ist eine Möglichkeit sicherzustellen, dass der Empfänger einen bestimmten Betrag erhält. Dies kann nützlich sein, wenn Sie zum Beispiel Rechnungen bezahlen. Die einzige Einschränkung ist, dass Ihr Geldbetrag innerhalb des vereinbarten Zeitraums bei TransferWise eingeht, ansonsten kann der Wechselkurs - und damit auch der empfangene Geldbetrag - nicht länger garantiert werden.

Alternativ, wenn Sie aus einer bestimmten Liste von Währungen (siehe unten) senden, können Sie einen ""speziellen Geldtransfer"" durchführen. Dazu hinterlegen Sie gleichzeitig mit Ihrer Zahlung an TransferWise für Ihre Überweisung eine kleine Sicherungseinlage zum Erhalt des Wechselkurses. Nachdem Ihre Überweisung durchgeführt wurde, erstattet TransferWise Ihnen alles zurück, was für die Umrechnung in den korrekten festgelegten Betrag nicht benötigt wurde. Die aktuelle Währungs-Liste, für die der spezielle Geldtransfer greift, beinhaltet folgende Währungen: AUD BGN, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, NOK, NZD, PLN, RON, SEK.


Andere Gebühren

In den meisten Fällen verwendet TransferWise Inlandskonten für die Einnahmen und das Überweisen der Geldbeträge. Dies bedeutet, daß hier keine Gebühren durch die überweisenden oder empfangenden Banken und keine Vermittlungsgebühren der Banken anfallen sollten.

Wenn Sie per Kreditkarte bezahlen, wird eine Kreditkartengebühr von 0,3 % - 2 % erhoben, abhängig von der Währung, aus der Sie Geld senden, und der Kreditkarten-Art, die Sie verwenden. EC-Kartenzahlungen sind kostenlos, es sei denn, Sie überweisen von AUD (Australian Dollar), CHF (Schweizer Franken) oder NZD (Neuseeland-Dollar). In diesem Fall bezahlen Sie eine Gebühr von 1,2% bis 2%.

TransferWise sendet bestimmte Währungen über das internationale SWIFT-Netzwerk, wofür die meisten Banken eine Empfangsgebühr berechnen. Wenn Sie zu folgenden Währungen überweisen, überprüfen Sie bei der Bank des Zahlungsempfängers, wie viel sie für eingehende SWIFT-Zahlungen verlangt. TransferWise SWIFT-Währungen sind: CAD (kanadischer Dollar) über $5.000, JPY (japanischer Yen), USD (US Dollar) über ~ $36.000 und ZAR (südafrikanischer Rand).

TransferWise kann auch USD (US Dollar) über SWIFT empfangen. Wenn Sie in den USA leben, werden Sie das nicht tun wollen, da Ihre Bank Ihnen wahrscheinlich Gebühren für eine SWIFT-Zahlung berechnet, und kostenlose oder preiswertere Alternativen zur Verfügung stehen (inländische Überweisungen und ACH Direct Debit). Sie werden nur USD per SWIFT an TransferWise senden wollen, wenn Ihre Zahlung von außerhalb der USA stammt.


 

Welche Dokumente benötigt TransferWise, um meine Identität zu bestätigen?

Um die Anforderungen der Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung zu erfüllen, muss TransferWise Ihre Identität überprüfen. TransferWise wird Sie um eine Kopie Ihrer Identifikations-Dokumente, einen Adressnachweis für die von Ihnen angegebene Adresse und einen Zahlungsgrund beten.


Identifikations-Dokumente

Hierbei kann es sich um einen Reisepass, nationalen Personalausweis oder Führerschein handeln.

Adressnachweis

Um Ihre Adresse zu bestätigen, muss TransferWise ein Dokument einer zuverlässigen Einrichtung einsehen, das Ihren Namen und Adresse enthält. Dieses Dokument kann eine Nebenkostenabrechnung (Gas, Festnetz, Strom), ein Konto- oder Kreditkartenauszug, ein Steuerbescheid, ein Fahrzeugschein, ein Führerschein, der Ihre Adresse enthält oder jedes andere Dokumente eines Staats oder Finanzinstituts sein.

Überprüfung des Zahlungsgrundes

Sie müssen möglicherweise einen Grund für Ihre Zahlung angeben. Beispiele sind "Kauf eines ausländischen Grundstücks", "Geld an die Familie zu Hause senden", usw..


Mobile apps

TransferWise bietet mobiele Apps für iOS und Android-Smartphones und Tablets an. Die TransferWise App, die eine fantastische Nutzerfreundlichkeit bietet und sehr komfortabel ist, wurde mit 4,6 / 5 im Google Play Store und 5 / 5 im Apple App Store bewertet.

Mit der TransferWise App können Sie von überall aus Geld ins Ausland senden, den Status Ihrer Transfers überprüfen oder diese stornieren. Sie können Debit- oder Kreditkarten-Zahlungen direkt in der TransferWise App durchführen, oder, falls Sie eine Banküberweisung an Transfer Wise bevorzugen, bietet die App Ihnen die benötigten Informationen zur Überweisung über Ihr Online-Banking-Konto oder bei Ihrer Bankfiliale. Mit der TransferWise iOS-App können Sie Ihre Überweisung auch über Apple Pay ausführen.

 


Weitere Dienstleistungen

TransferWise kann auch für Unternehmen, die internationale Zahlungen an Lieferanten, Freiberufler und Mitarbeiter leisten, hilfreich sein. Die Gebühren und die Wechselkurse entsprechen denen für TransferWise Privatkunden, aber es gibt einige Beschränkungen auf bestimmte Währungen für Geschäftskunden. Die Liste von TransferWise mit Einschränkungen für das Senden von oder auf ein Geschäftskonto beinhaltet die folgenden Währungen: AUD, BRL, CAD, CNY, INR, LKR, PKR, RUB, TRY, UAH, USD.

TransferWise bietet einige hilfreiche Tools zu Ihrer Verwendung. Der TransferWise Rate Tracker hilft Ihnen, die Entwicklung des Mittelkurses zu überwachen, und Sie können wählen, ob Sie jeden Tag Warnsignale zu Kursen erhalten möchten oder, wenn der Mittelkurs eine bestimmte Stufe erreicht. Mit dem TransferWise SWIFT / BIC Code-Toolkit finden und überprüfen Sie ganz leicht die SWIFT / BIC-Codes der Banken auf der ganzen Welt. So können Sie sicherstellen, dass Sie beim Erstellen Ihrer Überweisung die richtigen Informationen eingeben. Zu guter Letzt können Sie mit dem TransferWise Währungs-Konverter-Tool eine Währung in eine andere Währung zum echten Wechselkurs umrechnen, welcher dem Wechselkurs entspricht, den TransferWise Ihnen anbietet, wenn Sie sie mit einer Auslandsüberweisung beauftragen.

 


Wie alles began

TransferWise wurde in 2010 von zwei estnischen Migranten, Taavet Hinrikus und Kristo Käärmann gegründet, die in London lebten. Taavet musste Geld von Estland in das Vereinigte Königreich überweisen, während Kristo regelmäßige Transfers aus dem Vereinigten Königreich nach Estland ausführte.

Nach der Erkenntnis, dass sie beide Geld in entgegengesetzte Richtungen schickten, entwickelten sie ein cleveres Peer-to-Peer-Modell, um teure Auslandsüberweisungen zu vermeiden. Kristo würde eine Inlands-Überweisung von GBP (britische Pfund von seinem UK-Bankkonto auf das Konto von Taavet im Vereinigten Königreich vornehmen, während Taavet das Gleiche in EUR (Euro) zwischen seinem und Kristo's estnischem Bankkonto tun würde. Wie beim Wechselkurs zwischen GBP und EUR benutzten sie einfach den aktuellen echten Wechselkurs, den sie online gefunden hatten. Da sie kein Geld International sendeten und beide den Mittelkurs bekamen, sparten sie Tausende Pfund bei ihren Überweisungen.

Als sie feststellten, dass dies hilfreich für Millionen von Migranten weltweit sein könnte, die regelmäßige Überweisungen ins Ausland vornehmen, beschlossen sie, TransferWise zu gründen. Heute sendet das Unternehmen jeden Monat $750 Millionen rund um die Welt, beschäftigt 600 Mitarbeiter und hat mehr als $115 Mio. Dollar an Investitionen generiert. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in London und weitere Niederlassungen in Tallinn (Estland), New York und Tampa (USA), Tscherkassy (Ukraine), Budapest (Ungarn) und Tokio (Japan).

 


Niederlassungen auf den ganzen Welt

 


United Kingdom

186-188 City Road, 2nd Floor
London EC1V 2NT
United Kingdom

Estonia

Veerenni 24 (entrance A)
10135 Tallinn
Estonia

Tampa (USA)

4012 Gunn Highway
Suite 250 (2nd floor)
Tampa, Florida, 33618
United States

New York (USA)

WeWork Soho West
175 Varick Street
New York 10013
United States

Ukraine

Pushkina 100, office 5
18000 Cherkasy
Ukraine

Hungary

Lajos Utca 126-130
1036 Budapest
Hungary

Japan

Ginko Kyokai Building
1-3-1 Marunouchi
Chiyoda-kum, Tokyo
100-0005 Japan

 



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