TransferWise Erfahrungen - Testbericht und Monito Score
Wie können Sie TransferWise nutzen, um Geld ins Ausland zu schicken? Ist deren Service verlässlich? Können Sie TransferWise Ihr Geld anvertrauen? Wie gut sind deren Gebühren und Wechselkurse?
TransferWise Bericht von Monito
TransferWise ist ein innovativer internationaler Geldüberweisungsanbieter, der oft als „Robin Hood“ der Geldüberweisungsbranche bezeichnet wird. Sie konzentrieren sich darauf, Banküberweisungen kostengünstiger als traditionelle Banken zu gestalten, indem sie niedrige und transparente Überweisungsgebühren erheben und Geld zum echten mittleren Wechselkurs konvertieren. Mit anderen Worten: Es gibt keinen Aufschlag auf den Wechselkurs. (Zum Vergleich: Banken geben ihren Kunden in der Regel einen eher schlechten Kurs, da die Marge ein Teil ihrer Gebühren ist). TransferWise unterstützt derzeit das Senden von Geld in 71 Länder und das Senden von Geld aus 43 Ländern. Das Unternehmen deckt mehr als 1.000 Routen (Länderkombinationen) in 49 Währungen ab und ist zudem eines der wenigen Unternehmen, das den echten mittleren Kurs anbietet.
Die meisten von TransferWise unterstützten Währungen lassen sich nur per Banküberweisung einzahlen. Für einige Währungen können Sie jedoch mit Debit- und Kreditkarten bezahlen oder eine SOFORT-Überweisungsoption nutzen. Apple Pay oder Android Pay sind auch für bestimmte Währungen über die iOS- und Android-Apps von TransferWise verfügbar. In den meisten Fällen erhält der Empfänger das Geld innerhalb von ein bis zwei Werktagen.
TransferWise ist die erste Wahl für internationale Geldüberweisungen. Sie sind bekannt für ihren großartigen Kundenservice, haben ausgezeichnete Bewertungen auf Trustpilot und ermöglichen schnelle Überweisungen. Und das Sahnehäubchen? Sie bieten auch ein spektakuläres Benutzererlebnis, von einem einfachen Anmeldeprozess bis hin zu effizienten Transfers, wie Sie unserer UX-Analyse entnehmen können. Einige Benutzer waren so beeindruckt, dass sie es für zu gut hielten, um wahr zu sein. Ja, es ist gut, aber es ist auch wahr! Transferwise hat seit 2011 ein massives Wachstum erlebt und ist ein äußerst wettbewerbsfähiger Disruptor des traditionellen Geldüberweisungsmodells. TransferWise wird häufig als ein sachliches Unternehmen bezeichnet, das eine Revolution auslöst.
Was uns an TransferWise gefällt
Sie erhalten den echten Wechselkurs
Niedrige und transparente Transfer-Gebühren
Hervorragende Nutzerfreundlichkeit.
Herausragende Kunden-Bewertungen bei Trustpilot
Was uns an TransferWise nicht gefällt
Sie können ausschließlich auf ein Bankkonto überweisen.
Wie TransferWise funktioniert
Eröffnen Sie ein Konto
Melden Sie sich binnen kürzester Zeit bei TransferWise an. Sie können dies tun, indem Sie sich mit Ihrer E-Mail-Adresse anmelden oder über Ihren Facebook- bzw. Google-Account einloggen.
Durchlaufen Sie den Verifizierungsprozess
Dies hängt davon ab, woher Sie das Geld schicken und wie hoch der Überweisungsbetrag ist, beinhaltet aber immer eine Kopie Ihres Ausweises und einen Adressnachweis.
Führen Sie Ihre Überweisung durch
Geben Sie an, wie viel Sie senden und wo Sie das Geld erhalten möchten. Sie können Geld auf Ihr eigenes Konto im Ausland oder an eine andere Person oder ein anderes Unternehmen überweisen.
Senden Sie das Geld
Senden Sie Ihr Geld an TransferWise mit Hilfe Ihrer bevorzugten Zahlungsmethode (Banküberweisung, Debit- bzw. Kreditkarte, Sofortüberweisung, Apple Pay oder Android Pay)* Die Optionen hängen von der jeweiligen Währung ab.
Gebühren & Wechselkurse
Gebühren & Wechselkurse 8.8/10
Sehr gut
TransferWise ist selten die billigste Option
Dieser Indikator basiert auf dem Prozentsatz der Suchen auf Monito, für die TransferWise der billigste Anbieter ist
TransferWise hat sehr wettbewerbsfähige Gebühren und Wechselkurse
Dieser Indikator basiert auf dem Prozentsatz der Vergleiche auf Monito, bei denen TransferWise wettbewerbsfähige Kosten bietet (unter Berücksichtigung der Ein- und Auszahlungsoptionen, sowie des Betrags).
TransferWise bietet keine speziellen Werbeaktionen für Monito-Nutzer
Monito kann auf Echtzeit-Preisinformationen von TransferWise zugreifen
Die obigen Punkte werden addiert, um die "Gebühren & Wechselkurse" Bewertung von TransferWise zu berechnen, das 8.8 Punkte von maximal 10 möglichen Punkten erreicht.
TransferWise Gebühren
Die Gebühren bei TransferWise sind niedrig und vollkommen transparent. Sie berechnen einen Prozentsatz des Überweisungsbetrages und eine Mindestgebühr für kleine Überweisungs-Beträge. Die Mindestgebühren und Prozente bei TransferWise hängen von den Währungen an Ihrem Ort und am Zielort des Zahlungsempfängers ab.
Von GBP (Britisches Pfund) zu EUR (Euro) zahlen Sie beispielsweise 0,35 % des Überweisungsbetrags mit einer Gebühr von 0,80 £. Umgekehrt kostet EUR (Euro) zu GBP (Britisches Pfund) 0,5 % des Überweisungsbetrags mit einer Pauschale von 2 €. Der Versand von DKK (Dänische Kronen) in Euros kostet Sie 0,5 % des Überweisungsbetrags auf die ersten 50.000 DKK und 0,3 % auf alles über diesen Betrag hinaus.
TransferWise Wechselkurs
TransferWise rechnet Ihren Geldbetrag üblicherweise zum echten Wechselkurs um, wenn sie Ihr Geld erhalten und die Überweisung abwickeln. Das bedeutet, dass der TransferWise-Wechselkurs der gerechteste Wechselkurs ist, den Sie erwarten können. Bonus: TransferWise sperrt den Wechselkurs automatisch für einen bestimmten Zeitraum, von 24 Stunden für die meisten Länder und 48 Stunden für mehrere andere und 72 Stunden für BRL (Brasilianischer Real), sodass Sie keinen Wechselkursschwankungen ausgesetzt sind (sie nennen dieses Feature „fester Kurs“). Dies ist eine Möglichkeit sicherzustellen, dass der Empfänger einen bestimmten Betrag erhält. Die einzige Einschränkung ist, dass Ihr Geldbetrag innerhalb des vereinbarten Zeitraums bei TransferWise eingeht, ansonsten kann der Wechselkurs - und damit auch der empfangene Geldbetrag - nicht länger garantiert werden.
Andere Gebühren
In den meisten Fällen verwendet TransferWise Inlandskonten für die Annahme und das Überweisen der Geldbeträge. Dies bedeutet, dass hier keine Gebühren durch die überweisenden oder empfangenden Banken und keine Vermittlungsgebühren der Banken anfallen sollten.
Wenn Sie per Kreditkarte bezahlen, wird eine Kreditkartengebühr von 0,3 % - 2 % erhoben, abhängig von der Währung, aus der Sie Geld senden und Ihrer Kreditkarte. Debitkartenzahlungen bestimmter Währungen sind kostenlos oder es fällt eine Debitkartengebühr von 0,15 % – 2 % an.
TransferWise sendet bestimmte Währungen über das internationale SWIFT-Netzwerk, wofür die meisten Banken eine Empfangsgebühr berechnen. Überprüfen Sie daher unbedingt, wie hoch die Gebühren Ihrer Empfängerbank für den Empfang von SWIFT-Währungen sind. Dazu zählen bei TransferWise: JPY (Japanischer Yen), ZAR (Südafrikanischer Rand) oder USD (US-Dollar) für Überweisungen auf Bankkonten außerhalb der USA.
TransferWise kann grundsätzlich USD (US-Dollar) über SWIFT empfangen. Wenn Sie in den USA leben, werden Sie das allerdings vermeiden wollen, da lokale Banken in der Regel Gebühren für SWIFT-Zahlungen berechnen. Mit inländischen Überweisungen und ACH Direct Debit stehen kostenlose oder preiswertere Alternativen zur Verfügung. Wir empfehlen Ihnen daher nur SWIFT-Zahlungen in US-Dollar vorzunehmen, wenn Sie Geld von außerhalb der USA versenden.
Einfachheit der Nutzung
Einfachheit der Nutzung 8/10
Sehr gut
Durchschnittlich viele Monito-Nutzer, die auf TransferWise gehen, führen dort auch wirklich einen Transfer durch
Die Homepage von TransferWise ist klar und sehr leicht verständlich
Es ist sehr einfach, ein Konto bei TransferWise zu eröffnen
Die Einrichtung Ihres Transfers ist schnell und einfach
Es ist sowohl auf einem Mobilgerät, wie auch auf einem Destop-PC einfach, sich anzumelden und einen Transfer durchzuführen
Die obigen Punkte werden addiert, um die "Einfachheit der Nutzung" Bewertung von TransferWise zu berechnen, das 8 Punkte von maximal 10 möglichen Punkten erreicht.
Vertrauenswürdigkeit & Sicherheit
Vertrauenswürdigkeit & Sicherheit 9.4/10
Hervorragend
TransferWise ist vollständig lizenziert und autorisiert
TransferWise hat viele positive Kundenbewertungen
Eine sehr große Anzahl an Kunden vertraut bereits TransferWise
TransferWise beschäftigt eine sehr große Anzahl an Angestellten
TransferWise hat bereits mindestens 5 Milliarden US-Dollar für seine Kunden transferiert
TransferWise wurde in zahlreichen bekannten Medienkanälen erwähnt
TransferWise ist Teil des Monito-Netzwerkes der vertrauenswürdigen Partner
TransferWise ist ein alteingesessenes Unternehmen
TransferWise berichtete im letzten Jahr über eine geringfügige Datenschutzverletzung (-0.1)
TransferWise war im letzten Jahr für einen kurzen Zeitraum nicht erreichbar (-0.5)
Die obigen Punkte werden addiert, um die "Vertrauenswürdigkeit & Sicherheit" Bewertung von TransferWise zu berechnen, das 9.4 Punkte von maximal 10 möglichen Punkten erreicht.
Unsere Kunden fragen oft, ob TransferWise sicher ist. Wie alle auf Monito.com aufgeführten Unternehmen, muss auch TransferWise strenge Kriterien erfüllen, um aus unserer Sicht als „sicher“ und „vertrauenswürdig“ bezeichnet werden zu können.
TransferWise ist ein lizenziertes und autorisiertes E-Geld-Institut – das bedeutet, dass sie von der FCA (Financial Conduct Authority) und HMRC (Her Majesty's Revenue and Customs) im Vereinigten Königreich (wo sich der Hauptsitz befindet) und von einer Vielzahl anderer Aufsichtsbehörden in anderen Ländern reguliert werden. So wird beispielsweise TransferWise Ltd. Australia von der Australian Securities and Investments Commission (ASIC) reguliert. In den USA sind sie bei der Financial Intelligence Unit (AUSTRAC) als Geldüberweiser TransferWise Inc. und beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) registriert. TransferWise Inc. ist auch als Geldübermittler in einzelnen amerikanischen Staaten lizenziert und somit von Aufsichtsbehörden in jedem der Staaten, in denen sie tätig sind, überwacht.
Sie bieten institutionelle Sicherheit für ihre Dienste und ergreifen vorbeugende Maßnahmen, wie zum Beispiel zweistufige Anmelde- und Verifizierungsverfahren.
Gemäß den FCA-Bestimmungen werden Kundengelder auf sogenannten "Segregated Accounts", also von den Geschäftskonten von TransferWise strikt getrennt geführten Konten, verwaltet. Ihr Geld ist daher sicher, falls das Unternehmen in finanzielle Schwierigkeiten geraten sollte.
TransferWise beschäftigt rund 1.000 Mitarbeiter aus über 60 Nationen in seinen neun Niederlassungen auf der ganzen Welt. Die Mitarbeiter geben dem Unternehmen einheitlich eine 5-Sterne-Bewertung auf der Arbeitgeber-Bewertungsseite 'Glassdor' und beschreiben das Team als ein „großartiges Unternehmen“, welches „einen tollen Job macht" und „intelligente und motivierte Menschen“ beschäftigt, ein Unternehmen mit „hoher Kundenorientierung" sowie „exzellenter Unternehmenskultur". Ein Mitarbeiter schrieb, er sei „beeindruckt von der Professionalität“, die jeder hat, neben einem „angeborenen Gefühl des Vertrauens und des Drangs zum Erreichen der Mission“ und ein anderer sagte: „Das Produkt ist ehrlich, sodass es keinen Versuch gibt, Kunden zu betrügen. Es ist Arbeit, bei der man sich gut fühlen kann.“ Insgesamt ist es klar, dass die Mitarbeiter es lieben, dort zu arbeiten und sie spüren ihren Auftrag, den Geld-Transfer so günstig und komfortabel wie möglich zu gestalten.
TransferWise hat über 396 Millionen Dollar von Großinvestoren wie der Virgin Group / Sir Richard Branson, Andreessen Horowitz, IVP (Institutional Venture Partners), Max Levchin von PayPal, Sapphire und Seedcamp gesammelt, was dem Start-up geholfen hat, sein phänomenales Wachstum fortzusetzen. So verzeichneten sie 2016 ein Wachstum von rund 150 % und haben im Geschäftsjahr 2017 ihren Umsatz mehr als verdoppelt! Insgesamt erzielte das Unternehmen 2017 einen Umsatz von 67 Millionen £ (80 Millionen Euro) und erwirtschaftete einen angepassten Betriebsgewinn von 2 Millionen £.
Ist TransferWise also sicher? Absolut, wir würden nicht zögern, ihnen auch bei Überweisungen mit großen Beträgen zu vertrauen. Tatsächlich verwenden wir sie selbst für viele unserer eigenen internationalen Zahlungen.
Authorised by the UK Financial Conduct Authority (FCA)
Firm Reference : 900507
Was der Brexit für TransferWise bedeutet:
Viele TransferWise-Kunden sind über den anstehenden Austritt Großbritaniens aus der EU besorgt. Da TransferWise über die belgische Transferwise SA in der EU lizensiert ist, ändert sich für Endkunden auch nach der Übergangsperiode des Brexits nichts. Diese werden dann einfach einem neuen Service-Vertrag mit der belgischen Firma zustimmen müssen und können dann das Multiwährungskonto und die anderen Leistungen unverändert weiternutzen.
Mehr dazu erfahren Sie hier
Service & Deckung
Service & Deckung 8.5/10
Sehr gut
TransferWise ermöglicht Ihnen das Versenden von Geld von vielen verschiedenen Ländern aus
TransferWise ermöglicht Ihnen das Versenden von Geld in viele verschiedene Länder
TransferWise ist in vielen verschiedenen Sprachen verfügbar
Es ist möglich, für den Transfer durch Überweisung bei der örtlichen Bankfiliale zu zahlen
Es ist möglich, Ihren Transfer per Debit-/Kreditkarte zu bezahlen
TransferWise bietet keine zusätzlichen Einzahlungsoptionen an
Es ist möglich, das Geld an das Bankkonto Ihres Empfängers zu senden
TransferWise bietet keine Bargeldabholung an
Das Geld kann an ein Mobiltelefon geschickt werden (Guthabenaufladung oder mobile Geldbörse)
TransferWise bietet keinen Service zur Bezahlung von Rechnungen
TransferWise bietet zusätzliche Banking-Funktionen
TransferWise bietet eine Debitkarte mit mehreren Währungen
TransferWise bietet garantierte Wechselkurse
Es ist nicht möglich, wiederkehrende Transfers / Daueraufträge einzurichten
Es gibt keinen Mindestbetrag (oder einen sehr niedrigen)
Es gibt keinen Höchstbetrag (oder einen sehr hohen)
Die obigen Punkte werden addiert, um die "Service & Deckung" Bewertung von TransferWise zu berechnen, das 8.5 Punkte von maximal 10 möglichen Punkten erreicht.
Kundenzufriedenheit
Kundenzufriedenheit 9.2/10
Hervorragend
TransferWise hat einen sehr hohen Prozentsatz an exzellenten Kundenbewertungen
TransferWise hat einen sehr niedrigen Prozentsatz an negativen Kundenbewertungen
TransferWise hat eine sehr hohe Anzahl an positiven Kundenbewertungen
Die obigen Punkte werden addiert, um die "Kundenzufriedenheit" Bewertung von TransferWise zu berechnen, das 9.2 Punkte von maximal 10 möglichen Punkten erreicht.
TransferWise hat ausgezeichnete Kundenbewertungen auf Trustpilot. Fast 90 % des Feedbacks bewertet das Unternehmen mit 5 Sternen. Unten aufgeführt erhalten Sie eine Zusammenfassung der Kunden-Meinungen:
PROS
- Es funktioniert!!! Vertrauenswürdig.
- Es ist wunderbar: Schnell, transparent, kostengünstig.
- Schnell, einfach zu bedienen, selbsterklärend. Es ist außerdem sicher und effizient.
- Schnell, einfach, benutzerfreundlich und ohne versteckte Kosten!
- Sehr guter Kundenservice, hilfsbereit und sachkundig.
KONTRAS
- Manchmal gibt es eine Verzögerung
- Einige Frustrationen mit den erforderlichen Unterlagen, die zur Überprüfung der Identität erforderlich sind
Kundenunterstützung
Kundenunterstützung 9.5/10
Hervorragend
Die FAQ und der Hilfebereich von TransferWise sind einfach zu verstehen
TransferWise hat einen Live Chat, der allen zur Verfügung steht
TransferWise bietet E-Mailunterstützung (sogar für Nicht-Kunden)
TransferWise bietet telefonische Unterstützung (sogar für Nicht-Kunden)
Es ist sehr einfach, mit TransferWise Kontakt aufzunehmen
Die FAQ und der Hilfebereich sind nicht in alle Sprachen übersetzt
Monito kann im Namen von Nutzern mit TransferWise keinen Kontakt aufnehmen
Die obigen Punkte werden addiert, um die "Kundenunterstützung" Bewertung von TransferWise zu berechnen, das 9.5 Punkte von maximal 10 möglichen Punkten erreicht.
Transparenz
Transparenz 10/10
Hervorragend
Die Wechselkurs-Marge macht einen sehr kleinen Teil der Gesamtkosten Ihres Transfers aus
Es ist sehr einfach, die Gebühren von TransferWise zu verstehen
TransferWise berechnet keine Marge bei den Wechselkursen
Einen Echtzeit-Kostenvoranschlag kann man auch ohne Registrierung bekommen
TransferWise berechnet für alle Kunden dieselben Gebühren und Wechselkurse
Die Preisinformationen von TransferWise stehen Monito zur Verfügung
Die obigen Punkte werden addiert, um die "Transparenz" Bewertung von TransferWise zu berechnen, das 10 Punkte von maximal 10 möglichen Punkten erreicht.
Grenzenlose Konten und Karten
Ein grenzenloses Konto ist ein Multiwährungskonto, das es Ihnen ermöglicht, Geld in über 40 Währungen zu halten und sie jederzeit zum mittleren Wechselkurs zu konvertieren – zum Beispiel, wenn der Kurs für Sie günstig ist. Es ist vergleichbar mit lokalen Bankkonten auf der ganzen Welt in einem kompakten digitalen Raum.
Wenn Sie sich für ein grenzenloses Konto anmelden, erhalten Sie auch eine TransferWise-Debit-Mastercard, sowie persönliche Kontonummern und Bankdaten in verschiedenen Ländern. Das grenzenlose Konto erlaubt es Ihnen auch, Geld ohne Gebühren aus über 30 Ländern zu empfangen.
Mobile-Apps
TransferWise bietet Mobile-Apps für iOS, Android-Smartphones und Tablets an. Die TransferWise App, die eine fantastische Nutzerfreundlichkeit bietet und sehr komfortabel ist, wurde mit 4,6 / 5 im Google Play Store und 4,8 / 5 im Apple App Store bewertet.
Mit der TransferWise App können Sie von überall aus Geld ins Ausland senden und den Status Ihrer Transfers überprüfen oder diese stornieren. Sie können damit auch Ihr grenzenloses Konto in mehreren Währungen verwalten und Geld wechseln, wenn der Kurs günstig ist.
Häufig gestellte Fragen zu TransferWise
Ja, TransferWise bietet eine billige und transparente Lösung, um Geld ins Ausland zu schicken! Aber ist es auch die billigste und überhaupt verfügbar für die Währungen, die Sie tauschen möchten? Sie können das Live-Vergleichstool von Monito nutzen, um alle Leistungen zu vergleichen und herauszufinden, ob TransferWise die günstigste verfügbare Option ist.
Sie können TransferWise werktags zwischen 9:00 und 16:00 unter der +49 5223 94730 01 erreichen. Alternativ steht Ihnen hier ein deutschsprachiges Kontaktformular zur Verfügung.
Ja, TransferWise hat einen Monito-Score von 9,4/10 für Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit erzielt. TransferWise ist ein großes und zuverlässiges Unternehmen für internationale Geldtransfers. Die für den Transfer verwendeten Kundengelder sind geschützt in einem separaten, abgegrenzten Konto, unabhängig von den Unternehmenskonten von TransferWise, und das Unternehmen benutzt eine starke, branchenübliche HTTPS-Verschlüsselung, um alle Transaktionen abzusichern und zu schützen. TransferWise hat für mehr als 5 Mrd. Kunden internationale Geldtransfers abgewickelt und dabei eine Spitzenbewertung von 5/5 Sternen auf Trustpilot bei mehr als 65000 Bewertungen erhalten. 95 Prozent der Nutzer bewerten sie mit „Gut“ oder „Exzellent“.
TransferWise hält die strengen Regelungen und Vorschriften eines jeden Landes ein, in dem es Geschäfte macht. Das Unternehmen überprüft und verifiziert jeden Benutzer, um vor Betrug und Geldwäsche zu schützen. In GB sind sie ein lizensiertes, zugelassenes E-Geldinstitut und sie werden reguliert von der FCA(Financial Conduct Authority) und dem HMRC (Her Majesty‘s Revenue and Customs). In den USA ist TransferWise registriert bei der FinCEN (dem Financial Crimes Enforcement Network).
Ja, nach den Monito-Erfahrungsberichten der TransferWise-Leistungen ist TransferWise seriös und sie erzielten eine Bewertung von 9,4/10 bei Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit.
TransferWise ist ein großes und zuverlässiges Unternehmen für internationale Geldtransfers, das die strengen Regelungen und Vorschriften eines jeden Landes einhält, in dem es Geschäfte macht. Das Unternehmen überprüft und verifiziert jeden Benutzer, um vor Betrug und Geldwäsche zu schützen. In GB sind sie ein lizensiertes, zugelassenes E-Geldinstitut und sie werden reguliert von der FCA(Financial Conducht Authority) und dem HMRC (Her Majesty‘s Revenue and Customs). In den USA ist TransferWise registriert bei der FinCEN (dem Financial Crimes Enforcement Network).
Es ist kinderleicht, Geld mittels der TransferWise-Webseite ins Ausland zu überweisen. Rufen Sie einfach die Webseite des Unternehmens auf. Falls Sie noch kein TransferWise-Konto innehaben, müssen Sie eines erstellen und Ausweisdokumente vorzeigen. Wenn Sie ein Konto haben, können Sie sich anmelden. Lassen Sie TransferWise wissen, in welche Länder Sie Geld überweisen und in welche Währungen Sie es tauschen möchten und legen Sie fest, welchen Betrag Sie dem Empfänger senden wollen.
Nachdem Sie dies getan haben, müssen Sie die Empfängerdaten eingeben, etwa Namen, Anschrift, wie er das Geld abholen möchte, seine Bankverbindung und einige weitere Informationen. Schließlich wählen Sie, wie Sie das Geld für Ihre Auslandsüberweisung bereitstellen möchten und stellen den zu tauschenden Betrag mithilfe einer Debitkarte, Kreditkarte oder Banküberweisung zur Verfügung. TransferWise tauscht Ihr Geld dann zum realen Wechselkurs (demjenigen, den Sie bei Google sehen können). Alle Gebühren werden Ihnen angezeigt, bevor Sie Ihr Geld einzahlen. Transfer stellt sogar ein Video zur Verfügung, in dem alles erklärt wird.
Und das war's!
- Quelle – TransferWise-Hilfeartikel über das Aufgeben einer Überweisung: https://transferwise.com/help/15/paying-for-your-transfer/2559761/paying-by-bank-transfer
Als Endkunde werden Sie auch nach der Übergangsperiode des Brexits keine Änderungen bei der Nutzung von TransferWise bemerken. Das ist der in Belgien zugelassenen TransferWise SA zu verdanken, die in der ganzen EU zugelassen ist.
Es ist kinderleicht, Geld mithilfe von TransferWises Apps ins Ausland zu überweisen, die sowohl für Apple- als auch Android-Geräte verfügbar sind. Dazu müssen Sie eigentlich nur die App installieren, sofern Sie bereits über ein TransferWise-Konto verfügen. Müssen Sie erst noch ein Konto erstellen, bedeutet dies, dass Sie die Webseite des Unternehmens besuchen und Ausweisdokumente hochladen müssen. Lassen Sie TransferWise wissen, in welche Länder Sie Geld überweisen und in welche Währungen Sie es tauschen möchten und legen Sie fest, welchen Betrag Sie dem Empfänger senden wollen.
Nachdem Sie dies getan haben, müssen Sie die Empfängerdaten eingeben, etwa Namen, Anschrift, wie er das Geld abholen möchte, seine Bankverbindung und einige weitere Informationen. Schließlich wählen Sie, wie Sie das Geld für Ihre Auslandsüberweisung bereitstellen möchten und stellen den zu tauschenden Betrag mithilfe einer Debitkarte, Kreditkarte oder Banküberweisung zur Verfügung. TransferWise tauscht Ihr Geld dann zum realen Wechselkurs (demjenigen, den Sie bei Google sehen können). Alle Gebühren werden Ihnen angezeigt, bevor Sie Ihr Geld einzahlen.
Die TransferWise-Smartphone-App bietet außerdem einige zusätzliche Funktionen, darunter:
- Die Daten jedes Empfängers, dem Sie jemals Geld überweisen haben.
- Wiederholen Sie frühere Transfers mit minimalem Aufwand.
- Überweisungen mit Apple Pay.
Quelle – TransferWise Geldtransfer-App-Seite: https://transferwise.com/money-transfer-app
Die bei TransferWise geltenden Höchstbeträge sind abhängig von der Überweisungsart. Für Standardüberweisungen auf das Bankkonto eines Begünstigten in einem anderen Land gilt eine Obergrenze von 1 Million USD, GBP oder EUR pro Überweisung. Diese Limits können variieren, wenn Sie Geld aus den USA transferieren und können auch davon beeinflusst werden, zwischen welchen Ländern und Währungen Sie Geld überweisen, wie hoch der gesendete Gesamtbetrag ist, und wie Sie das Geld einzahlen. Möglicherweise müssen Sie zusätzliche Ausweisdokumente oder andere Unterlagen vorlegen, wenn Sie mehr als 10.000 $ überweisen möchten.
Die Überweisungslimits für das beliebte TransferWise-Borderless- Konto weichen davon leicht ab. Für die meisten Währungen gibt es keine Grenze, wie viel Geld Sie mit Ihrem Borderless Account empfangen und darauf parken können. Für Transaktionen in US-Dollar existieren allerdings einige Einschränkungen. Das Limit beträgt 250.000 USD pro Tag für private und 3 Millionen USD pro Tag für geschäftliche Überweisungen. Darüber hinaus gilt bei TransferWise eine jährliche Höchstgrenze für Borderless-Account-Transfers in US-Dollar: 1 Million USD pro Jahr für private und 3 Millionen USD pro Jahr für geschäftliche Überweisungen.
TransferWise bietet für einige Länder und Währungen auch eine MasterCard-Debitkarte an. Diese Karte verfügt über Standard- und Maximum-Limits, die je nach Land und Währung variieren. Erfahren Sie hier mehr über die Limits der TransferWise-MasterCard-Debitkarte.
- Quelle 1 – TransferWise. Internationale Vorschriften für den elektronischen Zahlungsverkehr: https://transferwise.com/us/blog/international-wire-transfer-regulations
- Quelle 2 – TransferWise. Limits für den Borderless Account: https://transferwise.com/help/17/borderless-account/2893492/how-much-can-i-receive-and-keep-in-my-borderless-account
- Quelle 3 – TransferWise-Artikel über die Limits für TransferWise-Karten: https://transferwise.com/help/18/transferwise-debit-mastercard/2899986/what-are-the-limits-for-my-transferwise-card
Auslandsüberweisungen mit TransferWise sind schnell und einfach, und das Geld kommt normalerweise innerhalb eines Werktags oder schneller an, manchmal innerhalb von Minuten. Dies kann allerdings variieren. Die Zeit, die es tatsächlich dauert, bis der Empfänger Ihre Überweisung erhält, hängt von den Ländern und Währungen ab, zwischen denen Sie Ihr Geld transferieren, wie hoch der Betrag ist, den Sie senden, wann und wie Sie Ihre Überweisung bezahlen und ob TransferWise zusätzliche Sicherheitschecks benötigt. Überweisungen in die USA können bis zu vier Werktage in Anspruch nehmen.
Wenn Sie Geld über die TransferWise-Webseite oder -Smartphone-App überweisen, bekommen Sie angezeigt, wie lange die Überweisung voraussichtlich dauert, manchmal sogar schon, bevor Sie Ihr Geld einzahlen. Sobald Sie eine Überweisung getätigt haben, sendet TransferWise Ihnen Status-Updates, und teilt Ihnen stets mit, wo sich Ihr Geld gerade befindet. Sie können sich auch in Ihr TransferWise-Konto einloggen, um den Status einer Übertragung zu überprüfen.
- Quelle – TransferWise-Hilfeartikel über die Laufzeit von Überweisungen: https://transferwise.com/help/11/getting-started/2524078/how-long-does-a-transfer-take
TransferWise ist ein großer und vertrauenswürdiger Online-Anbieter für Geldtransfers, der Ihnen ermöglicht, Geld schnell und einfach ins Ausland zu überweisen. Seit der Firmengründung im Jahr 2011 hat TransferWise über 5 Milliarden Kunden dabei geholfen, Ihr Geld zu tauschen und international zu überweisen. Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen an, darunter die Überweisung von Geld an Menschen und Firmen in anderen Ländern, so dass Sie sich in Fremdwährungen bezahlen lassen können. Geben Sie mittels der TransferWise-MasterCard-Debitkarte Geld im Ausland aus oder nutzen Sie den Borderless Account des Anbieters, um ein virtuelles Bankkonto in mehreren Ländern zu führen und bis zu 40 Währungen gleichzeitig auf dem Konto zu haben.
TransferWise tauscht Geld zwischen verschiedenen Währungen zum Basiswechselkurs und berechnet extrem niedrige Gebühren. Das Unternehmen ist einer der bekanntesten und beliebtesten Geldtransferanbieter. TransferWise ist ein äußerst transparenter Dienstleister, da das Unternehmen stets die besten verfügbaren Wechselkurse nutzt und Sie über alle Gebühren informiert, bevor Sie Ihr Geld auf den Tisch legen.
Sie können Geld über die Website oder Smartphone-App überweisen, Ihr Geld ist bestens geschützt und Sie erhalten regelmäßige Status-Updates.
- Quelle 1 – TransferWise-Hilfeartikel über erste Schritte: https://transferwise.com/help/11/getting-started/2817401/tips-for-getting-started-with-transferwise
- Quelle 2 – TransferWise-Hilfeartikel über angebotene Währungen: https://transferwise.com/help/11/getting-started/2571907/what-currencies-do-you-support
- Quelle 3 – TransferWise-Artikel über die Geschichte des Unternehmens: https://transferwise.com/gb/about/our-story
Sie können Ihr TransferWise-Konto jederzeit schließen. Dazu müssen Sie den TransferWise-Kundendienst kontaktieren, der Ihnen verraten wird, was Sie tun müssen. Nachdem Sie Ihr Konto geschlossen haben, können Sie Ihr gesamtes Guthaben noch bis zu sechs Jahre nach dem Kontoschließungsdatum abheben.
- Quelle – TransferWise-Nutzungsbedingungen: https://transferwise.com/terms-of-use#/section-19
Weitere Dienstleistungen
Geschäftseinschränkungen
TransferWise kann Unternehmen auch bei der Ausführung internationaler Zahlungen an Lieferanten, Freiberufler und Mitarbeiter unterstützen. Die Gebühren und der Wechselkurs sind dabei die gleichen wie für Privatkunden. Für Geschäftskunden gelten jedoch bestimmte Beschränkungen. Folgende Auflistung enthält die TransferWise-Währungen mit Einschränkungen für das Senden von oder zu einem Geschäftskonto: GBP, EUR, CHF, PLN, DKK, NOK, SEK, BGN, CZK, GEL, HUF, RON, IDR, KRW, LKR, MYR, PHP, CNY, SGD, THB, AED, COP, MAD, MXN, ZAR, VND.
Hilfreiche Werkzeuge
TransferWise bietet einige hilfreiche Tools zu Ihrer Verwendung. Der TransferWise Rate Tracker hilft Ihnen, die Entwicklung des Mittelkurses zu überwachen, und Sie können wählen, ob Sie jeden Tag Warnsignale zu Kursen erhalten möchten oder, wenn der Mittelkurs eine bestimmte Stufe erreicht. Mit dem TransferWise SWIFT / BIC Code-Toolkit finden und überprüfen Sie ganz leicht die SWIFT / BIC-Codes der Banken auf der ganzen Welt. So können Sie sicherstellen, dass Sie beim Erstellen Ihrer Überweisung die richtigen Informationen eingeben. Zu guter Letzt können Sie mit dem TransferWise Währungs-Konverter-Tool Währungen beliebig in andere Währungen umrechnen.
Die Geschichte hinter TransferWise
TransferWise wurde in 2011 von den estnischen Migranten, Taavet Hinrikus und Kristo Käärmann gegründet, die in London lebten. Taavet musste häufig Geld von Estland in das Vereinigte Königreich überweisen, während Kristo regelmäßige Transfers aus dem Vereinigten Königreich nach Estland ausführte.
Nach der Erkenntnis, dass sie beide Geld in entgegengesetzte Richtungen schickten, entwickelten sie ein cleveres Peer-to-Peer-Modell, um teure Auslandsüberweisungen zu vermeiden. Die Vereinbarung dabei lautete: Kristo würde eine Inlands-Überweisung in GBP von seinem UK-Bankkonto auf das Konto von Taavet im Vereinigten Königreich vornehmen, während Taavet das Gleiche in Euro zwischen seinem und Kristo's estnischem Bankkonto tun würde. Wie beim Wechselkurs zwischen GBP und EUR benutzten sie einfach den aktuellen echten Wechselkurs, den sie online gefunden hatten. Da sie kein Geld International sendeten und beide den Mittelkurs bekamen, sparten sie Tausende Pfund bei ihren Überweisungen.
Als sie feststellten, dass dies hilfreich für Millionen von Migranten weltweit sein könnte, die regelmäßige Überweisungen ins Ausland vornehmen, beschlossen sie, TransferWise zu gründen. Nach mehreren Jahren intensiven Wachstums und Erfolgs schickt das Unternehmen heute jeden Monat rund 1 Milliarde Britische Pfund um die Welt. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz dabei immer noch in London und verfügt über Niederlassungen auf der ganzen Welt, darunter die folgenden Standorte: Tallinn, Estland; New York, USA; Singapur; Sydney, Australien; Tokio, Japan.
TransferWise im Gebühren-Vergleich mit anderen Transfer-Dienstleistern:
Aktuell ist TransferWise wohl nicht umsonst einer der bekanntesten Transfer-Dienstleistern weltweit. Denn das Unternehmen bietet einen sehr zuverlässigen Service mit wirklich günstigen Gebühren an. Allerdings ist Transferwise nicht immer die günstigste und beste Wahl. Wir haben daher einmal Transferwise einmal mit Paypal, Currencyfair, Azimo und anderen Transfer-Dienstleistern anhand aktueller Gebühren (Stand 04.05.2020) verglichen.
In den Spalten der Länder sehen Sie den Betrag, den ein Nutzer in der lokalen Währung bei einem Transfer über 500 Euro erhält.
Deutlich wird dabei, dass die Gebühren von Transferwise und anderen Anbietern durchaus stark variieren. Vor Ihrem Transfer sollten Sie sich daher in der Monito Suchmaschine über die für Sie beste Option informieren.
Alternativen zu TransferWise
Tipps für Ihre nächste Überweisung
- Wie können Sie Remitly nutzen, um Geld ins Ausland zu senden? Ist der Service zuverlässig? Können Sie Remitly mit Ihrem Geld vertrauen? Wie gut sind die Gebühren und Wechselkurse?
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