Monzo vs Revolut — Wer ist besser? Was sind die Pros und Kontras von beiden?

Karte

Tarifname

Monzo

Standard

Monatliche Gebühren

0 £

0 €/0 £

Geld abheben im Ausland

0 % auf die ersten 200 £

alle 30 Tage, danach 3 %

0 % auf die ersten 200 €

im Monat, danach 2 %

Provision für Kartentransaktionen in Fremdwährungen

0 %

0–2 % auf die ersten

6.000 €, danach 2 %

Internationale Geldüberweisungen

0,35 % – 2,85 %, je nach Währung

(über Transferwise)

0–2 % auf die ersten 6.000 €,

danach 2 %

Versandkosten der Karte

0 £

5,50 € / 4,99 £

Liefergeschwindigkeit der Karte

Ein bis zwei Wochen, einige Kunden

erhalten eine Karte innerhalb von zwei Tagen

Bis zu 9 Werktage

Versandkosten der Expresskarte

-

19,99 €

Liefergeschwindigkeit der Expresskarte

-

Drei Werktage für das Vereinigte Königreich,

die USA, Australien oder Kanada, vier Werktage

für andere Länder

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Karte

Kartenmodell und -gestaltung

Korallenrote Debit-Mastercard

Violette und pinkfarbene Debit-Mastercard

oder -Visa (je nach Land)

Kontaktlos

Ja

Ja

3-D Secure

Ja

Noch nicht, Revolut arbeitet daran

Apple Pay

Ja

Ja

Google Pay

Ja

Ja

Lokale, eindeutige persönliche Kontodetails

GBP

GBP (für britische Einwohner),

NOK (für norwegische Einwohner),

PLN (für polnische Einwohner),

EUR (für Einwohner der Eurozone)

Geld aufladen

Banküberweisung, Bareinzahlung an einem PayPoint-Standort, Scheck

Banküberweisung, Aufladen per Debit-/Kreditkarte

Kontostand in mehreren Währungen

Nur GBP

CHF, GBP, EUR, AED, AUD, BGN, CAD, CZK, DKK, HKD, HRK, HUF, ILS, JPY, MAD, MXN, NOK, NZD, PLN, QAR, RON, RUB, SAR, SEK, SEK, SGD, THB, TRY, USD, ZAR

Lastschriftverfahren

Ja, das mit CASS automatisch von Ihrem alten Konto migriert werden kann

Nur EUR-Konten

Zinsen auf Einsparungen

Bis zu 1,63 % über den Spar-Marktplatz

Keine Zinsen auf Saldo

Kontoüberziehung

Ja

-

Überziehungszinsen

50 p pro genutztem Tag

-

Gemeinschaftskonten

Ja

Nein, aber „Tresore“ („Spartöpfe“) können mit anderen Revolut-Benutzern geteilt und als Gemeinschaftskonten verwendet werden.

Verfügbare Plattform

Mobile App (die Weboberfläche ist nur für Notfälle gedacht)

Nur mobile App

Garantierte Mittel

Ja, bis zu 85.000 £

Nein

Was passiert, wenn das Unternehmen pleitegeht?

Anspruchsberechtigte Einlagen bei Monzo sind durch das Financial Services Compensation Scheme („FSCS“) bis zu 85.000 £ geschützt. Das bedeutet, dass im Falle einer Insolvenz von Monzo Ihre Einlagen innerhalb von 20 Werktagen an Sie zurückgezahlt werden (falls anspruchsberechtigt).

Die Kundengelder von Revolut werden durch das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) im Vereinigten Königreich nicht garantiert. Als autorisiertes E-Geld-Institut der FCA im Vereinigten Königreich hält Revolut jedoch die Gelder seiner Kunden von den eigenen getrennt, und im Falle einer Insolvenz können Sie eine vollständige Rückerstattung verlangen. Wenn Barclays/Lloyd's zahlungsunfähig würde (wo Revolut Ihre Gelder hält), wäre das Geld jedoch nicht garantiert.

Was passiert, wenn Sie Ihr Handy verlieren?

Sie können die Webseite „Monzo für Notfälle“ nutzen, um sich bei Ihrem Konto anzumelden. Wenn Sie ohne Ihr Handy und Ihre Monzo-Karte nicht weiterkommen, können Sie Ihre Karte mit Monzo Web sperren und Ihre letzten Transaktionen einsehen. Wenn Sie verdächtige Aktivitäten finden, kontaktieren Sie den Monzo-Kundenservice oder senden Sie ihm eine E-Mail.

Wenn Sie Ihr Handy verlieren, funktioniert Ihre Revolut-Karte weiterhin. Sie müssen die App jedoch auf einem neuen Smartphone installieren, Ihre Telefonnummer eingeben und „Ich habe noch keinen Code erhalten“ anklicken, um mit einem Kundendienstmitarbeiter zu sprechen (da Sie die Bestätigungs-SMS nicht erhalten können). Da Revolut-Kundenkonten nicht im Internet verwaltet werden können, ist dies die einzige Möglichkeit, Ihr Konto zu verwalten, wenn Sie Ihr Handy verlieren.

Was passiert, wenn meine Karte verloren geht oder gestohlen wird?

– Sie können die Seite „Monzo für Notfälle“ nutzen, um sich bei Ihrem Konto anzumelden oder Ihre mobile App zu verwenden

– Sperren und Entsperren Ihrer Karte bei Bedarf

– Sie können zum Bildschirm „Konto“ gehen und auf „Verwalten“ tippen, von dort aus sollten Sie eine Ersatzkarte bestellen können

Sie können Ihre Karte jederzeit in der App sperren und eine neue Karte bestellen. Wenn Sie nicht sicher sind, wo sich Ihre Karte befindet, können Sie Ihre Karte sperren und später entsperren, wenn Sie sie gefunden haben.

Einsatzländer

Vereinigtes Königreich (US in Beta)

Verfügbar im Europäischen Wirtschaftsraum,

der Schweiz und Australien

Unterstützte Sprachen

EN

EN, FR, GR, DE, IT, JA, LT, PL, PT, RO, ES, BG, CR,CZ, DN, DU, ET, FI, HU, LA, NO, SL, SO, SE

Anzahl an Kunden

2,7 Millionen

3,9 Millionen

Trustpilot-Bewertungen

8,8/10

2.892 Bewertungen

8,9/10

20.000 Bewertungen

Kundenservicekanäle

Call-Center (vom Vereinigten Königreich und aus dem Ausland), E-Mail, Live-Chat in der App

24-Stunden-Live-Chat in der App

Sprachen des Kundenservice

EN

EN, PL

Google-Play-Store-Bewertungen

4,4/5

8.000 Bewertungen

4,9/5

382.000 Bewertungen

Apple-App-Store-Bewertungen

4,7/5

7.900 Bewertungen

4,9/5

252.000 Bewertungen

Sofortbenachrichtigungen

Ja

Ja

Sperren der Karte in der App

Ja

Ja

Automatische Ausgabenkategorisierung

Ja

Ja

Spartöpfe

Ja

Ja

Vorteile 👍

– Ein mobiles erstes digitales Bankkonto, das Ihr traditionelles Girokonto ersetzen kann

– Keine monatliche Begrenzung der FX-Provision von 0 % bei Kartentransaktionen in Fremdwährungen

– Teil des Girokonto-Switching-Service (CASS)

– Eine lebendige und hilfreiche Gemeinschaft von Nutzern/Unterstützern und schnelle Innovationen auf der Grundlage von Kundenfeedback

– Großartige Kundenbewertungen auf Trustpilot

– Trendige MasterCard-Debitkarte in Korallenrot

– Ausgezeichnete Wechselkurse und hohe Obergrenze vor der Berechnung eines Währungsaufschlags bei Kartentransaktionen

– Sie können bis zu 24 Währungen halten und sofort Geld zwischen ihnen wechseln

– Benutzerfreundliche App und Funktionen mit Mehrwertf

– Sofortiges Aufladen mit Kredit-/Debitkarten (obwohl Sie möglicherweise eine zusätzliche Gebühr zahlen müssen)

Nachteile 👎

– Nur im Vereinigten Königreich (und bald auch in den USA) erhältlich

– Eine höhere Provision (3 % gegenüber 1,70–2 %) für Auszahlungen an Geldautomaten im Ausland nach dem Freibetrag von 200 £

– Keine lokalen Bankverbindungen außerhalb des Vereinigten Königreichs und Sie können keine Fremdwährungen halten

– Sie erhalten nur lokale Kontodaten für Ihr Wohnsitzland

– Schlechte Wechselkurse am Wochenende

– Nur über die mobile App verfügbar

– 5,50 € Kartenlieferungsgebühr (wenn Sie nicht den Link von Monito verwenden)

– Die Karten von Revolut haben (noch) kein 3-D Secure, was einige Händler verlangen

– Kundenservice nur über den Live-Chat in der App verfügbar

Was ist das Besondere an dem Service?

– Gemeinschaftskonten, die zusammen mit einem Partner/Mitbewohner verwendet werden können

– Die Community von Monzo ist extrem hilfreich und Monzo hört wirklich zu und passt sich den Rückmeldungen der Community an.

Zusätzliche Dienstleistungen wie die Pay-per-Day-Reiseversicherung, der Handel mit Kryptowährungen, automatische Spenden und das Aufrunden Ihrer Transaktionen sind von der App aus leicht zu verwalten.