Monito.com
Monzo vs Wise Apps

Wise vs Monzo: qui choisir? Comparatif des pour et des contre

juil. 30, 2019
Info affiliation

Wise vs Monzo: qui offre la meilleure carte multi-devise pour dépenser en monnaie étrangère? Qui permet de gérer ses finances de manière digitale le plus efficace? Est-ce que l'un ou l'autres peut remplacer ma banque traditionnelle? Découvrez le comparatif des experts de Monito avec les pour et les contre de chaque service et le verdict final.

📢  Important: Wise est le nouveau nom de Transferwise

Jusqu’en mars 2021, Wise était connu sous le nom TransferWise. L’entreprise a décidé de changer son nom pour renforcer son attractivité et englober la gamme complète de services qu’elle offre. Bien que le nom soit différent, il est important de préciser que le service reste le même. Vous pouvez toujours utiliser le service comme auparavant, avec les mêmes identifiants de connexion. Pour en savoir plus sur ces changements, vous pouvez jeter un œil sur le billet du blog de Wise annonçant ce changement de marque et l’analyse de Monito à ce sujet.

Wise vs Monzo : Types de comptes et frais

Wise

Monzo

Carte

Wise

Monzo

Nom du compte

Wise Multi-Currency Account

Monzo

Frais mensuels

0€/0£

Coût des retraits à l'étranger

0% sur les premiers 200 € par mois,

2% par la suite

0% ur les premiers 200 £ par mois,

3% par la suite

Commissions sur les transactions en monnaie étrangère

0,35% -2,85% selon la devise

0%

Commission sur les virements internationaux

0,35% -2,85% selon la devise

0,35% -2,85% selon la devise

(via Wise)

Frais d'expédition de la carte

0€/0£

Vitesse d'expédition de la carte

Entre 2 et 4 semaines

Entre 1 ou 2 semaine,

certains clients l'ont reçu en 3 jours.

Frais d'expédition de la carte pour une livraison express

-

-

Vitesse d'expédition de la carte pour une livraison express

-

-

Ouvrir un compte

Essayez Wise

Essayez Monzo

Wise vs Monzo : Fonctionnalités de la carte

Wise

Monzo

Carte

Wise

Monzo

Type et apparence de la carte

Carte de débit Mastercard vert vif

Carte de débit Mastercard couleur corail

Sans contact

Oui

Oui

3D Secure

Oui

Oui

Apple Pay

Oui

Oui

Google Pay

Oui

Oui

Wise vs Monzo : Fonctionnalités du compte

Wise

Monzo

Coordonnées du compte personnel local unique en

AUD, GBP, EUR, USD, NZD

GBP

Ajouter des fonds

Virement bancaire, ajout sur carte de crédit/débit

Virement bancaire et dépôt en espèce au point

de vente PayPoint, chèques

Multi-devise

GBP, EUR, NZD, AUD, CAD, USD, AED, IDR, PEN, ARG, ISL, PHP,

INR, POL, BGD, JPY, PKR, CH, CLP, CNY, CZK, DKK, EGP, GEL,

HKD, HRK, HUF, KES, KOR, LKA, MAD, MXN, MYR, NGN, NOK,

NPR RON, RUB, SEK, SGD, THB, TKR, UAH, VND, ZAR

Seulement le GBP

Prélévement automatique

Non

Oui, ils peuvent être migrés automatiquement avec le CASS.

Intérêts sur l'épargne

Pas d'intérêts

Jusqu'à 1.63% via la "place de marché" d'épargne

Découvert

-

Oui

Intérêt de découvert

-

50p chaque jour que vous l'utiliser

Comptes joints

Non

Oui

Disponible sur

Site web et application mobile

Application mobile

(l'interface web est réservé aux fonctionnalités d'urgence)

Fonds garantis

Non

Oui, jusqu'à 85,000£

Que se passe-t-il si la société fait faillite ?

Le solde sur le compte sans frontière de Wise n'est pas garanti par le programme de compensation des services financiers (FSCS) au Royaume-Uni. Mais en tant qu’institution de monnaie électronique, Wise est légalement tenue de garder votre argent en sécurité et séparé de son propre compte. Cela signifie que si Wise fait faillite, votre argent ne sera pas affecté et vous sera intégralement remboursé. Toutefois, si Barclays (où Wise stocke les fonds de ses clients britanniques et européens) fait faillite, le remboursement de votre argent ne serait pas garanti.

Les dépôts éligibles chez Monzo sont protégés par le The Financial Services Compensation Scheme (“FSCS”) jusqu'à 85,000£. Cela veut dire que si Monzo fait faillite, vos dépôts chez Monzo vous seront remboursés (si éligibles) dans les 20 jours ouvrés.

Que se passe-t-il si vous perdez votre téléphone ?

Avec Wise, vous pourrez toujours utiliser votre carte et gérer votre compte en ligne. Toutefois, si vous avez besoin d'une validation SMS pour accéder à votre compte, vous devrez appeler le support pour changer votre numéro de téléphone.

Vous pouvez utiliser le site "Urgences Monzo" pour vous connecter à votre compte. Si vous êtes bloqués sans téléphone portable, vous pouvez bloquer votre carte et voir vos dernières transactions. Si vous découvrez une activité suspecte, appelez ou envoyez un email au service client Monzo.

Que se passe-t-il si votre carte est perdue ou volée ?

Vous pouvez bloquer votre carte depuis l'application à tout moment et en commander une nouvelle depuis l'application mobile ou le site internet de Wise.

Vous pouvez utiliser le site "Urgences Monzo" pour vous connecter à votre compte ou utiliser votre compte mobile pour bloquer votre carte si nécessaire et en commander une nouvelle.

Wise vs Monzo : Couverture du service et satisfaction client

Wise

Monzo

Pays disponibles

Alors que le compte Wise est quasiment disponible partout, la carte Wise n'est disponible qu'aux États-Unis, en Suisse et dans l'Espace économique européen.

UK (US en beta)

Langues disponibles

EN, FR, ES, DE, IT PL, PT, RO, TR, RU,JA, HU

EN

Nombre de clients

4 millions

2.7 millions

Avis TrustPilot

9.2/10

67k avis

8.8/10

2,892 avis

Service client

Email, service téléphonique par pays (heures variables)

Service téléphonique (depuis le Royaume-Uni et à l'étanger), e-mail, chat dans l'application.

Langues du service client

EN, FR, ES, DE, IT PL, PT, JA, HU

EN

Wise vs Monzo : Fonctionnalités de l'application

Wise

Monzo

Avis Google Play Store

4.6/5

57k avis

4.4/5

8k avis

Avis Apple Store

4.8/5

34k avis

4.7/5

7.9k avis

Notifications instantanées

Oui

Oui

Possibilité de bloquer la carte depuis l'application

Oui

Oui

Analyse automatique des catégories de dépenses

Non

Oui

Espaces épargnes

Non

Oui

Wise vs Monzo : Le verdict

Wise

Monzo

Pour 👍

  • Le meilleur compte pour être payé "comme un local" dans cinq devises différentes, que vous résidiez ou non dans le pays en question.

  • Vous avez envie de roupie Sri Lankaises ou de rands d'Afrique du Sud ? Avec Wise, vous pouvez détenir et échanger plus de 40 devises à tout moment et instantanément.

  • Vous pouvez envoyer de l'argent dans plus de 50 pays depuis votre compte Wise, qui a plusieurs années d'expertises dans le domaine.

  • Vous pouvez gérer votre compte aussi bien sur mobile que sur le web.

  • Un compte bancaire mobile qui a ce qu'il faut pour remplacer votre compte bancaire traditionnel

  • Pas de limite supérieur mensuelle pour des transactions par carte à l'étranger sans commissions

  • Fait partie du Current Account Switching Service (CASS)

  • Une communauté active et prête à vous aider et une société qui écoute ses utilisateurs pour innover

  • Des supers avis clients sur Trustpilot

  • Une carte couleur corail très tendance

Contre 👎

  • Wise n'offre pas encore des services bancaires complets, comme une garantie des dépots, des intérêts rémunérant l'épargne ou la possibilité d'être à découvert. Le compte Wise n'est pas pensé pour remplacer votre compte courant, mais comme un service complémentaire bien pratique pour tout ce qui a trait à l'internationale et aux devises étrangères.
  • Seulement disponible au Royaume-Uni (bientôt aux USA)

  • Une commission élevée de 3% sur les retraits au DAB à l'étranger une fois la limite de 200£ gratuit dépassée

  • Pas de numéros de compte bancaire locaux en dehors du Royaume-Uni pour être payé comme un local et on ne peut pas détenir d'autres monnaies que la Livre Sterling.

Ce qui rend le service unique

Un compte Wise vous donne des numéros de compte personnels en Livre Sterling, Euros, dollars US, Australiens, ou Néo-Zélandais pour être payé comme si vous aviez un compte dans le pays.

-

Pourquoi faire confiance à Monito?

Vous avez sûrement vous-même payer des frais exorbitants pour envoyer de l'argent à l'étranger. C'est après avoir fait face à cette frustration en 2013, que François, Laurent et Pascal, co-fondateurs de Monito, ont lancés un moteur de comparaison pour aider à trouver les meilleures options pour envoyer de l'argent autour du globe.

Aujourd'hui, des millions d'utilisateurs font confiance aux comparaisons, tests, avis et guides de Monito qui sont le résultats d'analyses basées sur des millions de comparatifs de frais, d'heures de recherches et d'années d'expériences. Notre mission: vous aider à faire les décisions les plus avisées pour votre prochain transfert d'argent.

En savoir plus sur Monito
  • Plus de 15 Millions d'utilisateurs autour du monde font confiance à Monito

  • Les experts Monito passent des heures à rechercher et tester les services

  • Les commissions que nous pouvons recevoir n'impactent jamais notre indépendance

Monito.com

Global Impact Finance Ltd
Rue du Pont 22
1003 Lausanne
Suisse

Info affiliation
Plutôt que de recourir à des bannières publicitaires et à des murs payants, Monito perçoit de l'argent grâce à des liens d'affiliation avec différents services de paiement que nous proposons sur notre site. Bien que nous nous efforcions de trouver les meilleures offres sur le marché, nous ne sommes pas toujours en mesure d'examiner tous les produits disponibles. Notre large réseau de partenaires de confiance nous permet cependant de proposer des recommandations détaillées, impartiales et de répondre à tout type de questions et de problèmes des consommateurs. Nous mettons ainsi en relation nos utilisateurs avec les entreprises qui sauront répondre à leurs besoins, tout en aidant celles-ci à trouver leurs nouveaux clients: tout le monde y gagne! Cependant, si certains liens sur Monito peuvent effectivement nous rapporter une commission, cela n'affecte jamais l'indépendance et l'impartialité de nos critiques, recommandations et évaluations.