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Monzo vs Revolut: qui choisir? Comparatif des pour et des contre

Jul 29, 2019
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Monzo vs Revolut: qui offre la meilleure carte multi-devise pour dépenser en monnaie étrangère? Qui permet de gérer ses finances de manière digitale le plus efficace? Est-ce que l'un ou l'autres peut remplacer ma banque traditionnelle? Découvrez le comparatif des experts de Monito avec les pour et les contre de chaque service et le verdict final.

Monzo vs Revolut : Types de comptes et frais

Monzo

Revolut

Carte

Monzo

Revolut Standard

Nom du compte

Monzo

Standard

Frais mensuels

0€/0£

Coût des retraits à l'étranger

0% ur les premiers 200 £ par mois,

3% par la suite

0% sur les premiers 200 € par mois,

2% par la suite

Commissions sur les transactions en monnaie étrangère

0%

0-2% sur les 6 000 premiers euros,

2% par la suite

Commission sur les virements internationaux

0,35% -2,85% selon la devise

(via TransferWise)

0-2% sur les 6 000 premiers euros,

2% par la suite

Frais d'expédition de la carte

5,50€/4,99£

Vitesse d'expédition de la carte

Entre 1 ou 2 semaine, certains clients l'ont reçu en 3 jours.

Jusqu'à 9 jours ouvrés

Frais d'expédition de la carte pour une livraison express

-

19,99€

Vitesse d'expédition de la carte pour une livraison express

-

3 jours ouvrables pour le Royaume-Uni, les États-Unis,

l'Australie ou le Canada, 4 jours ouvrables pour les autres pays

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Monzo vs Revolut : Fonctionnalités de la carte

Monzo

Revolut

Carte

Monzo

Revolut Standard

Type et apparence de la carte

Carte de débit Mastercard couleur corail

Carte Mastercard ou Visa

(en fonction des pays) violette et rose

Sans contact

Oui

Oui

3D Secure

Oui

Pas encore mais l'opération est en cours

Apple Pay

Oui

Oui

Google Pay

Oui

Oui

Monzo vs Revolut : Fonctionnalités du compte

Monzo

Revolut

Fonctionnalités du compte

GBP

EUR (pour les résidents de la zone euro),

GBP (pour les résidents britanniques),

NOK (pour les résidents norvégiens),

PLN (pour les résidents polonais)

Ajouter des fonds

Virement bancaire et dépôt en espèce au point de vente PayPoint, chèques

Virement bancaire, ajout sur carte de crédit/débit

Multi-devise

Seulement le GBP

CHF, GBP, EUR, AED, AUD, BGN, CAD, CZK, DKK, HKD, HRK, HUF, ILS, JPY, MAD, MXN, NOK, NZD, PLN, QAR, RON, RUB, SAR, SEK, SEK, SGD, THB, TRY, USD, ZAR

Prélévement automatique

Oui, ils peuvent être migrés automatiquement avec le CASS.

Comptes EUR seulement

Intérêts sur l'épargne

Jusqu'à 1.63% via la "place de marché" d'épargne

Pas d'intérêts

Découvert

Oui

-

Intérêt de découvert

50p chaque jour que vous l'utiliser

-

Comptes joints

Oui

Non, mais les espaces peuvent être partagés avec d'autres utilisateurs de Revolut et peuvent être utilisés en tant que comptes partagés.

Disponible sur

Application mobile (l'interface web est réservé aux fonctionnalités d'urgence)

Application mobile seulement

Fonds garantis

Oui, jusqu'à 85,000£

Non

Que se passe-t-il si la société fait faillite ?

Les dépôts éligibles chez Monzo sont protégés par le The Financial Services Compensation Scheme (“FSCS”) jusqu'à 85,000£. Cela veut dire que si Monzo fait faillite, vos dépôts chez Monzo vous seront remboursés (si éligibles) dans les 20 jours ouvrés.

Les fonds des clients de Revolut ne sont pas garantis par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) au Royaume-Uni. Toutefois, en tant qu’institution de monnaie électronique autorisée par la FCA au Royaume-Uni, Revolut maintient les fonds de ses clients séparés des siens et, en cas d’insolvabilité, vous pourrez demander un remboursement intégral. Si Barclays / Lloyd's devenait insolvable (lorsque Revolut détient vos fonds), l’argent ne serait toutefois pas garanti.

Que se passe-t-il si vous perdez votre téléphone ?

Vous pouvez utiliser le site "Urgences Monzo" pour vous connecter à votre compte. Si vous êtes bloqués sans téléphone portable, vous pouvez bloquer votre carte et voir vos dernières transactions. Si vous découvrez une activité suspecte, appelez ou envoyez un email au service client Monzo.

Si vous perdez votre téléphone, votre carte Revolut fonctionnera toujours. Cependant, vous devrez installer l'application sur un nouveau smartphone, entrez votre numéro de téléphone et sélectionnez "Je n'ai pas encore reçu de code" pour parler à un agent de support (car vous ne pourrez pas recevoir le SMS de validation.) ). Les comptes clients Revolut ne pouvant pas être gérés sur le Web, c'est la seule façon dont vous pourrez gérer votre compte si vous perdez votre téléphone.

Que se passe-t-il si votre carte est perdue ou volée ?

Vous pouvez utiliser le site "Urgences Monzo" pour vous connecter à votre compte ou utiliser votre compte mobile pour bloquer votre carte si nécessaire et en commander une nouvelle.

Vous pouvez bloquer votre carte depuis l'application à tout moment et en commander une nouvelle. En cas de perte momentanée de votre carte, vous pouvez la verrouiller et la déverrouiller lorsque vous l'aurez retrouvée.

Monzo vs Revolut : Couverture du service et satisfaction client

Monzo

Revolut

Pays disponibles

UK (US en beta)

Disponible dans l'Espace économique européen, en Suisse et en Australie

Langues disponibles

EN

EN, FR, GR, DE, IT, JA, LT, PL, PT, RO, ES, BG, CR,CZ, DN, DU, ET, FI, HU, LA, NO, SL, SO, SE

Nombre de clients

2.7 millions

3.9 millions

Avis TrustPilot

8.8/10

2,892 avis

8.9/10

20k avis

Service client

Service téléphonique (depuis le Royaume-Uni et à l'étanger), e-mail, chat dans l'application.

Discussion en direct sur le chat de l'application 24/24h

Langues du service client

EN

EN, PL

Monzo vs Revolut : Fonctionnalités de l'application

Monzo

Revolut

Avis Google Play Store

4.4/5

8k avis

4.9/5

382k avis

Avis Apple Store

4.7/5

7.9k avis

4.9/5

252k avis

Notifications instantanées

Oui

Oui

Possibilité de bloquer la carte depuis l'application

Oui

Oui

Analyse automatique des catégories de dépenses

Oui

Oui

Espaces épargnes

Oui

Oui

Monzo vs Revolut : Le verdict

Monzo

Revolut

Pour 👍

  • Un compte bancaire mobile qui a ce qu'il faut pour remplacer votre compte bancaire traditionnel

  • Pas de limite supérieur mensuelle pour des transactions par carte à l'étranger sans commissions

  • Fait partie du Current Account Switching Service (CASS)

  • Une communauté active et prête à vous aider et une société qui écoute ses utilisateurs pour innover

  • Des supers avis clients sur Trustpilot

  • Une carte couleur corail très tendance

  • Taux de change avantageux et haut plafond avant de facturer un supplément de change pour les transactions par carte

  • Possibilité d'avoir jusqu'à 24 devises et échanger instantanément de l'argent entre elles

  • Application intuitive et fonctionnalités à valeur ajoutée

  • Recharge instantanée des cartes de crédit / débit (bien que des frais de transparence supplémentaires puissent vous être facturés)

Contre 👎

  • Seulement disponible au Royaume-Uni (bientôt aux USA)

  • Une commission élevée de 3% sur les retraits au DAB à l'étranger une fois la limite de 200£ gratuit dépassée

  • Pas de numéros de compte bancaire locaux en dehors du Royaume-Uni pour être payé comme un local et on ne peut pas détenir d'autres monnaies que la Livre Sterling.

  • Pas encore une véritable banque avec protection des dépôts, intérêts et découvert

-Impossible d'obtenir d'autres informations que celui d'un compte local pour votre pays de résidence

  • Mauvais taux de change pendant le week-end

  • Disponible uniquement via application mobile

  • 5,50 € de frais de livraison de carte (si vous n'utilisez pas le lien de Monito)

  • La carte Revolut n’a pas (encore) le 3DSecure, ce que certains commerçants exigent

  • Le service client n’est disponible que via le chat de l’application

Ce qui rend le service unique

-

Des services supplémentaires tels que l’assurance de voyage à la carte, le trading de cryptomonnaie, les dons automatiques qui arrondissent vos transactions sont autant d'éléments faciles à gérer depuis l'application

Pourquoi faire confiance à Monito?

Vous avez sûrement vous-même payer des frais exorbitants pour envoyer de l'argent à l'étranger. C'est après avoir fait face à cette frustration en 2013, que François, Laurent et Pascal, co-fondateurs de Monito, ont lancés un moteur de comparaison pour aider à trouver les meilleures options pour envoyer de l'argent autour du globe.

Aujourd'hui, des millions d'utilisateurs font confiance aux comparaisons, tests, avis et guides de Monito qui sont le résultats d'analyses basées sur des millions de comparatifs de frais, d'heures de recherches et d'années d'expériences. Notre mission: vous aider à faire les décisions les plus avisées pour votre prochain transfert d'argent.

En savoir plus sur Monito
  • Plus de 15 Millions d'utilisateurs autour du monde font confiance à Monito

  • Les experts Monito passent des heures à rechercher et tester les services

  • Les commissions que nous pouvons recevoir n'impactent jamais notre indépendance

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