Najlepsze serwisy transferowe, z którymi wyślesz pieniądze za granicę według Monito

W dzisiejszym zdigitalizowanym świecie konsumenci mogą korzystać z niezliczonych możliwości, jeśli chodzi o wysyłanie pieniędzy za granicę. Praktycznie każdy serwis transferowy może się na pierwszy rzut oka wydawać dobry. Ale jak znaleźć ten (naprawdę) najlepszy?

Jeśli korzystasz z serwisów transferowych, żeby wysłać pieniądze za granicę, pewnie zauważyłeś, że większość z nich reklamuje swoje usługi jako „najtańsze", „najszybsze" albo „najkorzystniejsze". W rzeczywistości tych najlepszych jest tylko kilka.

Misją Monito jest pomoc w znalezieniu najlepszego serwisu transferowego, z którym wyślesz pieniądze za granicę. Od lat zajmujemy się porównywaniem i ocenianiem usług transferowych z całego świata. Właśnie dlatego wprowadziliśmy Monito Score, czyli Ocenę Monito. Oparliśmy ją na prowadzonych od lat analizach i testach serwisów transferowych oraz danych pochodzących z porównywarki Monito.

Nasza niezależna skala ocen [Monito Score] obiektywnie ocenia firmy zajmujące się przelewami zagranicznymi na podstawie dwunastu kryteriów pogrupowanych według czterech poniższych kategorii:

• Zaufanie & wiarygodność: uwzględnia takie czynniki jak autoryzacja przez organy nadzoru finansowego, protokoły bezpieczeństwa, wielkość firmy oraz przejrzystość opłat i kursów wymiany walut.
• Usługi & jakość: ocena usług oparta na teście jakościowym aplikacji mobilnej i strony internetowej. Jej celem jest określenie, jak łatwo jest otworzyć nowe konto, wykonać przelew, skontaktować się z obsługą klienta czy zamówić/zarządzać powiązaną z kontem kartą debetową/kredytową.
• Opłaty & kursy wymiany walut: ranking cen tworzony na podstawie tego, jak często dany serwis był najtańszy w setkach tysięcy wyszukiwań w porównywarce przelewów Monito i jak często łączny koszt zagranicznego przelewu o wartości 1000 USD był niższy niż 1,5%.
• Satysfakcja klienta: obliczana na podstawie liczby pięciogwiazdkowych recenzji klientów w stosunku do liczby pozytywnych recenzji (cztery lub pięć gwiazdek) na portalu TrustPilot

Łącznie te cztery kategorie tworzą Monito Score, czyli ocenę serwisów transferowych. Pozwala nam to w rzetelny sposób ocenić dostawców przelewów zagranicznych i porównać ich ze sobą. Maksymalna ocena, którą może uzyskać serwis transferowy, wynosi 10.

W tym przewodniku przedstawiamy najlepsze serwisy transferowe, które znajdziesz na Monito, podzielone na następujące kategorie:

Najlepsze serwisy transferowe według Monito

Wise to światowej klasy serwis transferowym, który polecamy szczególnie w przypadku małych i średnich przelewów na zagraniczne konta bankowe.

TransferGo to idealne rozwiązanie dla osób, które chcą szybko i łatwo wykonać przelew z Europy do innego kraju na całym świecie.

Remitly jest polecanym dostawcą międzynarodowych przekazów pieniężnych, zwłaszcza gdy wysyłasz pieniądze z możliwością odbioru gotówki.

Rozłóżmy to na czynniki pierwsze!

Trzy serwisy transferowe, które uzyskały najwyższą Ocenę Monito to Wise, TransferGo i Remitly.

Zanim jednak skorzystasz z tych serwisów, sprawdź, kiedy są najlepsze:

• Wise: Dostępny w Europejskim Obszarze Gospodarczym (EOG), Wielkiej Brytanii, USA, Singapurze, Japonii, Australii i Nowej Zelandii. Polecamy Wise szczególnie dla małych i średnich przelewów wysyłanych na zagraniczne konta bankowe, ponieważ jego cena jest zwykle najbardziej konkurencyjna.
• TransferGo: Dostępny przy przelewach z Europy i Turcji. Polecamy TransferGo tym, którzy szukają różnych opcji wpłat i wypłat pieniędzy. Serwis oferuje korzystne opłaty i konkurencyjne kursy wymiany walut.
• Remitly: Dostępny w Europie, Ameryce Północnej, Singapurze i Australii. Polecamy szczególnie do przekazów gotówkowych, ponieważ jego ceny są wyjątkowo dobre dla tego typu przelewów.

Zaufanie & Wiarygodność — analiza Monito

Oto dlaczego Wise, TransferGo i Instarem są najbardziej godnymi zaufanymi serwisami transferowymi:

• Wise: Każdego roku wysyła za granicę ponad 70 miliardów dolarów do ponad 10 milionów klientów
• TransferGo: 2,5 miliona klientów korzysta z serwisu TransferGo i wysyła około 1 miliarda funtów rocznie
• Instarem: Instarem zatrudnia ponad 200 osób i wysyła ponad 4 miliardy USD do ponad 2 milionów klientów na całym świecie

O tym należy pamiętać

Chociaż niektórzy dostawcy usług transferowych uzyskują wyższy wynik w kategorii Zaufania i Wiarygodności, warto pamiętać, że każdy serwis, który znajdziesz na Monito, jest godny zaufania i spełnia rygorystyczne kryteria bezpieczeństwa. Obejmują one najwyższej klasy protokoły bezpieczeństwa, takie jak osobne konta użytkowników, szyfrowanie 128-bitowe i HTTPS, a także autoryzację odpowiednich organów nadzoru finansowego.

Pozostałe serwisy transferowe, które uzyskały wysokie miejsce w kategorii Zaufania i Wiarygodności, a nie znalazły się w pierwszej trójce, to Remitly (8,9/10), CurrencyFair (8,5/10) i Remessa Online (9,0/10).

Warto również wspomnieć o Western Union (7,5/10), MoneyGram (7,6/10) i Ria (8,0/10). Pomimo obniżenia ich wiarygodności ze względu na nieprzejrzyste ceny, są trzema największymi firmy na świecie specjalizującymi się w międzynarodowych przelewach. Są to zatem w pełni bezpieczne serwisy transferowe.

Jakość Usług — analiza Monito

Jeśli chodzi o wyniki w kategorii Jakość Usług, po raz kolejny na podium znajdują się Wise i TransferGo, które wraz z Western Union świadczą najlepsze usługi transferowe. Na ich miejsce w rankingu miały wpływ następujące czynniki:

• Wise: rejestracja konta i wykonanie przelewu jest szybkie i bezproblemowe
• TransferGo: konfiguracja przelewu jest prosta, a obsługa klienta łatwo dostępna
• Western Union: największy wybór opcji wpłat i wypłat pieniędzy

O tym należy pamiętać

Inne usługi, które przodują w tej kategorii to Paysend (8,0/10), Remessa Online (7,7/10), CurrencyFair (7,5/10) i PayPal (7,8/10), który oferuje intuicyjną aplikację mobilną, ale nie jest przez nas polecany ze względu na wysokie opłaty za przelewy.

Opłaty i Kursy Wymiany Walut — analiza Monito

Paysend, Wise i Remitly są najtańszymi serwisami transferowymi (na podstawie danych z setek tysięcy wyszukiwań w porównywarce Monito), a tym samym liderami w kategorii Opłaty i Kursy Wymiany Walut:

• Paysend: najtańszy i konkurencyjny odpowiednio w 25% i 100% analizowanych przelewów na Monito
• Remitly: najtańszy i konkurencyjny odpowiednio w 62% i 44% wyszukiwań w porównywarce Monito w ciągu pierwszych trzech miesięcy 2021 roku
• Wise: najtańszy i najbardziej konkurencyjny odpowiednio w 33% i 59% wyszukiwań przelewów bankowych w porównywarce Monito w ciągu pierwszych trzech miesięcy 2021 roku

O tym należy pamiętać

Opłaty i kursy wymiany walut w serwisach transferowych różnią się w zależności od regionu. Dlatego nie można powiedzieć, że istnieje na świecie jeden „najtańszy serwis transferowy”. Firmy które specjalizują się w przelewach między bardzo konkretnymi krajami, mogą zatem nie pojawić się w naszym globalnym rankingu.

Na przykład w przypadku przelewów z Singapuru, Hongkongu czy Australii serwis SingX świadczy najbardziej konkurencyjne usługi — jest nawet tańszy niż Wise czy Remitly. Podobnie w przypadku przelewów ze Szwajcarii — takie serwisy jak Exchange Market czy b-sharpe często oferują najlepsze ceny. Natomiast w przypadku przelewów z Wielkiej Brytanii do Polski często wygrywa EasySend (choć Paysend również jest bardzo konkurencyjny w przypadku przelewów między tymi krajami).

Warto również wspomnieć o serwisie Azimo, które oferuje niskie opłaty i znakomite kursy wymiany walut (9,2/10), ale nie znalazł się w pierwszej trójce naszego zestawienia.

Aby obejść ten problem i upewnić się, że znajdziesz najlepszą ofertę dla przelewu między konkretnymi krajami, skorzystaj z porównywarki przelewów Monito:

Satysfakcja klienta — analiza Monito

W kategorii Satysfakcja Klienta najlepszymi serwisami transferowymi według Monito są Paysend, Wise i XE Money Transfer, które otrzymały bardzo pozytywne recenzje od swoich klientów:

• Paysend: około 89% z 23 tysięcy klientów, którzy wyrazili swoją opinię na portalu TrustPilot, oceniło serwis Paysend na 5 gwiazdek
• Wise: około 85% ze 116 tysięcy klientów, którzy wystawili swoją opinię na TrustPilot, oceniło Wise na pięć gwiazdek
• XE Money Transfer: około 95% z 45 tysięcy klientów, którzy wystawili swoją opinię na portalu TrustPilot, oceniło serwis XE na pięć gwiazdek

O tym należy pamiętać

Wiele serwisów transferowych, które znajdziesz na Monito, jest bardzo popularnych wśród klientów, a nie znalazło się w pierwszej trójce naszego zestawienia. Należą do nich TransferGo (9,6/10), Azimo (9,6/10) i Remitly (9,5/10).

Najlepsze serwisy transferowe do różnych zastosowań

Każdy serwis specjalizujący się w zagranicznych przelewach ma swoje mocne i słabe strony, przy czym niektóre lepiej nadają się do przelewów między niektórymi krajami, podczas gdy inne wyróżniają się konkretnymi metodami wpłaty pieniędzy. Spójrz na poniższe zestawienie, aby znaleźć najlepszych dostawców (na podstawie Monito Score i danych pochodzących z setek tysięcy wyszukiwań w porównywarce przelewów Monito):

Najlepsze serwisy transferowe według rodzaju usług

Najlepszy serwis do przelewów bankowych: Wise

Najlepszy serwis do przelewów z odbiorem gotówki: Remitly

Najlepszy serwis do przelewów z płatnością kartą: Paysend

Najlepszy serwis do płatności mobilnych: WorldRemit

Serwis o największym zasięgu: Western Union

Najlepszy serwis do przelewów przez stronę internetową: Wise

Najlepszy serwis do przelewów za pomocą aplikacji mobilnej: Wise

Najlepszy serwis do przelewów offline: Western Union

Serwis z najlepszą obsługą klienta: Wise

Serwis z najbardziej transparentnym cennikiem: TransferGo/Wise

Najlepsze serwisy transferowe według regionów

Najlepszy serwis dla przelewów z USA do Indii: Remitly

Najlepszy serwis dla przelewów z USA do Kanady: Wise

Najlepszy serwis dla przelewów z USA do Meksyku: Remitly

Najlepszy serwis dla przelewów z Kanady do USA: Wise

Najlepszy serwis dla przelewów z UK do Polski: EasySend

Najlepszy serwis do wysyłania pieniędzy w Europie: Azimo

Najlepszy serwis do wysyłania pieniędzy w Azji: Wise

Najlepszy serwis do wysyłania pieniędzy z Azji do Europy: Remitly

Najlepszy serwis do wysyłania pieniędzy z Azji do Ameryki Północnej: Remitly

Najlepszy serwis do wysyłania pieniędzy z Ameryki Północnej do Europy: Azimo

Najlepszy serwis do wysyłania pieniędzy z Europy do Ameryki Północnej: Wise

Najlepszy serwis do wysyłania pieniędzy z Ameryki Południowej do Ameryki Północnej: Global66

Najlepszy serwis do wysyłania pieniędzy z Ameryki Północnej do Ameryki Południowej: Remitly

Najlepszy serwis do wysyłania pieniędzy z Singapuru: SingX

Najlepszy serwis do wysyłania pieniędzy z Brazylii: Remessa Online

Najlepszy serwis do wysyłania pieniędzy ze Szwajcarii: b-sharpe

Znajdź najlepszy serwis transferowy dostosowany do swoich potrzeb

Bez względu na to, co jest dla Ciebie najważniejszym czynnikiem (bezpieczeństwo, cena, jakość obsługi czy opinie innych klientów) podczas wyszukiwania serwisów transferowych, jest wiele elementów, które należy porównać, aby znaleźć najlepszą ofertę odpowiadającą Twoim potrzebom.

Za pomocą porównywarki Monito możesz nie tylko porównać serwisy transferowe według kosztów, ale także uszeregować je według oceny Monito (Monito Score), różnych aspektów ich usług (np. metody wpłaty i wypłaty) czy czasu przelewu:

Aby rozpocząć, skorzystaj z porównywarki Monito i znajdź najlepszą usługę odpowiadającą Twoim potrzebom:

Jak Monito ocenia usługi transferowe?

Wszystkie usługi transferowe recenzowane przez Monito przechodzą rygorystyczną ocenę ich jakości.

Oceniając serwis transferowy, nasi eksperci rozpoczynają od otwarcia konta, aby móc przetestować jego funkcjonalność, w tym łatwość rejestracji i szybkość realizacji przekazu. Zapewnia to pełny przegląd mocnych stron i ograniczeń danego serwisu. Następnie porównujemy ten wynik z kilkoma innymi kluczowymi kryteriami, w tym opiniami klientów, procentem opłat, na który składają się marże kursowe, opcjami wpłaty, dostępem do obsługi klienta, wskaźnikami prawnymi i biznesowymi, takimi jak wartość przesyłanych przelewów, odpowiednia autoryzacja i wielkość firmy.

Na koniec przeprowadzamy analizę setek tysięcy wyszukiwań w porównywarce Monito, aby określić, jak często dany serwis jest najtańszy i jak często był konkurencyjny w porównaniu do innych firm, co daje nam wiarygodny przegląd cen usług dostępnych na rynku. Ostatnim etapem jest powtórzenie całego procesu przez drugiego recenzenta w celu weryfikacji naszej oceny.