Come Ottenere Prestiti Online Veloci

Nell'era digitale, la gestione delle finanze personali ha subito una trasformazione radicale, con una crescente tendenza verso soluzioni online rapide e convenienti, come avviene già per la scelta di un conto corrente bancario, ma non solo. Nel settore del credito i prestiti online veloci stanno diventando sempre più popolari. Questi strumenti finanziari offrono un accesso immediato al capitale necessario, spesso con processi di approvazione ed erogazione più veloci rispetto ai canali tradizionali.

Come ottenere prestiti online in poco tempo? In questo articolo, vedremo quali sono i passi da seguire, quali sono i vantaggi e cosa valutare quando si chiede un prestito online.

Cosa sono i prestiti online veloci?

I prestiti online veloci rappresentano una forma moderna di finanziamento molto più accessibile e rapida grazie all'uso del digitale. A differenza dei prestiti tradizionali, che richiedono visite fisiche in filiale di banca o presso un istituto di credito e spesso anche un lungo processo di documentazione, i prestiti online si caratterizzano per procedure semplificate e tempi di approvazione ridotti. In molti casi questo approccio ti porta a chiedere un prestito compilando un modulo online direttamente dal tuo smartphone, dal tuo tablet o PC in qualunque posto ti trovi, anche a casa, ma soprattutto di ricevere una decisione in tempi brevi, talvolta in meno di 24 ore.

La velocità di approvazione o rifiuto di un prestito online deriva dall'automazione dei processi, infatti algoritmi avanzati calcolano il tuo merito creditizio e la tua reale possibilità di ottenere un mutuo, senza l'intervento di un operatore. Tuttavia, dopo un primo screening è possibile che ti debba interfacciare con un operatore per studiare le soluzioni migliori di prestito e più idonee alla tua situazione.

Riteniamo opportuno specificare che "veloce" non significa necessariamente "senza ostacoli". I prestiti online devono essere approvati dall'istituto di credito, anche se quest'ultimo lavora prettamente online e offre soluzioni digitali.

Quali sono i vantaggi dei prestiti online?

I prestiti online offrono alcuni vantaggi rispetto ai metodi tradizionali di finanziamento, di seguito te ne mostriamo alcuni che pensiamo valga la pena approfondire:

• Comodità: si tratta di uno dei maggiori vantaggi. Puoi richiedere un prestito online da qualsiasi luogo e in qualsiasi momento, senza doverti recare fisicamente in banca o in una filiale di un istituto di credito.
• Rapidità nell'ottenere una risposta: grazie ai processi digitalizzati e automatizzati, puoi ottenere una risposta in tempi brevi, qualunque essa sia. In alcuni casi l'approvazione o il rifiuto di un prestito può arrivare in poche ore o addirittura in tempo reale, soluzione ottima se hai bisogno velocemente di un finanziamento.
• Meno "carta": i prestiti online di solito richiedono meno documentazione cartacea rispetto ai prestiti tradizionali ottenuti quando ti rechi in una filiale bancaria o di un istituto di credito. I documenti richiesti vengono forniti in maniera digitale, semplificando e velocizzando l'intero processo.
• Confronto: navigando su internet puoi confrontare facilmente diverse opzioni di prestito, come per esempio Younited Credit e MrFinan, permettendoti di valutare i tassi di interesse, le condizioni e le recensioni degli altri clienti prima di chiedere un preventivo e il prestito.

Nonostante questi vantaggi, è importante valutare attentamente i termini, i tassi di interesse e la reputazione dell'istituto di credito o della banca a cui ti stai rivolgendo.

Come valutare un prestito online?

Quando si considera la possibilità di chiedere di un prestito online, è fondamentale valutare alcuni aspetti, tra cui i seguenti:

• Tassi di Interesse e Costi: il primo e più evidente fattore da considerare sono i tassi di interesse, che determineranno il costo delle tue rate mensili. Oltre ai tassi di interesse esamina attentamente tutti i costi associati, come le spese di apertura, le commissioni di gestione e le penali per eventuali ritardi nel pagamento delle rate del debito.
• Termini e Condizioni: scopri tutte le condizioni e clausole presenti, come la durata del prestito, se è possibile chiudere il debito anticipatamente, se è possibile rinegoziarlo o modificare la data di pagamento.
• Reputazione dell'istituto di credito: informati sulla reputazione della banca o dell'istituto di credito e sulla sicurezza che può offrire affidandogli i tuoi dati. Leggi recensioni e testimonianze di altri clienti, che sono molto utili per capire come si comporta l'istituto con la propria clientela e se è facile contattare il servizio clienti.
• Impatto sul tuo budget: non meno importante è l'impatto economico che può avere sul tuo budget: anche se dovessero concederti il prestito, hai la certezza che potrai sostenere il pagamento delle rate mensili?

Prima di procedere alla richiesta effettiva del prestito è opportuno valutare se si è in grado di sostenere il futuro debito. Tardare o mancare pagamenti può avere un impatto notevole sul tuo merito creditizio e potresti essere segnalato al CRIF come cattivo pagatore.

Come richiedere prestiti online veloci?

Prima di richiedere prestiti online (ma anche recandoti in filiale) è opportuno determinare con precisione l'importo del prestito che ti serve e assicurarti che le rate del debito siano gestibili dal punto di vista finanziario. Una volta individuato l'importo necessario puoi passare alla fase di ricerca, controllando varie soluzioni digitali, come le già citate Younited Credit e MrFinan, ma sul mercato italiano gli istituti di credito che lavorano online non sono certo pochi.

Non appena hai individuato i possibili istituti di credito a cui rivolgerti, è essenziale verificare il proprio merito creditizio. Ogni istituto avrà criteri specifici che possono includere determinati livelli di reddito, merito creditizio e altre condizioni finanziarie.

Se pensi di avere i requisiti adatti, inizia a raccogliere tutti i documenti che potrebbero richiederti, come i documenti di identità, le dichiarazioni dei redditi attuali e passate e l'estratto conto bancario. A questo punto puoi procedere con la domanda di prestito e seguire alcuni passaggi, che generalmente sono i seguenti.

1. Compila la domanda online: compila il modulo per il preventivo online, inserendo tutte le informazioni richieste.
2. Attendi la risposta: dopo aver inviato il preventivo, l'istituto di credito valuterà la tua richiesta e sceglierà se approvarla o meno.
3. Firma il contratto: se la risposta è positiva, puoi firmare il contratto, dopo averlo letto attentamente.
4. Ricevi i fondi: i soldi saranno trasferiti direttamente sul tuo conto, solitamente entro pochi giorni lavorativi.

Chi concede prestiti online veloci?

Sul mercato italiano ci sono diverse banche e istituti di crediti che offrono prestiti direttamente online e senza doversi recare necessariamente in luogo fisico, come una filiale bancaria.

Di seguito ti mostriamo alcune soluzioni che potrebbero fare al caso tuo.

Younited United

Younited Credit è una società di credito istantaneo nata in Francia, ma presente anche in altri Paesi europei, come l'Italia, dove ha aperto la succursale Younited Italia nel 2016. Younited United è sostanzialmente un marketplace online del credito, dove le persone possono ottenere prestiti in poco tempo (circa 24 ore) direttamente dalla comunità di investitori, che include assicuratori, aziende, fondazioni, fondi pensione, privati e altro ancora.

Sul sito web di Younited United puoi chiedere in pochi minuti un preventivo indicando in primo luogo il tuo progetto, l'importo che ti serve per realizzarlo. Con un TAEG spesso più competitivo delle banche e prezzi trasparenti, Younited United è riuscita negli anni a finanziare più di 1 miliardo di euro per oltre 100.000 progetti.

MrFinan

MrFinan è un comparatore online di prezzi per prestiti personali. Infatti non è MrFinan a erogare il finanziamento, ma farà da tramite tra te e l'istituto di credito. Su MrFinan puoi trovare la soluzione più adatta a te confrontando alcune opzioni presenti sul mercato, fino a un importo massimo di 75.000€.

In pochi click sul sito di MrFinan puoi fare richiesta di preventivo per attuare diversi progetti, come la ristrutturazione della casa, l'acquisto di un'automobile, il matrimonio, i viaggi o anche solo per avere più liquidità.