Jak uzyskać zwrot podatku z zagranicy? Praktyczny poradnik Monito

Pracowałeś za granicą i chciałbyś uzyskać zwrot podatku? Nic w tym dziwnego. Taki zwrot może wynieść nawet kilka tysięcy złotych i porządnie podratować nasz domowy budżet. 

Aby móc uzyskać zwrot, trzeba dopełnić kilku formalności. Jakich? Sprawdź nasz poradnik i dowiedz się, jak zyskać zwrot podatku z zagranicy (i pieniądze, które Ci się należą).

Kiedy można uzyskać zwrot podatku z zagranicy?

Wiele osób, które pracowały za granicą, zastanawia się, czy muszą rozliczać się z podatku w Polsce. Musimy to zrobić, jeśli podlegamy nieograniczonemu obowiązkowi podatkowemu, czyli posiadamy polską rezydencję podatkową. Jeśli mieszkamy na stałe w Polsce (przebywamy tu więcej niż 183 dni w ciągu roku) i tu znajduje się centrum naszych aktywności życiowych, musimy rozliczyć się za zagraniczną pracę w Polsce.

Co ma to wspólnego ze zwrotem pieniędzy za pracę za granicą? W takiej sytuacji przysługuje nam zwrot podatku za pracę za granicą. 

O zwrot podatku z zagranicy możemy się więc starać, gdy spełniamy jeden z poniższych warunków:

• Podlegamy nieograniczonemu obowiązkowi podatkowemu (więcej na ten temat znajdziesz tu).
• W Polsce znajduje się centrum naszego życia (mamy tu pracę, firmę lub rodzinę) i możemy to udowodnić, starając się o zwrot podatku.

Jakie dokumenty są potrzebne do uzyskania zwrotu podatku z zagranicy?

Rodzaj dokumentów potrzebnych do rozliczenia podatku z zagranicy zależy od kraju, w którym pracowaliśmy.

Na pewno będzie nam potrzebny dowód tożsamości i wszystkie dokumenty, które dostaliśmy od naszego zagranicznego pracodawcy. Może to być m.n. nasza umowa o pracę, karta podatkowa, zaświadczenia o zarobkach czy potwierdzenia zaliczek pobranych na rzecz podatku dochodowego. 

Ubiegając się o zwrot podatku z zagranicy, mogą być nam więc potrzebne następujące dokumenty:

• dokumenty potwierdzające wysokość zaliczek pobranych na podatek za granicą, 
• kopia dowodu osobistego lub paszportu,
• karta podatkowa,
• numer ubezpieczenia społecznego, 
• payslipy,
• formularze od pracodawcy (np. P45 lub P60 w UK lub Jaaropgave w Holandii),
• nazwa i adres pracodawcy (lub pracodawców, jeśli było ich kilku). 

Jeśli nie mamy jakichś dokumentów, możemy skontaktować się z naszym pracodawcą. Ma on obowiązek dostarczenia niektórych z dokumentów podatkowych. W uzyskaniu dokumentów może nam również pomóc firma specjalizująca się w odzyskaniu podatku z zagranicy.

Proces ubiegania się o zwrot podatku z zagranicy

Aby uzyskać zwrot podatku z zagranicy, należy zebrać odpowiednie dokumenty oraz wypełnić i złożyć wymagane wnioski w odpowiednim urzędzie skarbowym. Po weryfikacji naszego wniosku, zwrot jest przesyłany na konto walutowe lub w formie czeku. Zagraniczne urzędy podatkowe zazwyczaj nie wysyłają zwrotu podatku na nasze polskie konto bankowe. 

Uzyskanie zwrotu podatku z zagranicy nie jest łatwym procesem. Musimy posiadać wiedzę o systemie podatkowym w danym kraju. Na szczęście nie musimy robić tego samodzielnie. Możemy zlecić to specjalistycznej firmie, która zajmuje się uzyskaniem zwrotu podatku z zagranicy. 

Zwrot podatku z zagranicy krok po kroku

Aby uzyskać zwrot podatku z zagranicy, należy:

1. Upewnić się, że możemy ubiegać się o zwrot podatku za pracę za granicą. 
2. Przygotować niezbędne dokumenty, wymagane przez zagraniczne urzędy podatkowe. 
3. Wypełnić odpowiednie wnioski. Jeśli uznamy proces za zbyt skomplikowany, możemy zwrócić się do profesjonalnej i doświadczonej firmy, która specjalizuje się w odzyskiwaniu podatku z zagranicy (takiej jak na przykład Wundertax w Niemczech).
4.  Zwrot podatku otrzymamy na konto walutowe lub w formie czeku. 

Ile trwa uzyskanie zwrotu podatku z zagranicy?

Uzyskanie zwrotu podatku z zagranicy trwa zazwyczaj od 3 do 5 miesięcy. Czas zależy od kraju i urzędu podatkowego. Czas otrzymania zwrotu zależy też od poziomu skomplikowania naszej sprawy.

Zwrot podatku w poszczególnych krajach

Zwrot podatku różni się w zależności od kraju. Wynika to z obowiązującego systemu podatkowego:

Zwrot podatku z UK

• Kiedy ubiegać się o zwrot podatku: O zwrot podatku z UK możemy się ubiegać albo po zakończeniu roku podatkowego (czyli po 5 kwietnia), albo po zakończeniu pracy na Wyspach. O zwrot podatku możemy się ubiegać 5 lat od dnia zakończenia pracy/roku podatkowego.
• Dokumenty: P45 lub P60 (to dokumenty, które uzyskamy od brytyjskiego pracodawcy); jeśli ich nie mamy - potrzebne nam będą payslipy
• Kwota zwrotu: zależy od wysokości naszych dochodów oraz czasu trwania naszego zatrudnienia w UK
• Obowiązek składania rocznego zeznania podatkowego: nie

Zwrot podatku z Irlandii

• Kiedy ubiegać się o zwrot podatku: O zwrot podatku z Irlandii możemy się ubiegać się 4 lata od zakończenia pracy w tym kraju; możemy to zrobić, gdy nasze dochody nie przekroczyły irlandzkiej kwoty wolnej od podatku lub gdy z naszego islandzkiego zeznania podatkowego wynika, że przysługuje nam zwrot podatku
• Dokumenty: P45 lub P60 (to dokumenty, które uzyskamy od irlandzkiego pracodawcy); jeśli ich nie mamy - potrzebne nam będą paski wynagrodzeń (czyli tzw. payslipy) lub Statement of Earnings
• Kwota zwrotu: zależy od wysokości naszych dochodów oraz czasu trwania naszego zatrudnienia w Irlandii 
• Obowiązek składania rocznego zeznania podatkowego: nie

Zwrot podatku z Holandii

• Kiedy ubiegać się o zwrot podatku: po zakończeniu legalnej pracy w Holandii; 90% naszych dochodów musi być opodatkowanych na terenie Holandii
• Dokumenty: karta podatkowa Jaaropgaaf lub ostatni Salaris; oprócz tego będzie nam potrzebne również zaświadczenie UE/WE, które potwierdzi nasze dochody osiągnięte w Polsce
• Kwota zwrotu: zależy od wysokości naszych dochodów oraz czasu trwania naszego zatrudnienia w Holandii (średni zwrot wynosi 3 252 złotych¹)
• Obowiązek składania rocznego zeznania podatkowego: tak

Zwrot podatku z Niemiec

• Kiedy ubiegać się o zwrot podatku: do 4 lat po zakończeniu legalnej pracy w Niemczech; o możliwości zwrotu decyduje niemiecki urząd skarbowy (Finanzamt) - niektóre osoby są zobowiązane do rozliczenia podatku w Niemczech
• Dokumenty: roczna karta Lohnsteuerbescheinigung lub odcinki z wypłat (Abrechnungi), zaświadczenie o dochodach uzyskiwanych w UE/EOG, wydane przez polski urząd skarbowy, dokumenty potwierdzające poniesione przez nas koszty (np. koszty wynajmu mieszkania)
• Kwota zwrotu: zależy od wysokości naszych dochodów oraz czasu trwania naszego zatrudnienia w Niemczech (średni zwrot wynosi 3 364 złotych²)
• Obowiązek składania rocznego zeznania podatkowego: tak, niektóre osoby (więcej o podatkach w Niemczech znajdziesz w tym wpisie)

Zwrot podatku z Danii

• Kiedy ubiegać się o zwrot podatku: o zwrot podatku mogą ubiegać się osoby, które wcześniej rozliczyły się z duńskim urzędem skarbowym SKAT
• Dokumenty: Arsopgorelse, NemID, formularz na konto Foreign Nemkonto, dokumenty od pracodawcy (Lonseddel, Oplysningsseddel), paski od wypłat i umowa o pracę
• Kwota zwrotu: zależy od wysokości naszych dochodów oraz czasu trwania naszego zatrudnienia w Danii (średni zwrot wynosi 3 435 złotych³)
• Obowiązek składania rocznego zeznania podatkowego: tak

Zwrot podatku z Austrii

• Kiedy ubiegać się o zwrot podatku: do 5 lat po zakończeniu legalnej pracy w Austrii 
• Dokumenty: karta podatkowa wydana przez pracodawcę Lohnzettel i zaświadczenie UE/EEA
• Kwota zwrotu: zależy od wysokości naszych dochodów oraz czasu trwania naszego zatrudnienia w Austrii (średni zwrot wynosi 4 087 złotych⁴)
• Obowiązek składania rocznego zeznania podatkowego: tak

Zwrot podatku z Belgii

• Kiedy ubiegać się o zwrot podatku: do 3 lat po zakończeniu legalnej pracy w Belgii
• Dokumenty: karta podatkowa Fiche od pracodawcy oraz zaświadczenie EOG; przetłumaczony Akt Małżeństwa (jeśli jesteśmy małżeństwem), Akt Urodzenia Dzieci (jeśli mamy) oraz tłumaczenie naszego meldunku
• Kwota zwrotu: zależy od wysokości naszych dochodów oraz czasu trwania naszego zatrudnienia w Belgii (średni zwrot wynosi 3 499 złotych⁵)
• Obowiązek składania rocznego zeznania podatkowego: tak

Jak otrzymać zwrot podatku?

Ubieganie się o zwrot podatku z zagranicy jest skomplikowanym procesem. Trzeba znać się na zagranicznym systemie i posiadać niezbędną wiedzę. Za błędy w rozliczeniu mogą być na nas nakładane kary. Dlatego warto to zlecić to specjalistycznej firmie, która pomoże nam w uzyskaniu dokumentów i pomoże ze wszystkimi formalnościami. Nie musimy wówczas sami kontaktować się z zagranicznymi urzędami. Zrobią to za nas doświadczeni specjaliści. Największą zaletą jest fakt, że płatności dokonujemy dopiero po uzyskaniu zwrotu podatku (w formie prowizji). Dlatego tak naprawdę nie ponosimy żadnego ryzyka związanego z rozliczeniem zagranicznego podatku. 

Zwrot podatku ze specjalistyczną firmą 

Zwrot podatku z wyspecjalizowaną firmą oznacza dla nas minimalne formalności. Wiąże się on również z innymi korzyściami: 

✔️ Szybkość: firmy odzyskujące podatki mają duże doświadczenie, więc są w stanie bardzo szybko  i skutecznie zyskać nasz zwrot

✔️ Dokładne informacje: firma dokładnie poinformuje nas, jakich dokumentów potrzebujemy 

✔️ Pomoc w uzyskaniu dokumentów: Jeżeli nie uzyskaliśmy jakichś dokumentów od pracodawcy, firma specjalizująca się w odzyskiwaniu podatku z zagranicy pomoże nam zdobyć brakujące papiery

✔️ Doświadczenie i wiedza: nie musimy posiadać żadnych informacji na temat systemu podatkowego, ponieważ wszystkim zajmą się za nas doświadczeni profesjonaliści