Обзор Payoneer от Monito: отзывы, регистрация, обмен валют и вердикт экспертов.

Payoneer – ведущий мировой провайдер денежных переводов для бизнеса, который позволяет совершать платежи компаниям и использовать площадку для оплаты сотрудникам, подрядчикам и для взаимодействия с маркетплейсами. Таким образом, услуги компании отличаются от стандартного провайдера международных денежных переводов и предназначены для владельцев бизнеса, фрилансеров и малого и среднего бизнеса. Пайонер предоставляет следующие решения: получение оплаты от клиентов и заказчиков, управление средствами (вывод на счёт, управление валютами и менеджмент онлайн магазина), совершение платежей (оплата контрагентам и оплата налогов), работа с маркетплейсами. Пайонер не проводит личных денежных переводов семье или друзьям, а сфокусирован только на бизнес потребностях.

Партнёры Payoneer: Amazon, Fiverr, Airbnb, Upwork, Ebay, Booking.com и другие. Компания работает с широким спектром отраслей - от электронной коммерции до создания онлайн контента. Payoneer - крупный и успешный бизнес с более чем 5 миллионами пользователей, 2000 сотрудников, доступный в 200 странах и позволяющий осуществлять платежи в 150 валютах.

Что нам нравится в Payoneer

• Широкий спектр платежных услуг и решений для бизнеса;
• Быстрое отправление и получение платежей из любой точки мира;
• Курсовая маржа разумна.

Что нам не нравится в Payoneer

• Несколько разновидностей комиссий, которые в совокупности могут быть достаточно внушительными;
• Конвертация валюты может быть использована только для денег, полученных на счет Payoneer;
• Конвертация валюты предназначена только для бизнес-операций и платежей;
• Пайонер имеет строгие условия использования сервиса;
• Обмен валюты через Payoneer может быть неудобным, если у вас нет денег на счету системы.

Могу ли я доверять Payoneer?

Да! Payoneer платёжная система - крупная, уважаемая и заслуживающая доверия компания. Payoneer была основана в 2005 году и поддерживается теми же инвесторами, которые финансировали Facebook, Dropbox и Expedia. С момента их основания число сотрудников выросло до 2000, и они расположены в 24 офисах по всему миру. Тысячи компаний, торговых площадок и частных лиц пользуются услугами Payoneer для осуществления и получения платежей и отправки средств по всему миру.

Payoneer платёжная система имеет полный международный статус регулирования во многих регионах, включая США, Европейский Союз, Гонконг, Индию и Японию.

Цитата с сайта компании:

«Нашим основным обязательством в Payoneer является защита ваших средств и предотвращение отмывания денег. Являясь зарегистрированной организацией, мы предоставляем гарантии соблюдения законодательства в нескольких юрисдикциях для вашего бизнеса. Сотрудничая с нами, вы можете быть уверены, что все выплаты вашим получателям осуществляются через полностью совместимую, безопасную и тщательно проверенную платежную систему, которая признана органами финансового регулирования во всем мире».

У Payoneer есть множество наград:

• Payoneer - одно из лучших мест для работы Crain в Нью-Йорке
• Payoneer шестой год подряд включен в список Deloitte 2017 Technology Fast 500
• Пятый год подряд Payoneer в списке 5000 самых быстрорастущих частных компаний журнала Inc.
• Payoneer - одно из лучших рабочих мест согласно рейтингу журнала Inc. за 2017 год

Payoneer также полностью совместим с PCI DSS, что означает надежную защиту платежных карт.

Кроме того, в Феврале 2021 года компания заключила соглашение, в результате которого Payoneer станет публично зарегистрированной компанией США.

Payoneer заблокировали в России?

Если вы проживаете в России, то для вас возможности системы сильно ограничены. Во-первых, по просьбе Генпрокуратуры сайт был заблокирован на территории страны в 2021 году, но пользователи могли продолжать получать деньги на открытые счета и выводить их на российские карты. После начала войны в Украине большинство крупных банков попали под санкции, и в 2022 году система работает в России только с существующими пользователями и выводит раз в сутки полученные переводы только в банки не под санкциями.

Payoneer: комиссия и курс обмена валют

У Payoneer есть несколько различных типов комиссий, мы разобрали их ниже.

Комиссии, взимаемые банками

Определенные комиссии могут взиматься банками при переводе денег. Они находятся вне контроля Payoneer. Банки могут взимать дополнительные комиссии при следующих обстоятельствах:

• Когда денежный перевод осуществлялся на счет отправителя или получателя в локальном банке или с этих счетов;
• Перевод был отправлен через SWIFT или другие банковские протоколы;
• Банки-получатели могут взимать комиссию за получение перевода;
• Банки-посредники могут взимать комиссию за обработку денежного перевода.

Эти комиссии могут приводить к тому, что адресат получит меньше денег, чем указал Payoneer, из-за обстоятельств, не зависящих от него. Если вы хотите узнать, какими могут быть дополнительные комиссии, мы рекомендуем обратиться в свой банк или банк получателя.

Комиссия Payoneer в случае обмена валют

Обмен валют в платёжной системе Payoneer облагается комиссией 0,5%, выше межбанковской ставки. Вы можете проверить все комиссии в своей учетной записи Payoneer и при планировании осуществления конвертации, перевода или снятии средств.

Payoneer: вывод денег

• При выводе средств на банковский счет в местной валюте при условии, что вы конвертировали средства на счете, взимается комиссия в размере 1,50 долл. США, 1,50 евро или 1,50 фунтов стерлингов. Эти сборы применяются к переводам с получающего счета в долларах США, евро или фунтах стерлингов на банковский счет, оформленный в соответствующей валюте, расположенный в соответствующей стране и принадлежащий местной компании или физическому лицу.
• Вывод средств на банковский счет в другой валюте обойдется на 2% выше межбанковской ставки.

Смотрите страницу Payoneer com раздел «Комиссии» для получения дополнительной информации.

Мобильное приложение Payoneer

Мобильное приложение Payoneer предоставляет достаточно ограниченный функционал. Приложение доступно для устройств Apple и Android и позволяет выполнять следующие действия:

• Мгновенно проверять баланс всех валют и карт
• Просматривать все транзакции для всех балансов
• Фильтровать ключевые транзакции по заданным критериям
• Дать быстрый доступ к информации с безопасным входом.

У приложения достаточно высокие оценки в сторах: 4,7 из 5 в Apple Store и 4,0 из 5 в Google Play.

Прежде чем выбрать приложение для денежного перевода, мы рекомендуем ознакомиться с нашей статьёй TOP 5-лучших мобильных приложений для международных переводов в 2023 году.

Payoneer отзывы

Payoneer отзывы имеют в основном отличные оценки на Trustpilot, набрав 9,2 балла из 10. 93% пользователей оценивают сервис «Превосходно» или «Отлично», в то время, как только 4% пользователей оценивают их как «Неудовлетворительно» или «Плохо».

Payoneer отзывы: плюсы

• Клиенты были впечатлены обслуживанием клиентов Payoneer;
• Payoneer поддержку хвалили за помощь и понимание;
• Пользователям понравилось множество вариантов отправки и получения платежей.

Payoneer отзывы: минусы

• У некоторых пользователей были проблемы с блокировкой учетных записей Payoneer;
• Было несколько проблем с задержками платежей;
• Некоторые пользователи жаловались на большие комиссии за снятие средств.

Существует несколько способов связаться с Payoneer: оставив сообщение в личном кабинете, с помощью чата и по телефону. Кроме того, можно воспользоваться форумом клиентов и Центром помощи клиентам.

Как вывести деньги с Payoneer и запросить платёж?

Давайте разберём два основных случая, когда у вас или у получателя есть счёт в Payoneer.

Если у вас уже есть счет Payoneer со средствами на нем:

• Получатель должен открыть счет Payoneer;
• Либо вы либо получатель может конвертировать валюту на счете Payoneer по стандартному обменному курсу плюс комиссия Payoneer;
• Деньги могут быть переведены на счет получателя, когда вы решите сделать перевод между счетами Payoneer;
• Как только деньги поступят на счет получателя, он может вывести их на свой местный банковский счет;
• При снятии денег могут взиматься комиссии.

Чтобы вывести деньги с Payoneer, получателю необходимо сделать несколько простых действий:

1. В своём аккаунте Payoneer выбрать "Вывести", а затем "На банковский счёт";
2. Выбрать баланс в валюте или баланс карты (если она есть), с которой вы хотите вывести деньги;
3. Затем кликните на банковский счёт, на который собираетесь вывести деньги;
4. Укажите сумму для вывода денег.

Если вы живёте в России и у вас был открыт Payoneer, то вывод средств на счёт совершается автоматически раз в сутки. Банк, прикреплённый к кабинету, должен быть не под санкциями. Например, в Сбер, Альфа Банк, ВТБ вы не сможете вывести средства.

Если у получателя есть счет Payoneer:

• Получатель может использовать платежный сервис Payoneer, чтобы запросить средства у вас;
• Вы можете оплатить счет кредитной картой, дебетовой картой или банковским счетом;
• Payoneer может взимать комиссию в зависимости от типа платежа, который вы делаете;
• Получатель может конвертировать валюту на счете Payoneer по стандартному обменному курсу плюс комиссия Payoneer;
• Как только деньги поступят на счет получателя, он может вывести их на свой банковский счет, как мы описали выше;
• При снятии денег могут взиматься комиссии.

Пайонер: дополнительные услуги

Payoneer Global Payment Service: что это?

Global Payment Service позволяет принимать платежи в нескольких валютах, как если бы у вас был счет в местном банке. Когда оплата произведена, она поступает на ваш счет Payoneer. Вы также можете отправлять отплату другим пользователям Payoneer по всему миру бесплатно. Обратите внимание, что услуга предназначена только для деловых транзакций, а не для личных (семье, друзьям).

Запрос платежа

Billing Service Payoneer работает вместе с Global Payment Service. С помощью решения вы можете запросить платёж у заказчика, просто отправив ему ссылку на оплату, сформированную в учётной записи Payoneer. Заказчик может оплатить счет с помощью банковского счёта, дебетовой карты или кредитной карты, и им не нужен счет Payoneer. Затем платеж будет переведен на ваш принимающий счет Payoneer. Вы можете получать оплату со всего мира!

Обратите внимание, что этот сервис специально предназначен для выставления счетов клиентам за результат бизнес договорённостей, а не для личных целей.

Подробнее по ссылке.

Какие ещё возможности есть у Payoneer?

1. Оплата налогов. Заплатите с Payoneer налоги с помощью счёта в платёжной системе. Компании и физические лица могут платить налог на добавленную стоимость в ЕС и Великобритании, используя средства в фунтах и евро на счете Payoneer.
2. Корпоративное решение Payoneer 360°. Включает в инструменты для международного развития маркетплейсов: API для интеграции, специальные системы безопасности и предотвращения мошенничества, уплата налогов и инструменты для проведения и получения платежей в одном месте.

Вы не сможете воспользоваться данными услугами в России, но они действуют в других странах.

Международный бизнес-платёж

Международные платежи Payoneer можно разделить на две категории:

• Отправить платёж, позволяющий владельцам бизнеса оплачивать услуги подрядчиков, удалённых сотрудников и поставщиков. Отправить платёж можно с кредитной карты, банковским переводом или другим способом в зависимости от страны пребывания.
• Отправить и получить платежи, подходит для фрилансеров и владельцев бизнеса, которые получили платёж на счёт Payoneer, и им нужно перевести платёж. Так, можно использовать платёж для перевода подрядчикам и поставщикам и (важно!) для оплаты НДС.