HSBC UK: открытие счёта, переводы в Россию, комиссии, курсы обмена валют и оценка экспертов Monito
Mariia Ivankina
Руководство
Автор Monito Мария проявляет большой интерес к личным финансам. Она переехала в Великобританию в 2020 году и на собственном примере знает, как открыть счёт за границей и какие сервисы лучше подходят для международных переводов. Ее главная цель доступно объяснить финансовые вопросы с которыми мы встречаемся каждый день для обычных людей без специализированного образования.
Ссылки, указанные на этой странице могут приносить нам партнерскую комиссию. Тем не менее, это не влияет на наши экспертные рекомендации и мнение нашей редакции.
ПодробнееВ связи с санкциями, введенными в отношении России, граждане РФ (нерезиденты UK) могут открывать счета из России, но держать на них сумму не более 50 000 GBP.
Данная мера не распространяется на налоговых резидентов Великобритании, но граждан России с типами счетов базовый и другими.
HSBC UK - это один из самых популярных и надёжных банков в Великобритании. Можете ли вы будучи гражданином России, Украины, Белоруссии или других стран открыть частный банковский счёт в HSBC Bank UK? Какие документы могут потребоваться? По какому обменному курсу и с какими комиссиями вы сможете переводить деньги родственникам? Существуют ли лучшие альтернативы для открытия счёта и международных денежных переводов? Все вопросы, мы разберём в данной статье.
Отправить деньги за границу или в родную страну с помощью банка часто является самым дорогим способом (за исключением, возможно, PayPal). Существует множество сервисов, специализирующихся на международных денежных переводах, которые предлагают быстрые переводы с низкими комиссиями. Наши эксперты не рекомендует использоваться HSBC UK для международных денежных переводов и предлагают обратиться к механизму сравнения Monito, чтобы найти наиболее выгодный вариант.
HSBC UK: гайд для русскоговорящих
HSBC открыть счет: пошаговая инструкция.
Шаг 01
Сравните альтернативы HSBC UK
В Великобритании всё больше развиваются необанки, которые позволяют открыть счёт иностранцам, проживающим в стране, с меньшим количеством документов и использовать его для повседневных трат. Мы рекомендуем обратить внимание на Revolut, Monese и Monzo.
Протестируйте альтернативы в механизме сравнения Monito.Шаг 02
Заполнить заявку на сайте
Открыть счёт в HSBC UK, может только резидент UK (легально проживающий в стране более 184 дней).
Первым шагом, вам необходимо заполнить заявку на сайте www hsbc co uk.Для заполнения потребуется:
- адреса проживания за последние 3 года;
- источник заработка;
- детали вашего дохода;
- подтверждение личности (паспорт UK, BRP Card и заграничный паспорт с визой, водительские права UK);
- подтверждение адреса проживания: счета за оплату коммунальных услуг, договор аренды, в некоторых случаях письмо от арендодателя, письмо от вашего GP (General Practice) или письмо от HMRC с указанием адреса проживания (HM Revenue and Customs).
Заполните все данные и отправьте заявку.
Шаг 03
Подтверждение данных
После отправки анкеты, с вами свяжется менеджер банка и пригласит на встречу в ближайшее к вам отделение HSBC UK.
С собой у вас должен быть оригинал одного из документов, указанных ниже:
- Паспорт UK;
- Водительские права UK;
- BRP и заграничный паспорт.
Оригиналы документов, подтверждающих адрес проживания:
- Договор аренды;
- Счета за коммунальные услуги;
- Письмо от GP, HMRC или арендодателя с указанием адреса и вашего имени, как в документах (это очень важно).
Шаг 04
Оформление персонального счёта HSBC UK
Менеджер в банке отсканирует все ваши документы, проверит присланную вами анкету, сверит все данные и если всё верно, то попросит подписать ряд документов с условиями вашего счёта.
Существует 3 варианта счёта: Base (базовый), Advanced (продвинутый) и Premier (с расширенными возможностями).Шаг 05
Получение пин кода и дебетовой карты
Вы получите персональный пин код и дебетовую карту по почте на адрес, который был указан при регистрации.
Пластиковая дебетовая карта придёт в течение 5 рабочих дней с момента открытия счёта.
ПИН-код придёт в течение 7 рабочих дней отдельным письмом.
Заключительный шаг
Активация дебетовой карты в мобильном приложении
- Зайдите в мобильное приложение HSBC Online или на сайт www hsbc co uk, используя пароль, который задали;
- Выберете счёт;
- Кликните на "Manage cards";
- Затем "Activate card".
Карта активирована и вы можете её использовать.
Международные денежные переводы с HSBC UK
HSBC это крупнейший международный банк, обслуживающий клиентов в Великобритании и по всему миру, и предоставляющий полный спектр банковских услуг. Мы уже разобрали выше, как открыть счёт в HSBC UK, а далее сфокусируемся на международных денежных переводах.
HSBC позволяет клиентам из Великобритании отправлять деньги примерно в 150 стран мира и предлагает высокие лимиты на переводы, что упрощает отправку крупных сумм.
У банка также одни из самых низких фиксированных комиссий за международные денежные переводы. К сожалению, курсы обмена валют менее конкурентоспособны, оплата перевода для пользователей банка HSBC UK будет не настолько выгодной, если бы перевод был совершён с помощью специализированных сервисов международных денежных переводов. Связано это со скрытыми комиссиями на конвертацию валют, т.е. простыми словами банк возьмёт дополнительную комиссию за конвертацию валюты карты в валюту получателя.
Так, например GBP 1 = EUR 1.11 в HSBC UK.
И GBP 1 = EUR 1.17 по курсу Европейского центрального банка.
- Таким образом, если вы переведёте GBP 100 в EUR в банке HSBC, то адресат получит EUR 110.68;
- Если по среднерыночному курсу, то GBP 100 = EUR 116,82, что на EUR 6.14 больше.
- Согласно механизму сравнения Monito, лучший курс предлагает CurrencyFair:
GBP 100 = EUR 116,12 с помощью банковского перевода.
Вывод, выгоднее будет воспользоваться специализированным сервисом денежных переводов.
Курс актуален на 08.12.2021
Правда HSBC позволяет вам отправлять деньги в местной валюте получателя, и вы сможете узнать предварительный обменный курс до завершения перевода.
Комиссии и курсы обмена валют HSBC банка
Фиксированная комиссия HSBC банка за отправку денег заграницу зависит от зоны перевода и способа:
Денежный перевод в пределах Великобритании, в иностранной валюте:
- Без комиссии на другой аккаунт в EUR (в отделение банка, по номеру телефона или онлайн (сайт и мобильное приложение);
- В любые другие банки в иностранной валюте: £9 (в отделение банка и по телефону), £4 (онлайн и в мобильном приложение);
- Перевод в почтовом отделении во всех случаях: £17
Денежный перевод за пределы Великобритании:
- Без комиссии на счёт HSBC банка;
- Без комиссии на счета в других банках в Европейской экономической зоне в EUR;
- В Европейской экономической зоне в другой валюте: £9 (в отделение банка и по телефону), £4 (онлайн и в мобильном приложение);
- За пределами Европейской экономической зоны в любой другой валюте: £9 (в отделение банка и по телефону), £4 (онлайн и в мобильном приложение);
- Перевод в почтовом отделении во всех случаях: £17
Обратите внимание! Если перевод отправляется за пределы Великобритании и ЕЭЗ, то в процессе может участвовать банк-посредник и иностранный банк получатель, которые могут взимать дополнительную комиссию.
HSBC банк не публикует курсы обмена валют непосредственно на своем веб-сайте.
По их словам: «Обменный курс, применяемый к операции, будет внутренним курсом обмена валют HSBC, действующим на момент совершения платежа. Курс обновляется каждую секунду в часы работы рынка. Банк будет уведомлять каждый раз, когда производится платеж, и если речь идет об обмене валюты, банк будет подтверждать примененный курс обмена валют HSBC».
Давайте проверим курсы обмена валют HSBC, с помощью инструмента Wise.
Вот пример перевода £1000 в EUR (актуально на 1 мая 2021 года):
- Базовый курс обмена составляет £1 за €1, 138.
- HSBC банк предлагает курс £1 за €1, 097.
- Это означает, что обменный курс HSBC примерно на 3,5% ниже базового.
- Если принять во внимание комиссию HSBC, вы заплатите примерно на £40 больше за перевод £1000 в EUR через HSBC, а не через специализированного поставщика денежных переводов, такого как Wise.
Вот почему обычно наши эксперты не рекомендуют пользоваться переводом с помощью HSBC банка, если вы ищете самый дешевый вариант, а лучше проверить всех поставщиков в механизме сравнения Monito и найти более выгодные альтернативы.
Узнайте больше из нашего полного руководства о том, как банки и операторы денежных переводов зарабатывают на скрытых комиссиях.
Услуга обмена валюты HSBC UK
Сервис по обмену валюты HSBC доступен, только владельцам счетов в HSBC банке.
Если вы путешествуете за границу или собираетесь навестить родственников в родной стране и хотите обменять британские фунты на иностранную валюту перед поездкой, HSBC предоставляет услугу обмена валюты. Вы можете заказать и оплатить валюту онлайн и получить на свой домашний адрес в Великобритании или забрать ее в местном отделении HSBC UK.
HSBC обеспечивает бесплатную доставку на следующий день при минимальном заказе на сумму £100. Местные отделения также выкупят неиспользованную валюту.
Прежде чем воспользоваться услугой проверьте курсы обмена валют, предлагаемые HSBC UK, в механизме сравнения Monito с другими поставщиками и выберете самый выгодный вариант.
Часто задаваемые вопросы о HSBC UK
Сколько времени занимает международный денежный перевод HSBC UK?🕥
По данным сайта HSBC UK:
- Денежные переводы в Европейской экономической зоне зачисляется на следующий рабочий день;
- Переводы за пределами Великобритании (в том числе в Россию, Украину и другие страны) занимает до 4 рабочих дней, но может быть задержан банком получателем или в процессе проверки структурами безопасности банка.
Если перевод нужно сделать срочно, воспользуйтесь механизмом сравнения Monito и найдите самый быстрый вариант.
Лимиты международных денежных переводов HSBC UK 💲
Ограничение суммы перевода в HSBC банке зависит от типа перевода:
- Онлайн перевод - до £50 000 или эквивалентная сумма в другой валюте.
- Переводы по телефону нет ограничений для клиентов Premier, для других пользователей - £10 000 (или эквивалентная сумма).
- Вы можете перевести любую сумму в отделении HSBC банка в Великобритании и за её пределами.
Как отправить международный денежный перевод в HSBC UK?💱
Есть несколько способов международных переводов в HSBC банке: онлайн, по телефону или в местном отделении HSBC.
Онлайн банкинг
Откройте свой личный кабинет HSBC на сайте или в мобильном приложении:
- Войдите в систему онлайн-банкинга.
- Выберите счёт перевода и раздел «Move Money» внизу экрана (если вы в мобильном приложении).
- Выберете «International payments», затем счёт с которого хотите совершить перевод;
- Введите платежные реквизиты
- Следуйте инструкциям на экране.
- Проверьте данные и подтвердите платеж.
Перевод по телефону
Позвоните по номеру телефона, указанному ниже, в зависимости от типа вашего счёта и местоположения и скажите оператору, что хотите провести международный денежный перевод:
- Пользователи HSBC Premier в Великобритании: 03457 707 070
- Пользователи HSBC Premier за пределами Великобритании: +44 1226 260 260
- Остальные пользователи в Великобритании: 03457 404 404
- Для всех остальных пользователей за пределами Великобритании: +44 1226 261 010
Клиенты тарифа Premier могут получить доступ к услуге 24 часа в сутки. Другие пользователи могут получить воспользоваться данным вариантом с 8:00 до 22:00 по британскому времени.
В отделении HSBC UK
Для перевода в офисе банка HSBC необходимо:
- Документ, подтверждающий личность с фото (паспорт UK, водительские права UK или BRP карта и заграничный паспорт для не граждан Великобритании);
- Реквизиты получателя;
- Указание способа, как вы хотите заплатить за перевод.
Для каждом из способов приведённых выше вам потребуются данные получателя:
- Полное имя и адрес;
- Код банка, который вы можете узнать у получателя. В большинстве случаев это будет их бизнес-идентификационный код (BIC), хотя в некоторых странах вместо этого может быть указан код национального банка;
- IBAN (международный номер банковского счета в Европейской зоне) и/или код SWIFT;
- Страна, куда вы отправляете деньги и где находится банк получателя;
- Сумма платежа;
- Указание причины перевода (если требует банк).
Какие реквизиты HSBC банка нужны для перевода из России в Великобританию?💸
Если вы хотите получать деньги на свой счет HSBC от пользователя за пределами Великобритании, вам необходимо предоставить следующую информацию:
- Ваше имя (латиницей, как в документах) и адрес в UK.
- SWIFT-код HSBC UK London (главный офис): MIDLGB22. Обращаем ваше внимание, что SWIFT-код различается от отделения к отделению и прежде, чем делать перевод в банк уточнить код именно вашего банка.
- Ваш IBAN (международный номер банковского счета), если перевод из ЕС или номер счёта (если перевод из ЕС).
- BIC код.
HSBC UK даёт возможность получать деньги на свой счет в фунтах стерлингов или другой иностранной валюте. Если вы получаете деньги в валюте, отличной от валюты вашего счета, HSBC конвертирует перевод в вашу местную валюту (в фунты стерлингов), используя внутренний обменный курс.
HSBC может взимать с вас комиссию за получение денег на ваш счет, если сумма перевода более £100:
- Онлайн переводы в иностранной валюте из банков за пределами Великобритании на сумму более £100: £8 за каждый перевод.
- Онлайн переводы в фунтах стерлингов от банков за пределами Великобритании на сумму более £100: £6 за каждый перевод.