Полный обзор Monzo Bank: комиссии, международные переводы и мнение экспертов Monito
Руководство
Автор Monito Мария проявляет большой интерес к личным финансам. Она переехала в Великобританию в 2020 году и на собственном примере знает, как открыть счёт за границей и какие сервисы лучше подходят для международных переводов. Ее главная цель доступно объяснить финансовые вопросы с которыми мы встречаемся каждый день для обычных людей без специализированного образования.
Ссылки, указанные на этой странице могут приносить нам партнерскую комиссию. Тем не менее, это не влияет на наши экспертные рекомендации и мнение нашей редакции.
ПодробнееMonzo отличный мобильный банк (9/10) настоятельно рекомендуемый Monito пользователям из Великобритании, которые ищут очень недорогую (9,8/10) альтернативу традиционным банкам. Monzo Bank не только является полностью лицензированным банком в Великобритании и предлагает надежные услуги (8,3/10), но также получает отличные отзывы пользователей (9,3/10). Многие из них отмечают в Monzo простоту использования мобильного приложения и гибкие возможности расчётов по дебетовой карты (8.4/10).
Что Monito нравится в Monzo
- Легкое открытие счёта и бесплатное использование
- Удобная функция разделения счетов в приложении
- Использование совместного счета, который помогает управлять арендной платой и оплатой других услуг
- Умные функции для управления бюджетом, мгновенные мобильные уведомления и хорошо продуманный функционал приложения
Что Monito не нравится в Monzo
- Бесплатное снятье средств в банкоматах за границей лимитировано £200 за 30 дней
- Доступен только в Великобритании
- Не поддерживается пополнение дебетовых и кредитных карт
Рекомендации Monito
Monzo один из самых недорогих британских банков, и мы рекомендуем его, особенно если вы ищете альтернативу крупным банкам почти без комиссии и не возражаете относительно несколько ограниченного набора услуг. Если вы хотите узнать, как Monzo может конкурировать с другими провайдерами карт для путешествий, вы можете воспользоваться системой сравнения Monito:
Обзор Monito на Monzo Bank
Ответы на основные вопросы о Monzo
Для кого подойдёт Monzo Bank?
Monzo в настоящее время доступен только для резидентов Великобритании и отлично подойдёт нашим соотечественникам, которые переехали в страну или временно находятся в Великобритании (учёба, временный контракт, продолжительное путешествие) и в поисках банка для совершения внутренних финансовых операций.
Как Monito оценивали услуги Monzo?
Как и все необанки, проверенные Monito, Monzo прошел тщательную оценку качества услуг. Для начала наши эксперты проанализировали несколько ключевых критериев, включая отзывы клиентов, процентную ставку различных типов транзакций, варианты пополнения, доступ к службе поддержки, а также бизнес и юридические показатели, такие как прибыль, соответствующее разрешение и размер компании.
Как и все оценки Monito, Monzo был проверен по крайней мере одним экспертом Monito.
Обзоры пишут независимые авторы Monito, и данные рекомендации являются нашей собственной оценкой. Сервисы, на которые вы подписываетесь, используя наши ссылки, могут приносить нам комиссию.
Доверие и Надежность
Проверка данных
Банк имеет лицензию PRA и FCA в Великобритании, а депозиты защищены FDIC.
Безопасность и Надёжность
Аккаунты пользователей полностью защищены с использованием отдельных учетных записей пользователей, а также HTTPS и карты 3-D Secure.
Размер компании
Более 5,5 миллионов клиентов и почти 150 миллионов долларов годового дохода.
Прозрачное ценообразование
Полный обзор цен относительно доступен и предоставляет каждую комиссию в соответствии со стандартным перечнем регулирующих органов.
Безопасен ли Monzo?
Monzo лицензирован в Великобритании PRA (Управление пруденциального (защита от рисков) регулирования) и FCA (Управление финансовым поведением) в Великобритании. Депозиты клиентов защищены FDIC (Система компенсации финансовых услуг). Номер реестра финансовых услуг 730427.
Monzo информирует своих пользователей о случаях мошенничества и предоставляет полную информацию, как избежать потери денежных средств и защитить себя на специальной странице веб-сайта.
Сервис и Качество
Использование мобильного приложения
Отличный пользовательский интерфейс со множеством интересных функций, включая мгновенные уведомления о расходах и простое формирование бюджета.
Управление аккаунтом
Поддерживаются превышение кредитного лимита, процентные ставки по сберегательным счетам и несколько способов пополнения счёта (в том числе наличными в платных аккаунтах), но доступна только одна валюта (GBP).
Обращение в службу поддержки
Для связи и ответов на вопросы доступны часто задаваемые вопросы на сайте, чат, электронная почта и служба поддержки по телефону (бесплатный номер доступен в Великобритании).
Оплата картой
Поддерживаются бесконтактные платежи, онлайн-платежи, Apple Pay, Google Pay и платежи в социальных сетях.
Качество услуг Monzo
Monzo предлагает два решения для пользователей: личный и бизнес аккаунт.
В рамках личного аккаунта, вы можете:
- Управлять собственным бюджетом
- Анализировать расходы
- Использовать карту в путешествиях без роста комиссий и корректировки обменного курса, везде где принимают Mastercard
- Зарабатывать на процентной ставке по вкладам
- Брать кредиты до £15 000. Проверка, соответствуете ли вы критериям, не повлияет на ваш кредитный рейтинг, нет длинных форм для заполнения, и никаких сборов за досрочную выплату.
Monzo Card предлагает три варианта:
- Monzo. Стоимость использования бесплатно. Позволяет открыть банковский счёт, контролировать и анализировать свои расходы, пользоваться возможностями займа, защищать сбережения (до £85 000), пользоваться бесплатными банковскими переводами в Великобритании, отправлять деньги в любой банк бесплатно, пользоваться возможностями приложения и службой поддержки.
- Monzo Plus. Стоимость использования £5 в месяц. Становится доступна процентная ставка в 1% по вкладам до £2000, разделение расходов по категориям, виртуальная карта, расширенная аналитика, Трекер кредитного рейтинга (важно для получения ипотечных кредитов и покупки недвижимости в Великобритании), бесплатное снятие наличных в банкоматах на сумму до £400 в 30 дней, один бесплатный депозит внесением наличными в месяц в PayPoints на территории UK.
- Monzo Premium. Стоимость обслуживания £15 в месяц. Включает все возможности предыдущих тарифов плюс страхование мобильного телефона, включая кражу и повреждения, страхование в путешествиях для вас и семьи, процентная ставка в 1.50%/1.49% по вкладам до £2000, скидки на доступы в VIP залы ожидания в аэропорту, снятие в банкоматах без комиссий до £600 в 30 дней, 5 депозитов внесением наличными в PayPoints на территории UK.
Чтобы подробнее узнать о Monzo Card и их возможностях перейдите по ссылке.
Подробнее о бизнес аккаунтах можно узнать здесь.
Комиссия и Обменный курс
Повседневное использование
Отсутствуют повседневные платежи, такие как: помесячные комиссии, комиссии за перевод и за снятие средств в местных банкоматах. Но в случае повышения категории карты, у вас появится помесячный платёж.
Подробнее.
Снятие наличных в банкоматах
Снятие средств в банкоматах бесплатно в пределах £250 в 30 дней в Великобритании и в £200 в 30 дней за пределами страны. Лимиты на снятие меняются в зависимости от категории карты. Максимальная сумма снятия £600 в 30 дней.
Онлайн траты
Обычные онлайн платежи бесплатные, как в валюте по умолчанию, так и в иностранной валюте.
Международные траты
Никаких комиссий за оплаты за границей не взимается, хотя может применяться обменный курс Mastercard к операциям в иностранной валюте.
Monzo Bank: комиссии и курсы обмена валют.
Комиссии Monzo чаще распространяются на снятие наличных в банкомате и зависят от суммы, которую вы снимаете в месяц, и категории вашей карты. Мы писали подробнее о лимитах снятия в разделе Качество услуг Monzo. Подробнее познакомится с комиссиями и сборами, можно в разделе Fee information.
💡 Совет: всегда используйте местную валюту в случае снятия наличных в банкомате или при совершении оплат в Monzo!
Если вы производите расчет в своей домашней валюте, используется динамическая конвертация валюты (DCC), что часто приводит к очень невыгодному обменному курсу.
Удовлетворённость пользователей
Оценка пользователей
Средний рейтинг на Trustpilot 4,5 из 5.
Количество положительных отзывов
Более 15 000 отзывов с оценками четыре и пять.
Monzo отзывы
Пользователи отмечают простое и функциональное мобильное приложение Monzo, использование карты за границей и возможности бюджетирования. Но ряд клиентов отмечали сложность доступа Службе поддержки.
Часто задаваемые вопросы о Monzo
Нужно ли мне быть резидентом Великобритании, чтобы открыть счёт в Monzo?
Да, в настоящий момент вам необходимо проживать в Великобритании не менее 184 дней, чтобы получить карту Monzo.
Тем не менее, они работают над выходом на международные рынки и в скором времени ситуация может измениться!
Monzo это официальный банк?
Да, «Monzo Bank Ltd» полностью авторизован в Великобритании Управлением пруденциального регулирования (PRA) и регулируется Управлением финансового надзора. Номер реестра финансовых услуг 730427.
Сколько наличных можно снять в банкомате с картой Monzo за границей?
За пределами Великобритании лимит на снятие наличных в банкоматах без комиссии составляет £200 в 30 дней, если вы превысите лимит, то Monzo возьмёт комиссию в 3%.
Обратите внимание, что некоторые банкоматы берут собственную комиссию, которая не имеет отношения к Monzo, поэтому старайтесь выбирать бесплатные банкоматы.
Подробнее об использовании Monzo Card за границей можно узнать здесь.