Как перевести деньги в Беларусь с наименьшими потерями?

Денежные переводы в Беларусь из других стран достаточно популярный вопрос. Граждане Беларуси часто переезжают в Польшу, США, Россию, Германию, Литву и в другие страны или работают с клиентами из-за границы. Как же перевести деньги в Беларусь с наименьшими потерями на комиссиях и курсовой марже?

В этой статье мы разберём самые популярные способы и определим самые выгодные из них для каждой из стран.

Как перевести деньги с России в Беларусь?

Photo by Irina Grotkjaer on Unsplash

В силу тесных экономических взаимоотношений России и Белоруссии существует множество способов денежных переводов из России в Беларусь.

1. Перевод с карты на карту в приложении российских банков (если карты обслуживаются в системе МИР).
2. По номеру телефона в приложении Сбербанка.
3. SWIFT перевод в банках в РФ, которые пока не под санкциями.
4. Почтовый денежный перевод в Почте России.
5. С помощью электронных кошельков, как ЮMoney и агентов в Беларуси.
6. С помощью международных систем денежных переводов, как Золотая Корона, Юнистрим и Контакт.

Давайте разберём некоторые из них подробнее.

Перевод денег из России в Беларусь с помощью систем международных денежных переводов.

Популярные варианты в прошлом Western Union и PaySend ушли с российского рынка, а Western Union покинул и Россию и Беларусь.

Среди систем, которые всё ещё работают в обеих странах, можно выделить:

Золотая Корона

Министерство финансов США объявило 23 августа 2024 года, что ввело санкции в отношении около 400 физических и юридических лиц в России и странах Азии, Европы и Ближнего Востока.
В SDN-лист, попал «Центр финансовых технологий» (ЦФТ), которая является разработчиком платежной системы «Золотая Корона».
Таким образом переводы через систему "Золотая корона" будут недоступны.

Комиссия за перевод: до 1% от суммы перевода + может быть комиссия банка получателя.

Способы перевода: онлайн (сайт, мобильное приложение) или наличными в офисе партнёра в стране.

Способ получения: наличными в отделении

Лимит на перевод: 600 000 рублей за 30 календарных дней.

Можно ли оплатить перевод российской картой? Да, VISA, Mastercard, Maestro, МИР, выпущенными российскими банками.

Юнистрим

Комиссия за перевод: зависит от валюты отправления и получения. Если перевод и получение в долларах, то комиссия 0,95% в кассе и 1,3% в мобильном приложении. Если перевод в рублях, а получение в белорусских рублях, евро или долларах, то комиссии не будет, но будет конвертация валют. 

Способы перевода: онлайн (сайт, мобильное приложение) или наличными в офисе партнёра в стране.

Способ получения: наличными в отделении

Лимит на перевод: 600 000 рублей за 30 календарных дней.

Можно ли оплатить перевод российской картой? Да, VISA, Mastercard, Maestro, МИР, выпущенными российскими банками.

Контакт

Комиссия за перевод: 1% от суммы перевода. 

Способы перевода: онлайн (сайт) или наличными в офисе партнёра в стане.

Способ получения: только наличными в отделении

Лимит на перевод: данных нет.

Можно ли оплатить перевод российской картой? Сайт поддерживает только российские карты.

Данные способы работают, и в некоторых случаях они будут намного выгоднее банковского перевода.

Перевод денег в Беларусь через Сбербанк

Если у вас открыт счёт и банковская карта Сбербанк, то вы достаточно легко можете перевести деньги в Беларусь через Сбербанк.

Для этого вам нужно воспользоваться мобильным приложением или веб-версией Сбербанк Онлайн.

Вы можете выбрать один из способов:

1. По номеру телефона, деньги можно отправить на карту или счёт в БСП-Сбербанк;
2. По номеру карты (в том числе используя платёжную систему Белкарт);
3. По номеру счёта на карты МИР.

Подробнее о международных переводах через Сбербанк и комиссиях каждого из способов мы писали здесь.

Можно ли переводить деньги с российской карты на белорусскую?

Вы можете отправить перевод с российской карты на белорусскую, если карта в Белоруссии обслуживается в платёжной системе МИР или БелКарт.

В этом случае вам потребуется номер карты адресата, в некоторых случаях наименование банка-получателя и ФИО адресата.

Сколько идёт перевод?

Все зависит от банка, обычно от нескольких секунд, максимум 5 рабочих дней.

Какие комиссии?

С комиссиями вашего банка лучше ознакомиться на официальном сайте. На сайте системы Белкарт такой информации нет.

SWIFT перевод в банк в Белоруссии

Также вы можете воспользоваться переводом с помощью системы SWIFT, если ваш банк и банк адресата подключены к ней и банки не находятся под санкциями.

Скорость перевода зависит от банка отправителя и банка получателя. К переводам из России в Беларусь особое внимание, и переводы могут проверяться дольше, что влияет на скорость. 

Стоимость перевода зависит от банка отправителя и банка получателя. Комиссия будет состоять из платы пользования системой, возможно, комиссии банка отправителя и получателя и конвертации валют. Также в случае переводов из России банки могут брать повышенную комиссию из-за длительных проверок международных переводов.

Подробнее о SWIFT мы писали здесь.

Перевод денег Россия-Беларусь с помощью электронных кошельков

Вы можете отправить деньги на белорусскую карту с кошелька ЮMoney.

Скорость перевода зависит от способа получения и обычно варьируется от нескольких минут до 5 дней (в случае банковского перевода).

Компания принадлежит СберБанку, и переводы для клиентов СберБанка Беларусь приходят от нескольких минут до 7 часов. Что касается переводов в другие банки, необходимо уточнить, так как ЮМани, как и Сбербанк, находится под санкциями.

Стоимость перевода: через Сбербанк Онлайн 1 белорусский рубль, в отделениях Сбербанк 30 белорусских рублей.

Как перевести деньги из Польши в Беларусь?

На данный момент можно воспользоваться следующими способами перевода из Польши в Беларусь:

1. SWIFT-перевод.
2. Почтовый денежный перевод в Poczta Polska
3. Переводы с помощью систем международных денежных переводов.

SWIFT-перевод

Вы можете отправить денежный перевод из Польши в Беларусь в системе SWIFT, если банк получатель не находится под санциями. 

В список банков под санциями входят:

• «Банк БелВЭБ»,
• «Белинвестбанк»,
• «Банк ВТБ»,
• «Дабрабыт»,
• «Беларусбанк»,
• «Белагропромбанк».

Во все остальные банки в Беларуси, если они подключены к системе SWIFT, можно отправить перевод из Польши.

Сколько времени займёт перевод?

Минимум 5 рабочих дней, и срок будет зависеть от количества проверок перевода со стороны банка отправления, получения и корреспонденских банков за рубежом.

Сколько стоит перевод?

Стоимость зависит от комиссии банка отправителя и банка получателя, в среднем порядка 4% от суммы перевода + конвертация валют.

Мы писали о том, как осуществляется SWIFT перевод, здесь.

Перевод в почтовом отделении Poczta Polska

На сайте Poczta Polska нет сведений, что отправить перевод в Беларусь нельзя, но есть ограничения по сумме в размере 500 Евро за перевод на карту.

Сколько времени займёт перевод?

Минимум 2-3 рабочих дня.

Сколько стоит перевод?

Стоимость перевода 23 злотых + 1% от суммы перевода.

Международные системы денежных переводов

Далее мы разберём способ, как перевести деньги в Беларусь через интернет, т.е. с помощью сервисов международных денежных переводов.

Как перевести деньги с польской карты на белорусскую?

Наиболее простой вариант - это воспользоваться сервисами международных денежных переводов. В связи с санкциями и геополитической ситуацией многие игроки перестали осуществлять переводы в Беларусь, среди них: Easy Send и Western Union, но есть сервисы, которые продолжают отправлять переводы в банки без санкций, среди них PaySend, о котором мы поговорим подробнее.

PaySend

Paysend – это всемирно известная платформа для международных денежных переводов на дебетовую или кредитную карту. Эксперты Monito рекомендуют сервис для переводов любого размера.

Как перевести деньги в Беларусь с помощью PaySend?

Вы можете перевести деньги на дебетовую или кредитную карту. Для этого нужно зарегистрироваться в системе, выбрать пункт назначения и добавить данные получателя. Подробнее мы писали здесь.

Сколько времени займёт перевод?

Не более двух рабочих дней.

Сколько стоит перевод?

Комиссия, фиксированная для всех видов перевода, 4,99 PLN + конвертация валют.

Подробный обзор о PaySend.

Как перевести деньги из США в Беларусь?

Priyanka Puvvada on Unsplash

Для перевода денег из США в Беларусь можно воспользоваться следующими способами:

1. Банковский перевод с поддержкой системы SWIFT в банке отправителе и банке получателе. За исключнием банков под санкциями.
2. Международные системы денежных переводов.

Как мы описывали ранее, SWIFT перевод может неплохо работать для перевода крупных сумм, но нужно иметь ввиду, что вы заплатите комиссию за пользование системой, комиссию банка отправителя, банку получателю и банку посреднику, если потребуется дополнительное звено. Идёт SWIFT перевод из США, как и из других стран, до 5 рабочих дней.

Давайте разберём подробнее второй способ - перевод с помощью платформ международных денежных переводов.

Как перевести деньги из Америки в Беларусь с помощью сервисов международных денежных переводов?

В связи с войной России и Украины и поддержки конфликта со стороны Беларуси многие системы перестали проводить переводы в Беларусь из США. Среди них: Remitly и Western Union.

Но пока нет сведений, что перестали проводить переводы MoneyGram, и пользовтели отмечали ещё летом, что переводы проходят.

MoneyGram

Перечислив в 2020 году более 25 млрд долларов примерно для 10 млн клиентов по всему миру, MoneyGram несомненно является надежным и заслуживающим доверия сервисом, когда речь идет о международных денежных переводах.

Как перевести деньги в Беларусь с помощью MoneyGram?

С помощью MoneyGram вы можете отправить деньги из США в Беларусь на счёт в банке, на дебетовую/кредитную карту или с получением наличными в пункте выдачи в Беларуси. Для этого нужно зарегистрироваться в системе, выбрать пункт назначения и добавить данные получателя. Подробнее мы писали здесь.  

Сколько времени займёт перевод?

В зависимости от способа получения срок немного отличается.

• Перевод на банковский счёт идёт от 3 до 4 рабочих дней.
• На банковские карты (дебетовую и кредитную) в считанные минуты.
• В пункт выдачи - несколько минут

Сколько стоит перевод?

Комиссия отличается от способа перевода и суммы. Например, в случае отправления 100$ на банковский счёт онлайн, комиссия составит 5.99$.

Перевод на дебетовую карту, то комиссия составит 4,99$.

Если вы отправляете деньги на кредитную карту, то комиссия составит 8,49$.

Если это перевод наличными, то стоит уточнить в пункте перевода. 

Подробный обзор о MoneyGram.

Как перевести деньги из Германии в Беларусь?

Отправить деньги из Германии в Беларусь можно с помощью SWIFT-кода и с помощью международных систем денежных переводов.

Вы, конечно, можете попробовать отправить деньги и через подрядчика, но этот способ ненадёжный, и мы предлагаем довериться специализированным сервисам или банкам.

В случае банка и использования системы SWIFT, это способ, подходящий для перевода крупных сумм, но если речь идёт о переводе друзьям или семье, то специализированные системы помогут решить вопрос перевода дешевле.

До санкций отправить деньги из Германии в Беларусь можно было в Remitly, WorldRemit и Western Union, но в данный момент (Сентябрь 2022) системы не отправляют переводы в страну.

Для перевода вы можете воспользоваться системой PaySend.

Как перевести деньги из Литвы в Беларусь?

Для перевода из Литвы в Беларусь можно воспользоваться двумя способами:

1. SWIFT перевод в банки не под санкциями;
2. Перевод с помощью сервисов международных денежных переводов.

Про комиссии SWIFT мы писали ранее, и они не отличаются для Литвы, а единственным способом перевода из Литвы в Беларуси будет PaySend. 

Как перевести деньги в Беларусь с помощью PaySend?

Вы можете перевести деньги на дебетовую или кредитную карту. Для этого нужно зарегистрироваться в системе, выбрать пункт назначения и добавить данные получателя. Подробнее мы писали здесь.

Сколько времени займёт перевод?

Не более двух рабочих дней.

Сколько стоит перевод?

Бесплатно, но придётся заплатить за конвертацию валют.

Подробный обзор о PaySend.

Как перевести деньги из-за границы в Беларусь?

Давайте подведём итоги: как перевести деньги в Беларусь, если вы живёте за границей или ваш клиент находится в другой стране.

У вас есть несколько вариантов:

1. SWIFT-перевод в банки в Беларуси не под санкциями.
2. Перевод по номеру телефона (доступно в некоторых банках).
3. Перевод по номеру счёта. Актуально для переводов из России.
4. Почтовые денежные переводы (как, например, в Польше и России).
5. Переводы с помощью систем международных переводов. В этом случае получить средства можно на банковскую карту, банковский счёт или получить наличные в пунктах выдачи. Подробнее о каждой стране мы писали выше.

Для определения самого выгодного способа воспользуйтесь механизмом сравнения Monito.