Monito.com logo
Menu

Международные переводы СберБанк: какие комиссии и варианты.💸

Mariia Ivankina

Руководство

Jul 25, 2021
Раскрытие рекламодателя
danger icon

Сбербанк санкции: США, Великобритании и ЕС.

  • Вечером 24 февраля Джо Байден анонсировал, что до 26 марта 2022 года "Сбер" закроют корреспондентские счета в США и будут отклонять все его транзакции, но замораживать средства банка пока не будут.
  • Согласно решению лидеров ЕС и Бориса Джонсона Сбербанк отключают от системы SWIFT.
  • Пока работают оплаты Apple Pay и Google Pay.

Для международных денежных переводов пока доступна только Золотая Корона, остальные компании ушли с рынка.

СберБанк один из самых популярных и старейших банков в России, клиенты активно им пользуются, в том числе для внутренних переводов с карты на карту или на счёт, но что, если перевести деньги надо в Украину? Или скажем в Германию? В этот момент вступают другие правила и комиссии актуальные для международных денежных переводов. В этой статье мы разберём основные направления, варианты переводов за границу и затронем тему, как и где получить Сбербанк международный перевод.

recommendation icon

Рекомендация Monito

Прежде чем выбирать СберБанк в качестве поставщика услуг по международным денежным переводам, мы рекомендуем воспользоваться механизмом сравнения Monito и найти самые низкие комиссии и выгодный курс обмена валют.

Какие способы существуют международных переводов СберБанк?

Если вам необходимо отправить деньги за границу с помощью СберБанк, то вам будут предложены следующие способы. перевода

Международный перевод Сбербанк Онлайн по ФИО и номеру телефона.

Как работает перевод по ФИО и номеру телефона?

Международный перевод Сбербанк Онлайн по ФИО и номеру телефона

  1. Зайдите в мобильное приложение СберБанк Онлайн и перейдите в раздел "Платежи", затем выберите пункт "За рубеж";
  2. Следующим шагом выберете способ "По ФИО и номеру телефона";
  3. Затем укажите страну получения, сумму перевода и валюту;
  4. Введите ФИО получателя, как в официальных документах (паспорт/водительские права), и укажите номер телефона (он используется для информирования получателя);
  5. На номер телефона (ваш и адресата) придёт контрольный номер, который потребуется для получения денежного перевода в офисе выдачи наличных Western Union.

В какие страны можно отправить перевод с получением наличными?

В Азербайджан, Беларусь, Вьетнам, Грузию, Гонконг, Израиль, Казахстан, Киргизию, Латвию, Литву, Макао, Молдавию, Монголию, Таджикистан, Туркмению, Турцию, Узбекистан, Украину, Филиппины, Чехию, Эстонию.

Какие комиссии вы заплатите за международный перевод СберБанк "По ФИО и номеру телефона"?

Оплата перевода делится на две части:

  • Комиссия за осуществление денежного перевода, равная 1% (минимально 30 RUB, максимально 1000 RUB или в валюте минимум 15$, максимум $20) от суммы перевода;
  • Конвертация валюты, если ваш перевод не в рублях, а в другой валюте. Курс валют определяется внутренним курсом системы Western Union с которой сотрудничал Сбебанк в переводах наличными.

Так, если вы, например, хотите перевести 450$ из Сбербанка в Грузию, то вы заплатите комиссию 340,36 RUB, а курс валют составить 1 USD =75.64 RUB.
Итого сумма списания с вашей карты составит 34 376,35 RUB.

Если вы воспользуетесь механизмом сравнения Monito, то вам будет предложен вариант перевода с помощью

PaySend, где комиссия за перевод составит всего 49 ₽, а курс обмена валют будет равен 1 RUB = 0.0131$.
Итого вы платите 34 355 RUB за перевод на 21.35 RUB меньше, чем через Сбербанк.

В данный момент (Апрель 2022 года) все системы прекратили переводы в Россию и из страны.

Ставки актуальны на 25.11.2021

Какие лимиты международных переводов СберБанк по ФИО?

Максимально в сутки можно перевести до 100 000 ₽ (или эквивалент этой суммы в другой валюте).

Как получить международный перевод СберБанк по ФИО?

Получить перевод можно в одном из пунктов выдачи Western Union в перечисленных выше странах.

Для получения адресату понадобится:

  • Назвать контрольный номер, который пришёл по СМС на его номер телефона;
  • Предъявить паспорт (ФИО должно точно совпадать);
  • В некоторых странах могут попросить назвать ФИО отправителя и страну отправления;
  • Перевод занимает от 1 минуты до 3 дней.

Международный перевод Сбербанк по номеру телефона.

Международный перевод Сбербанк по номеру телефона

Данный способ доступен, только для ряда стран в которые входит: Узбекистан, Таджикистан, Киргизия, Азербайджан, Армения, Беларусь, Казахстан, Молдова и Приднестровье.

Как работает перевод по номеру телефона?

  1. Зайдите в мобильное приложение Сбербанк Онлайн и перейдите в раздел "Платежи";
  2. Затем выберете перевод "За рубеж" и «По номеру телефона на карту/счет»;
  3. Потом введите номер телефона получателя и выберите нужный банк, после чего укажите сумму перевода.

На какие банки можно перевести деньги по номеру телефона в СберБанк?

На изображениях ниже вы найдёте список стран и банков, куда можно отправить международный перевод Сбербанк по номеру телефона.

Международный перевод Сбербанк в Азербайджан

Международный перевод Сбербанк в Республику Таджикистан

Международный перевод Сбербанк в Узбекистан

Перевод денег в Беларусь через Сбербанк + Казахстан, Приднестровье и Молдову

Какие комиссии предусмотрены за перевод по номеру телефона?

Комиссия составит 1% от суммы перевода, минимум 30 ₽, максимум 1000 ₽.

Какие лимиты для переводов по номеру телефона?

До 50 000 ₽ в сутки или эквивалент этой суммы в другой валюте.

Перевод денег за границу Сбербанк по номеру карты.

Международный перевод с карты на карту СберБанк

Международный перевод с карты на карту СберБанк очень простой способ, давайте разберёмся какие комиссии вас ожидают, какой лимит перевода возможен и как это работает.

Как работает перевод по номеру карты?

  1. Зайдите в мобильное приложение "СберБанк Онлайн" или в веб-версию "Сбербанк Онлайн", затем перейдите в раздел "Платежи" и кликните на строчку "За рубеж";
  2. В предложенном списке выберете "По номеру карты";
  3. Введите номер карты иностранного банка, ФИО, номер телефона получателя, сумму и валюту перевода;
  4. Перевод поступает мгновенно на карту получателя.

Какие лимиты международных переводов с карты на карту Сбербанк существуют?

  • Минимальную сумму, которую вы можете перевести 100 ₽.
  • Сумма одного перевода не должна быть выше 150 000 ₽ ($2500, €2100);
  • В сутки можно отправить по номеру карты иностранного банка не больше 300 000 ₽ или эквивалент этой суммы в другой валюте. Операция более 150 000 ₽ должна быть подтверждена в контактном центре СберБанк по номеру 900 (звонок с мобильного);
  • В месяц можно перевести за границу данным способом не более 600 000 ₽ ($10 000 /€8 400).

Какие комиссии международных переводов с карты на карту СберБанк?

Комиссия составляет 1% от суммы перевода, но не менее 30 ₽ и не более 1500 ₽ для карт в рублях (минимум $1/максимум $20 для карт в долларах США и минимум €1/максимум €20 для карт в евро).

Плюс конечно стоит учитывать конвертацию валют, если перевод осуществляется в отличной валюте от валюты перевода.

Обратите внимание, что банк получатель тоже может взимать комиссию. Узнать о размере комиссии можно на сайте банка получателя.

Какие могут быть ограничения на международные переводы с карты на карту СберБанк?

Вы можете отправить перевод на карты Visa и MasterCard в большинство стран, но есть исключения для каждой из них. В страны из списка ниже перевод данным способом невозможен:

  • Карта Visa: США, Канада, Швейцария, Япония, Иран, Куба, Северная Корея, Сирия, Сомали, Судан, Тайвань;
  • Карта Mastercard: США, Япония, Иран, Куба, Северная Корея, Сирия, Сомали, Судан, Тайвань, Австралия, Египет, Гана, Иордания.

Для переводов в указанные страны, вы можете воспользоваться PaySend, Wise или найти наиболее удобный и дешёвый способ с помощью механизма сравнения Monito.

Примечание! Данный способ позволяет отправить деньги на карты национальных платежных систем стран СНГ: Элкарт (Киргизия) и Белкарт (Беларусь).

Международные переводы Сбербанк Онлайн по номеру счёта частному лицу или организации.

Международный перевод СберБанк по номеру счёта

Перевод данным способом доступен в рублях, евро и долларах.

Как это работает?

  1. Зайдите в мобильное приложение "СберБанк Онлайн" или в веб-версию "Сбербанк Онлайн" и перейдите в раздел "Платежи", затем откройте "За рубеж";
  2. Выберете вариант перевода "По номеру счёта";
  3. Далее введите ФИО получателя или наименование организации, куда вы ходите отправить деньги;
  4. Укажите номер счёта или IBAN (для Европейских стран);
  5. SWIFT-код (8-11 символов)/ BIC банка получателя;
  6. Перевод займёт от 1 до 5 рабочих дней.

Какие комиссии?

Комиссия банка 1% от суммы перевода, минимум 150 ₽ и максимум 10 000 рублей (или эквивалентная сумма в другой валюте).

Конвертация валют по внутреннему курсу обмена валют Сбербанка.

Обратите внимание, что принимающий банк тоже может взимать комиссию за обработку платежа, которую можно узнать после осуществления перевода в разделе "История операции"- "Статус перевода" или до перевода на сайте принимающего банка.

Какие лимиты?

В сутки можно перевести не более 750 000 ₽ (или эквивалент этой суммы в другой валюте).

Клиенты СберПервый и Private Banking могут переводить в сутки на свой счёт в иностранном банке до 10 000 000 рублей (если иные лимиты не установлены в мобильном приложении Сбербанк Онлайн).

Перевод денег за границу в офисах Сбербанк по номеру счёта частному лицу или организации.

Международные переводы Сбербанк в офисах банка

В офисах СберБанка, вы можете осуществить перевод в рублях, долларах США, евро, фунтах стерлингов Соединенного королевства, японских йен, швейцарских франках, шведских кронах, норвежских кронах, датских кронах, канадских долларах, сингапурских долларах.

Как это работает?

  1. Вам нужно прийти в отделение банка с документом, удостоверяющим личность (паспорт РФ или иной документ, если вы не резидент страны);
  2. Сказать сотруднику кассы ФИО получателя или организации, куда вы переводите деньги;
  3. Указать номер счёта адресата или IBAN (для Европейских стран);
  4. SWIFT-код (8-11 символов)/ BIC иностранного банка получателя или полное наименования и адрес банка, в котором ваш адресат получит деньги;
  5. Срок перевода от 1 до 5 дней.

Какие комиссии вас ожидают?

Если у вас открыт счёт в Сбербанке:

  • комиссия в отделении банка составит 2% от суммы перевода, мин. 50 ₽, макс. 1500 ₽, если у вас открыт рублёвый счёт;
  • 1% от суммы перевода, мин. 15 $, макс. 250 $, если открыт счёт в валюте.

Если у вас не открыт счёт в Сбербанке, вы также можете совершить международный перевод со следующими комиссиями:

  • Для рублёвого счёта в другом банке: 2% от суммы перевода, мин. 50 ₽, макс. 2000 ₽;
  • Для счёта в иностранной валюте в другом банке: 1,5% от суммы перевода, мин. 15 $, макс. 250 $.

Если вы хотите воспользоваться услугой FullPay (гарантия доставки всей суммы на счёт в иностранном банке), то это будет стоить 20 $ (если перевод в долларах США) и 10 $ (если перевод в другой иностранной валюте).

Отдельно учитывается конвертация валют (по внутреннему курсу СберБанка) и комиссия, которую может выставить банк получатель за обработку перевода (размер комиссии может быть до 5% в зависимости от банка).

Какие лимиты перевода установлены?

Для резидентов РФ с открытым счётом в Сбербанке и если перевод осуществляется в офисе, то ограничений нет.

Хотя в случае перевода более 10 000 $ могут потребоваться дополнительные документы.

Для нерезидентов у которых есть счёт в СберБанк, ограничений нет.

Если счёта в Сбербанке нет, но вы хотите перевести деньги в отделение банка, то для резидентов РФ максимально можно перевести 5000 $ или эквивалент этой суммы в другой валюте.

Для не резидентов ограничений нет.

info icon

Прежде чем переводить денег за границу со Сбербанком онлайн или офлайн, мы рекомендуем воспользоваться механизмом сравнения Monito, чтобы найти лучшие комиссии и выгодный курс валют.

Перевод денег на Украину СберБанк?

Денежный перевод на Украину не отличается от других международных переводов Сбербанк.

Вы можете перевести деньги онлайн с помощью Сбербанк Онлайн (в мобильном приложении или на веб-сайте).

  • Для этого зайдите в мобильное приложение или на веб-сайт, перейдите в раздел "Платежи", выберете пункт "За рубеж" и кликните на один из способов перевода:
  1. По ФИО номеру телефона;
  2. По номеру карты;
  3. По номеру счёта.
  • Когда вы выбрали способ перевода, укажите страну назначения Украину.
  • Введите все необходимые данные в зависимости от способа перевода;
  • Укажите сумму перевода и валюту получателя, это может быть, как национальная валюта, так и международная валюта (доллары и евро) в способах перевода, где это возможно.

Подробнее ознакомится с каждым способом перевода и комиссиями, можно в разделе "CберБанк перевод за границу".

Также можно отправить перевод по номеру счёта в отделении Сбербанка.

Как это работает?

  1. Вам нужно прийти в отделение банка с документом, удостоверяющим личность (паспорт РФ);
  2. Указать сотруднику банка ФИО получателя или организации, куда вы переводите деньги;
  3. Указать номер счёта адресата или IBAN (для Европейских стран);
  4. SWIFT-код (8-11 символов)/ BIC иностранного банка получателя или полное наименования и адрес банка получателя;
  5. Адресат получит перевод в срок от 1 до 5 дней.

Как отправить перевод в Беларусь через СберБанк?

Денежный перевод в Беларусь почти не отличается от других международных переводов Сбербанк.

Вы можете перевести деньги онлайн с помощью Сбербанк Онлайн (в мобильном приложении или на веб-сайте).

  • Для этого зайдите в мобильное приложение или на веб-сайт, перейдите в раздел "Платежи", выберете пункт "За рубеж" и выберете один из способов перевода:
  1. По ФИО;
  2. По номеру телефона (доступен перевод в БСП-Сбербанк);
  3. По номеру карты. В случае Беларуси, вы ещё можете отправлять международный перевод на карты платёжной системы Белкарт;
  4. По номеру счёта.
  • Когда вы выбрали способ перевода, укажите страной назначения Беларусь.
  • Введите все необходимые данные в зависимости от способа перевода;
  • Укажите сумму перевода и валюту получателя, это может быть, как национальная валюта, так и международная валюта (доллары и евро).

Подробнее ознакомится с каждым способом перевода и комиссиями, можно в разделе "CберБанк перевод за границу".

Также можно сделать перевод в отделении Сбербанка.

Как это работает?

  1. Вам нужно прийти в отделение банка с документом, удостоверяющим личность (паспорт РФ);
  2. Сказать сотруднику банка ФИО получателя или организации, куда вы переводите деньги;
  3. Указать номер счёта адресата или IBAN (для Европейских стран);
  4. SWIFT-код (8-11 символов)/ BIC иностранного банка получателя или полное наименования и адрес банка получателя;
  5. Адресат получит перевод в срок от 1 до 5 дней.

СберБанк SWIFT перевод

Мы уже затрагивали выше переводы на счёт в иностранном банке с помощью SWIFT. Здесь мы немного подробнее разберёмся, что такое SWIFT перевод и где найти SWIFT-код в Сбербанке и других банках за рубежом.

SWIFT перевод - это международный перевод на счёт в иностранном банке с помощью уникального индикационного кода (SWIFT-код) банка или другого участника финансового рынка.

SWIFT-код представляет собой набор символов из 8 или 11 знаков, из которых как правило:

  • первые 4 знака - код банка,
  • последующие 2 - код страны;
  • следующие 2 знака - код местоположения банка;
  • последние 3 знака - код филиала.

К примеру SWIFT-код Сбербанка:

Московский и ряд других банков: SABRRUMM

Байкальский банк: SABRRU66

Волго-Вятский банк: SABRRUMMNA1

Центрально-Чернозёмный: SABRRUMMVH1

Для того, чтобы найти SWIFT-код вашего банка, необходимо найти раздел Реквизиты на сайте или в мобильном приложении банка и найти обозначение SWIFT.

Сравните комиссии за международный перевод Сбербанк и других провайдеров

Часто задаваемые вопросы о международных переводах Сбербанк

Какие есть альтернативы международных переводов СберБанк?

Все, что вам необходимо знать до того, как перевести деньги через Paysend
22 октября 2021 г. - Mariia Ivankina
Все, что вам необходимо знать до того, как перевести деньги через Wise (экс-TransferWise)
1 марта 2021 г. - Mariia Ivankina
Почему не стоит использовать PayPal для международных денежных переводов
21 января 2019 г. - Mariia Ivankina
Все, что вам необходимо знать до того, как перевести деньги через Azimo
28 сентября 2021 г. - Mariia Ivankina
Банки Англии: открытие счёта.
7 января 2022 г. - Mariia Ivankina
Find the Cheapest Way to Transfer Money Internationally
9 декабря 2021 г. - Mariia Ivankina
Приложения международных переводов 2022
22 декабря 2021 г. - Mariia Ivankina
PayPal в России: международные переводы.
2 ноября 2021 г. - Mariia Ivankina
Международные банковские переводы 2022
9 декабря 2021 г. - Mariia Ivankina
Все что вам надо знать о международных денежных переводах.
29 декабря 2021 г. - Mariia Ivankina
How To Do a Bank Wire Transfer: Everything You Need To Know
16 декабря 2021 г. - Mariia Ivankina
Monito.com

Global Impact Finance Ltd
Avenue de Montchoisi 35
1006 Лозанна
Швейцария

Информация об аффилированных провайдерах
Вместо баннерной рекламы и платного доступа Monito зарабатывает деньги с помощью партнерских ссылок на различных поставщиков платежных услуг, представленных на нашем веб-сайте. Мы упорно работаем над поиском лучших предложений на рынке, но мы не всегда можем рассмотреть все возможные продукты доступные вам. Наш обширный круг надежных аффилированных партнеров позволяет нам давать подробные, объективные и ориентированные на решения рекомендации по всем типам вопросов и проблем пользователей. Это позволяет нам подбирать для наших пользователей подходящих поставщиков, которые соответствуют их потребностям, и при этом сопоставлять наших поставщиков с новыми клиентами, таким образом создавая беспроигрышный вариант для всех участников. Стоит заметить, что некоторые ссылки в Monito действительно могут приносить нам комиссию, но этот факт никогда не влияет на независимость и честность наших мнений, рекомендаций и оценок.