Monito.com
Menu

Як переказати гроші з-за кордону в Україну без комісії або дуже дешево

лип 22, 2022
Розкриття інформації про партнерство

Сумна реальність полягає в тому, що під час здійснення міжнародного грошового переказу ви, швидше за все, втрачаєте певну суму через банки та інших посередників, які стягують непомірні та незрозумілі комісії. Ми в Monito дуже багато знаємо про це. Ось чому ми витратили роки на незалежне порівняння та аналіз послуг у сфері міжнародних грошових переказів. Використовуючи нашу розумну систему порівняння в реальному часі, ви можете повернути собі контроль і уникнути прихованих комісій. Ми підкажемо, як знайти спосіб перерахувати кошти в Україну з-за кордону без комісії. 

У цьому посібнику ми досліджуємо 6 найдешевших сервісів, які пропонують можливість здійснити міжнародний грошовий переказ відповідно до мільйонів результатів пошуку на Monito. Потім ми дамо кілька важливих порад, які допоможуть переказати гроші з-за кордону в Україну без комісії або з мінімальними витратами.

Порівняйте умови, щоб переказати кошти в Україну без комісії:

Wise — найкращий для банківських переказів

Лондонська фінтехкомпанія Wise — це провайдер світового рівня для міжнародних грошових переказів і часто вважається найдешевшим способом переказу коштів в Україну з-за кордону згідно результатів системи порівняння Monito. Відповідно до рейтингу Monito, Wise також визнано найкращим сервісом грошових переказів серед усіх, а мобільний застосунок визнано найкращою програмою для переказу коштів з-за кордону.

Вартість: Wise стягує фіксований тариф і комісію, розмір якої залежить від того, куди і звідки переказуються кошти. Загальні витрати відправника зазвичай складають від 0,25% до 1% загальної суми переказу. Згідно даних, які ми вже зібрали, у 2022 році Wise була найдешевшою платформою в 35% глобальних порівнянь на Monito.

Покриття: доступний у ЄЕЗ, Великобританії, США, Сінгапурі, Японії, Австралії, Новій Зеландії та Україні. Wise підтримує перекази приблизно в 57 іноземних валютах по всьому світу.

Швидкість: у 2020 році приблизно 34% переказів Wise надійшли одержувачам протягом 20 секунд, 53% – протягом години та 81% – протягом 24 годин. Загалом Wise посідає четверте місце серед найшвидших сервісів міжнародних грошових переказів, згідно даних системи порівняння Monito з липня 2020 по 2021 роки.

Ліміти на переказ: точні обмеження залежать від валюти та країни, але зазвичай мінімальний переказ становить лише 1$, а максимальний – 1 000 000$ або еквівалент у валюті.

Рекомендація: ми рекомендуємо Wise для перерахування малих та середніх сум (до 10 000 доларів США), для переказів із зарахуванням на банківський рахунок, оскільки провайдер пропонує особливо вигідні тарифи для таких операцій.

Більше інформації: перегляньте наш повний огляд Wise або відвідайте їхній вебсайт.

Remitly — найкращий для отримання готівки

Remitly – це служба цифрових переказів із США, яка часто є найшвидшим і найдешевшим способом надсилання грошей за кордон. Платформа пропонує різні варіанти внесення та виплати коштів (включно з можливістю оплати карткою, переказом на банківський рахунок, отриманням грошей готівкою) і підтримує міжнародні перекази в понад 85 країн світу.

Вартість: комісія Remitly закладена в курс обміну і зазвичай становить від 0,5% до 2% від суми міжнародного грошового переказу, залежно від валюти операції. Remitly був найдешевшим сервісом у 15% глобальних порівнянь на Monito згідно даних за 2022 рік.

Покриття: доступний у Європі, Північній Америці, Сінгапурі, Австралії. Є можливість переказати гроші з-за кордону в Україну, але не з усіх країн. Такий переказ, наприклад, із США буде здійснений без комісії (інформація актуальна на серпень 2022 року). Загалом Remitly підтримує перекази приблизно в 47 валютах і працює на кожному континенті.

Швидкість: «Економні» банківські перекази Remitly надходять від 3 до5 робочих днів, а карткові перекази «Експрес» надходять протягом кількох хвилин. Загалом Remitly посідає друге місце серед найшвидших служб грошових переказів у системі порівняння Monito, згідно даних з липня 2020 по 2021 роки.

Ліміти на переказ: точні обмеження залежать від валюти та країни, але зазвичай мінімальний переказ становить 1$, а максимальний – 20 000$ або еквівалент у валюті.

Рекомендація: враховуючи комбінацію швидкості та ціни, ми рекомендуємо Remitly для міжнародних грошових переказів, якщо кінцевою метою є отримання бенефіціаром готівки. Зокрема, сервіс передбачає можливість доставки готівки додому.

Більше інформації: перегляньте наш повний оглядl Remitly або відвідайте їхній вебсайт.

Paysend — найкращий для карткових переказів

Справжній спеціаліст у сфері міжнародних грошових переказів з картки на картку. Paysend — це гнучка платформа, що швидко розвивається та надає можливість внести кошти за допомогою дебетових та кредитних карток. Отримати переказ, надісланий через Paysend, можна більш ніж у 100 країнах, включно з Україною.

Вартість: Paysend стягує фіксовану комісію за більшість переказів із картки на картку та з картки на гаманець Paysend, а також робить націнку на обмінний курс у розмірі від 0,5% до 2% вартості міжнародного грошового переказу. Paysend був найдешевшим сервісом у 24% порівнянь, здійснених через систему Monito у 2022 році.

Зверніть увагу: Станом на серпень 2022 року Paysend дозволяє здійснити переказ коштів з Польщі в Україну без комісії, хоча і пропонує дещо знижений курс.

Покриття: Paysend доступний для жителів 49 країн і підтримує перекази в 90 країн світу.

Швидкість: для переказів з картки на картку або для отримання готівки кошти зазвичай надходять протягом кількох секунд або хвилин. Перекази на банківські рахунки займають більше часу, зазвичай від 1 до 3 робочих днів.

Ліміти на переказ: стандартні ліміти переказів у Paysend становлять 10 і 1000 доларів США, які можна збільшити до 10 000 доларів США після проходження верифікації.

Рекомендація: Враховуючи низькі (інколи навіть нульові) комісії за переказ, а також вигідні валютообмінні курси, ми рекомендуємо Paysend для міжнародних платежів на кредитні картки, дебетові картки або банківські рахунки.

Більше інформації: перегляньте наш повний огляд Paysend або відвідайте їхній вебсайт.

Revolut — найкраща альтернатива традиційним банкам

Revolut — всесвітньовідомий стартап у сфері цифрового банкінгу, онлайн-банк, фінтехкомпанія, яка має 12 мільйонів клієнтів по всьому світу. На додаток до мобільного банкінгу, Revolut також пропонує одні з найкращих тарифів на міжнародні грошові перекази, особливо якщо йдеться про переказ на банківський рахунок.

Вартість: під час переказу грошей за кордон, або навпаки, в Україну з-за кордону, стягуватиметься невеликий фіксований тариф або комісія, без втрат на конвертації між валютами. У 2022 році Revolut був найдешевшим у 24% доступних пошукових запитів на вебсайті Monito.

Покриття: Revolut дозволяє переказувати гроші більш ніж у 100 країн по всьому світу. З березня 2022 року рахунок Revolut можуть відкрити українці, які перебувають за межами країни.

Швидкість: перекази Revolut зазвичай надходять протягом 1 робочого дня.

Ліміти на переказ: за допомогою Revolut ви можете переказати до 1 мільярда доларів США або еквівалент у валюті.

Рекомендація: Revolut Money Transfer найкраще підходить тим, хто бажає переказувати гроші за кордон дешево і на додачу скористатися широким спектром банківських послуг (розрахунки карткою, інвестиції, купівля криптовалюти, страхування).

Більше інформації: перегляньте наш огляд Revolut Money Transfer або відвідайте їхній вебсайт.

XE Money Transfer — провайдер з найкращим покриттям

XE Money Transfer — найстаріша у світі компанія з онлайн-переказів грошей, широко відома у сфері валютообміну. Завдяки широкому охопленню вона часто пропонує найкращий спосіб міжнародного переказу грошей у великій кількості валют.

Вартість: XE стягує фіксовану комісію та застосовує націнку на обмінний курс під час здійснення міжнародного грошового переказу. Витрати відправника становлять близько 0,9% від вартості відправлення, але іноді можуть бути вищими. XE був найдешевшим сервісом у приблизно 15% доступних порівнянь на Monito у 2022 році.

Покриття: XE доступний клієнтам у більшості країн і підтримує перекази в 98 іноземних валютах по всьому світу.

Швидкість: Швидкість переказу за допомогою XE залежить від багатьох факторів. Загалом гроші надходять бенефіціару в строк від 1 до 3 робочих днів.

Ліміти на переказ: змінюються залежно від кількох регуляторних факторів. Загалом мінімальний переказ на XE становить 1$, а максимальний – 500 000$ або еквівалент у валюті.

Рекомендація: XE — недорогий варіант, який іноді пропонує найкращі тарифи на переказ грошей у віддалені країни. Тому ми рекомендуємо XE користувачам, які хочуть здійснювати перекази в різноманітних валютах.

Більше інформації: перегляньте наш повний огляд XE або відвідайте їхній вебсайт.
Зверніть увагу: Хоча XE Money Transfer має доволі широке покриття, наразі сервіс не здійснює переказ коштів в Україну.

OFX — найкращий для переказу великих сум

Спеціаліст у роботі з великими сумами, OFX є валютним брокером, а не платформою грошових переказів. Це означає, що його послуги більш персоналізовані відповідно до потреб окремих клієнтів.

Вартість: OFX стягує комісії за переказ і застосовує націнку на обмінний курс під час здійснення міжнародного грошового переказу, яка зазвичай становить від 0,4% до 1% від суми. OFX була найдешевшою платформою на 27% доступних порівнянь Monito вище 50 000 доларів США у 2022 році.

Покриття: OFX доступний в Австралії, Новій Зеландії, Канаді, Великобританії, США, ЄС, Сінгапурі та Гонконгу. Він підтримує перекази до 190 країн у понад 50 іноземних валютах.

Швидкість: перекази OFX зазвичай надходять протягом 1-2 робочих днів, хоча час переказу може тривати до 5 робочих днів для менш поширених іноземних валют.

Ліміти на переказ: OFX має широкі обмеження, починаючи від мінімального переказу в 2000$ до максимуму в 2 мільярди доларів США.

Рекомендація: ми рекомендуємо OFX для переказів на суму понад 50 000$, оскільки послуга є найдешевшим засобом міжнародних переказів, коли мова заходить про великі суми.

Більше інформації: перегляньте наш повний огляд OFX або відвідайте їхній вебсайт.

Як знайти можливість переказати гроші з-за кордону в Україну без комісії або з мінімальними витратами

Варто підкреслити, що не існує провайдера міжнародних грошових переказів, який був би найкращим для кожної людини в будь-якому випадку. Залежно від індивідуальних умов та уподобань, багато платформ можуть надати вам потрібну послугу дешево (а іноді безкоштовно), швидко та безпечно.

Однак, крім пошуку найдешевшого провайдера для міжнародного грошового переказу, є кілька практичних правил, які слід пам’ятати, щоб заощадити кожну гривню (або долар), переказуючи гроші з-за кордону в Україну. Зокрема:

  • Відкрийте банківські рахунки в установах, які не стягують додаткові комісії за міжнародні грошові перекази. Перегляньте наш список найкращих банків для міжнародних подорожей, щоб дізнатися більше.
  • Уникайте використання кредитної чи дебетової картки для фінансування грошового переказу. Якщо ж сплачуєте за переказ карткою, то Paysend – безперечно, найкращий варіант, щоб переказати кошти в Україну без комісії.
  • Орієнтуючись на тарифи і комісії, не забувайте про безпеку. Переконайтеся, що ви обираєте безпечний та ліцензований сервіс грошових переказів. Усі компанії на Monito відповідають стандартам безпеки та є одними з найнадійніших способів переказу грошей за кордон.
  • Уникайте використання великих банків і PayPal. Вони практично ніколи не є найдешевшим способом переказати гроші в Україну з-за кордону або навпаки.
  • За можливості надсилайте гроші на банківський рахунок або мобільний гаманець, а не задля отримання готівкою. Отримання готівки (а особливо її доставка додому бенефіціару) завжди коштуватимуть дорожче.
  • Якщо ви шукаєте найдешевший спосіб обміну грошей на готівку, не робіть цього в обмінних пунктах або аеропортах.
  • За можливості, надсилайте один великий переказ замість кількох дрібних. Що більша сума, то менший зазвичай відсоток комісії.
  • Швидкість переказу та його вартість взаємопов'язані. Іноді, якщо час зарахування — 3-5 днів, це вартуватиме дешевше.

    Важливо пам’ятати, що неможливо завжди безкоштовно переказувати гроші за кордон і з-за кордону. Кожна операція — переказ чи обмін валюти — має свою вартість. Однак не всі сервіси грошових переказів однакові, і деякі стягують значно нижчі комісії, ніж інші. Компанія Monito переглянула та порівняла сотні провайдерів грошових переказів, щоб спростити вам пошук відповіді на питання «як здійснити переказ коштів в Україну з-за кордону без комісії». Порівняйте провайдерів у реальному часі за допомогою нашої відзначеної нагородами системи.

Знайдіть можливість переказати гроші з-за кордону в Україну без комісії або дешево

Шукаєте, як отримати готівку за кордоном без комісії?

Перегляньте наш довідник, щоб знайти найдешевший спосіб отримати готівку за кордоном. Ось наші головні рекомендації:

  • Купівля іноземних банкнот в аеропорту чи на вокзалі зазвичай дуже невигідна, оскільки з вас стягуватиметься націнка до обмінного курсу від 2,15% до колосальних 16,6%.
  • Не знімайте гроші за кордоном за допомогою традиційної банківської картки, щоб уникнути прихованої націнки на обмінний курс.
  • Зважайте на подвійну конвертацію валюти, коли ви перебуваєте за кордоном. Завжди сплачуйте у місцевій валюті, а не у своїй рідній.
  • Порівняйте найкращі картки для подорожей, щоб знайти передплачену дебетову картку, яка допоможе вам уникнути високих комісій і оптимізувати витрати.

Поширені запитання про те, як заощадити під час переказу коштів в Україну з-за кордону

Чому довіряють Monito

Ви, напевно, знаєте, що вартість пересилання грошей за кордон часто буває обурливо високою. Зіткнувшись з цією проблемою у 2013 році, співзасновники Франсуа, Лоран і Паскаль створили онлайн-сервіс, який дозволяє в режимі реального часу порівнювати тарифи на послуги переказу грошей по всьому світу. Сьогодні Monito відзначений багатьма нагородами та високими оцінками від незалежних експертів. Щороку нам довіряють близько 8 мільйонів людей, а наші рекомендації підкріплюються мільйонами актуальних даних про тарифи на здійснення грошових переказів та десятками експертних текстів. Усе це для того, щоб ви могли впевнено прийняти виважене рішення.

Читати більше про Monito
  • Monito довіряють понад 15 мільйонів користувачів у всьому світі

  • Експерти Monito витрачають години на вивчення та тестування сервісів, щоб заощадити ваш час

  • Наші рекомендації завжди об’єктивні та незалежні

Monito.com

Global Impact Finance Ltd
Rue du Pont 22
1003 Лозанна
Швейцарія

Розкриття інформації про партнерство

Замість банерної реклами та платного контенту, Monito заробляє гроші за допомогою партнерських посилань, що ведуть до різних постачальників платіжних послуг, представлених на нашому вебсайті. Хоча ми наполегливо працюємо над пошуком найкращих пропозицій на ринку, однак не можемо розглянути всі доступні для вас варіанти. Широкий спектр надійних партнерів дозволяє нам давати детальні, неупереджені та орієнтовані на вирішення проблем споживачів рекомендації. Це допомагає нам з’єднувати наших користувачів із провайдерами, які відповідають їхнім потребам. З’єднуючи провайдерів з новими клієнтами, ми створюємо безпрограшні умови для всіх учасників. Однак, хоча деякі посилання на Monito дійсно можуть принести нам винагороду, цей факт ніколи не впливає на об’єктивність та чесність наших думок, рекомендацій та оцінок.