Monito.com

Усе про переказ коштів з-за кордону в Україну клієнту Монобанк. Доступні способи та чинні тарифи. Як отримати переказ Вестерн Юніон та інші. 

жовт 24, 2022
Розкриття інформації про партнерство

Monobank — найпопулярніший цифровий банк (необанк) сучасної України. Як проєкт був заснований  ПАТ «Універсал Банк» (і діє на основі його банківської ліцензії) з 2017 року. Станом на зараз обслуговує понад 6,5 мільйонів клієнтів, дозволяє всі операції проводити в мобільному застосунку, без необхідності відвідувати відділення. Як здійснити переказ  коштів з-за кордону в Україну клієнту Монобанку, та як користувач може отримати свої гроші, читайте далі.

warning icon

Зверніть увагу: згідно з постановою НБУ від 24.02.2022, заборонено переказувати валюту за кордон, а з 5 жовтня 2022 року Національний банк України заборонив перекази із гривневих платіжних карток на картки іноземних банків. Натомість дозволено:

  • Переказ коштів за кордон для оплати навчання, лікування, витрат, пов’язаних зі смертю, а також для сплати аліментів.
  • Переказ коштів між гривневими картками українських банків, незалежно від країни фактичного перебування користувача картки.
  • Перекази з валютних платіжних карток українських банків на картки іноземних банків у межах 100 тисяч гривень на місяць (або еквівалент цієї суми у валюті).

Оскільки Mono є цифровим банком, що впроваджує дистанційну модель обслуговування, найбільш вдалим рішенням, аби здійснити переказ коштів з-за кордону в Україну клієнту Монобанк, буде вибір онлайн-сервісу. Експерти Monito рекомендують наступні варіанти:

Wise-Monobank

Провайдер, послугами якого користуються понад 10 000 000 осіб по всьому світу. Охоплює понад 80 країн, включно з Україною. Оптимально підходить для переказу коштів з-за кордону на рахунок у Монобанку. Пропонує напрочуд низькі тарифи та вигідний обмінний курс. Має найвищий рейтинг згідно з даними системи порівняння Monito. Про особливості роботи сервісу можна дізнатися з нашого повного огляду.

TransferGo

Сервіс, що наполегливо рекомендується для платежів із картки на картку, оскільки дозволяє переказати кошти миттєво. Можна також надсилати гроші за номером телефону одержувача. В Україні переказ можна отримати у гривні, доларах США чи євро. Валюту має обрати відправник у момент здійснення операції, але зауважте, що валюта відправлення та валюта картки мають збігатися, інакше банк конвертує платіж автоматично. Про те, як створити обліковий запис та як користуватися TransferGo, читайте в нашому огляді українською мовою.

Remitly

Сервіс, що дозволяє переказувати гроші з-за кордону в Україну як на картку Монобанк, так і готівкою. Для того, щоб клієнт Монобанку отримав готівку, відправник повинен обрати варіант доставки «Cash Pickup», а в переліку локацій зазначити Universal Bank. Простіший варіант — відправити за допомогою Remitly переказ на картку, для цього потрібно лише зазначити її номер. Перевага Remitly в тому, що зараз сервіс скасував усі комісії за надсилання грошей в Україну, тож для відправника така операція буде абсолютно безкоштовною. Про інші переваги сервісу та його особливості можна дізнатися в нашому огляді.

Paysend-Monobank 

Сервіс, який оптимально підходить для переказів із картки на картку. Paysend довіряють понад 8 000 000 користувачів по всьому світу. Для переказу коштів за допомогою провайдера достатньо перейти на сайт, вказати країну відправника та країну отримувача, а потім зазначити номер картки Монобанку, на яку мають надійти кошти. Наразі переказ коштів в Україну з-за кордону (з деяких європейських країн) — безкоштовний. Про особливості роботи Paysend читайте наш окремий допис.

MoneyGram-Monobank

Компанія, відома насамперед як оператор готівкових грошових переказів.  MoneyGram охоплює понад 200 держав, особливою популярністю користується в країнах Північної та Латинської Америки. Цей сервіс можна порадити тим, хто бажає внести гроші готівкою, з метою, щоб одержувач отримав їх в Україні безготівково. У мобільному застосунку Monobank передбачена можливість зарахувати переказ собі на картку, а потім потрібну суму можна зняти через банкомат. Про тарифи та особливості MoneyGram — у нашому огляді.

Western Union

Western Union є однією з найпопулярніших систем грошових переказів, що використовуються українцями. Мережа Вестерн Юніон налічує понад 500 000 локацій по всьому світу. В Україні Monobank є одним із партнерів мережі, тож користувачі можуть як отримати переказ у мобільному застосунку, так і відправити його.

Як отримати переказ Вестерн Юніон на картку Монобанк:

  1. Авторизуйтеся в мобільному застосунку за допомогою ПІН-коду. 
  2. На головному екрані оберіть розділ «Поповнити свою картку».
  3. З-поміж способів поповнення оберіть варіант Western Union.
  4. Виберіть валюту переказу (долар США, євро чи гривня).
  5. Зазначте країну, звідки має надійти переказ, його контрольний номер та суму до виплати.
  6. Підтвердіть зарахування. Комісію за грошові надходження банк не стягує.

Виплати в доларах та євро зараховуються на картки у відповідній валюті. Замовити їх у додатку Monobank можна безкоштовно.

За допомогою Western Union у Монобанку можна отримати не більше, ніж:

  • 2 перекази на день;
  • 5 переказів на тиждень;
  • 10 платежів на місяць.

Загальна сума надходжень не має перевищувати 300 000 гривень на місяць.

Про інші нюанси роботи Western Union ми розповідали в нашому огляді.

Ria

Система грошових переказів Ria охоплює дещо меншу кількість держав, ніж Western Union або MoneyGram, — агенти Ria працюють у 160 країнах. За допомогою сервісу можна миттєво відправити гроші з-за кордону в Україну, а клієнт Монобанку зарахує їх собі на картку. Валютою переказу може бути долар США або євро. Детальніше про грошові перекази —  в нашому повному огляді

PayPal-Monobank

Наразі дуже популярний серед українських користувачів сервіс, хоча експерти Monito не радять використовувати його через високі тарифи на перекази та невигідні валютні курси. Більше про недоліки сервісу ми розповідали в огляді. Перш ніж скористатися PayPal, ми наполегливо радимо запустити механізм порівняння Monito, який допоможе знайти оптимальний спосіб здійснити переказ коштів з-за кордону в Україну клієнту Монобанк.

Як вивести гроші з PayPal на Monobank:

  1. Створіть обліковий запис на сайті PayPal або авторизуйтеся в особистому кабінеті, якщо реєструвались раніше.
  2. В особистому кабінеті PayPal прив’яжіть картку до облікового запису. Для цього потрібно зазначити її номер, строк дії, код CVC/CVV2, а також адресу проживання власника картки. 
  3. Виведіть кошти на прив’язану картку.

SWIFT-переказ-Monobank

Система SWIFT об’єднує понад 11 000 фінансових установ у 200 країнах світу. На картку чи рахунок клієнта у валюті SWIFT-переказ Monobank зараховує автоматично та без комісії. Щоб надіслати гроші за допомогою цієї системи, відправник має зазначити:

  • Прізвище, ім’я фізичної особи або назву юридичної.
  • Адресу одержувача (країну призначення).
  • Номер рахунку отримувача (IBAN чи локальний номер).
  • Назву банку одержувача та SWIFT-код.
  • Призначення платежу.

Жодних обмежень щоб отримати SWIFT-переказів в Україні зараз немає, однак відправити гроші таким способом можна лише:

  • Для оплати за навчання.
  • На оплату лікування чи транспортування хворих.
  • Для сплати аліментів.

Payoneer-Monobank

Payoneer широко використовується в digital-сфері для розрахунків між замовниками та підрядниками-підприємцями, а також для переказів фізичним особам. Для користування сервісом спочатку потрібно створити електронний гаманець та прив’язати до нього валютну картку. 

Як вивести гроші з Payoneer на картку Monobank

  1. Авторизуватися в мобільному застосунку банку.
  2. Перейти в розділ «Поповнити картку», серед доступних способів вибрати Payoneer.
  3. Авторизуватися в гаманці Payoneer, використовуючи логін та пароль.
  4. Вивести потрібну суму на картку.

Monobank за таку операцію комісію не стягує, а от Payoneer візьме 2% від суми.

SEPA

Ця система об’єднує понад 3000 банків і більше ніж 30 країн Європи і працює лише з валютою євро. Відправити переказ можна з сайту Paysepa, а зарахує його собі отримувач на картку Mono.

Як отримати переказ на картку Монобанк

Перевага Monobank у тому, що будь-яку операцію клієнт може здійснити самостійно, без звернення до відділення банку. Щоб отримати переказ з-за кордону через Монобанк, необхідно:

  1. Авторизуватися в мобільному застосунку Monobank.
  2. Обрати на головному екрані пункт «Поповнити картку».
  3. Вибрати систему міжнародних грошових переказів.
  4. Зазначити валюту отримання.
  5.  Ввести контрольний номер переказу.
  6. Дочекатися зарахування коштів (зазвичай відбувається миттєво)

Перекази, надіслані через Wise, SWIFT, Remitly, TransferGo, Paysend, будуть автоматично зараховані на картку Монобанку.  Для отримання коштів, що надіслані через MoneyGram, Western Union, Ria, SEPA, необхідно виконати зазначені вище дії.

Комісію за зарахування переказу на картку банк не стягує.

Після зарахування платежу на картку потрібну суму можна зняти у гривні готівкою. Комісія за зняття готівки з картки Монобанк — 0,9% від суми. 

Як здійснити переказ коштів за кордон через Monobank

Перш за все варто пам’ятати, що в період дії військового стану валютні перекази обмежені. Усі перелічені вище системи працюють на прийом платежів. Вестерн Юніон дозволяє здійснювати локальні перекази в межах України. Здійснити переказ за кордон клієнт Monobank може двома способами:

  • Через SWIFT (з урахуванням чинних обмежень).
  • З картки на картку.

У жовтні 2022 року Національний банк України запровадив наступні обмеження щодо карткових переказів:

  • Заборонено переказувати гривні на картки іноземних банків.
  • Дозволено переказувати гривні на картки українських банків, незалежно від того, в якій країні зараз перебуває користувач картки.
  • Дозволено переказувати валюту на картки іноземних банків, але не більше, ніж 100 тисяч гривень на місяць.

Переказ з картки Монобанк на іншу картку можна здійснити наступним чином:

  1. Авторизуватися в мобільному застосунку.
  2. У меню послуг вибрати пункт «Переказати на картку».
  3. Зазначити номер картки або номер телефону отримувача, а також суму до перерахування.

Комісії Монобанку

За зарахування міжнародного переказу на картку банк не стягує комісію. Для інших типів операцій застосовуються такі тарифи:

  • Комісія за зняття готівки в банкоматі (власні кошти) — 0,9% від суми.
  • Комісія за зняття готівки в банкоматі (кредитні кошти) — 4% від суми.
  • Зарахування платежу, що надійшов з картки українського банку — безкоштовно. 
  • Зарахування платежу, що надійшов з картки іноземного банку — 1,8% від суми. 
  • Переказ власних коштів з картки Mono на картку українського банку — безкоштовно.
  • Переказ кредитних коштів з картки Mono на картку українського банку — 4% від суми.
  • Переказ коштів на картку іноземного банку — 4% від суми, мінімум 30 гривень.

Поширені запитання про переказ коштів Монобанк

Чому довіряють Monito

Ви, напевно, знаєте, що вартість пересилання грошей за кордон часто буває обурливо високою. Зіткнувшись з цією проблемою у 2013 році, співзасновники Франсуа, Лоран і Паскаль створили онлайн-сервіс, який дозволяє в режимі реального часу порівнювати тарифи на послуги переказу грошей по всьому світу. Сьогодні Monito відзначений багатьма нагородами та високими оцінками від незалежних експертів. Щороку нам довіряють близько 8 мільйонів людей, а наші рекомендації підкріплюються мільйонами актуальних даних про тарифи на здійснення грошових переказів та десятками експертних текстів. Усе це для того, щоб ви могли впевнено прийняти виважене рішення.

Читати більше про Monito
  • Monito довіряють понад 15 мільйонів користувачів у всьому світі

  • Експерти Monito витрачають години на вивчення та тестування сервісів, щоб заощадити ваш час

  • Наші рекомендації завжди об’єктивні та незалежні

Monito.com

Global Impact Finance Ltd
Rue du Pont 22
1003 Лозанна
Швейцарія

Розкриття інформації про партнерство

Замість банерної реклами та платного контенту, Monito заробляє гроші за допомогою партнерських посилань, що ведуть до різних постачальників платіжних послуг, представлених на нашому вебсайті. Хоча ми наполегливо працюємо над пошуком найкращих пропозицій на ринку, однак не можемо розглянути всі доступні для вас варіанти. Широкий спектр надійних партнерів дозволяє нам давати детальні, неупереджені та орієнтовані на вирішення проблем споживачів рекомендації. Це допомагає нам з’єднувати наших користувачів із провайдерами, які відповідають їхнім потребам. З’єднуючи провайдерів з новими клієнтами, ми створюємо безпрограшні умови для всіх учасників. Однак, хоча деякі посилання на Monito дійсно можуть принести нам винагороду, цей факт ніколи не впливає на об’єктивність та чесність наших думок, рекомендацій та оцінок.