Огляд Remitly: комісії, безпека, зручність використання та оцінка Monito у 2026 році. Як отримати переказ Remitly в Україні

Remitly — надійний провайдер міжнародних грошових переказів (9,1/10), який наполегливо радять експерти Monito. Обслуговуючи понад три мільйони користувачів по всьому світу, Remitly користується довірою клієнтів (9,2/10), а також здобув високу оцінку (9,8/10) згідно з їхніми відгуками. Remitly не тільки має високі оцінки в усіх категоріях, які ми досліджуємо, але й пропонує користувачам низькі комісії та вигідний курс обміну (8,1/10). У багатьох запитах на Monito, особливо для переказів з отриманням готівки, Remitly пропонує конкурентоспроможні тарифи. Це справді неперевершений результат!

Зверніть увагу: станом на 2024 рік перекази в Україну здійснюються без комісії та без втрат на конвертації валюти.

Що Monito подобається в Remitly:

• Можливість отримання переказу на картку або готівкою в точці видачі.
• Велика кількість доступних напрямків переказів по всьому світу.
• Різноманітні варіанти внесення та виплати коштів.

Що Monito не подобається в Remitly:

• 35% комісій приховано в курсовій маржі.
• Обмежена кількість країн, де доступний сервіс і можлива видача готівки.
• Немає версії сайту українською мовою.

Для кого підходить Remitly?

Remitly ідеально підходить для користувачів, які прагнуть переказувати гроші на міжнародному рівні максимально вигідно, особливо коли йдеться про перекази, кінцевою метою яких є отримання готівки.  

Сервіс доступний у Європі, Північній Америці, Сінгапурі та Австралії. Він орієнтований насамперед на іммігрантів, які надсилають гроші додому, а тому пропонує велику кількість доступних напрямків із вигідними тарифами.

Як ми створюємо огляди на сервіси міжнародних грошових  переказів

База даних нашого сайту містить понад 50 перевірених сервісів міжнародних грошових переказів. За останні 10 років ми зробили понад 100 тестових транзакцій, і пишаємося тим, що наші огляди на сервіси міжнародних грошових переказів є ґрунтовними та детальними.

Як працює наша методологія підрахунку рейтингових балів

Усі сервіси міжнародних грошових переказів проходять комплексне та суворе оцінювання, яке передбачає тестування функціональних можливостей платформи, оцінку відгуків клієнтів, тарифів провайдера, способів оплати, рівня обслуговування клієнтів і бізнес-показників. Наша методологія також базується на аналізі мільйонів пошукових запитів у системі порівняння Monito для визначення конкурентоспроможності кожного провайдера за рівнем ціноутворення. Після завершення дослідження кожна оцінка перевіряється принаймні іще одним експертом Monito.

Чому ви можете довіряти нашим рекомендаціям

Усі огляди, створені редакторами Monito, є незалежними та неупередженими, а їхні висновки та рекомендації — суб’єктивною експертною думкою. Щоб надавати користувачам якісний контент безоплатно та без надокучливої банерної реклами, деякі (але не всі) посилання в наших текстах, приносять партнерську винагороду. Водночас ми гарантуємо, що це ніколи не впливає на об’єктивність наших рекомендацій. Дізнайтеся більше про нашу бізнес-модель тут.

Чи можна довіряти Remitly

Переміщуючи понад 5 мільярдів доларів по всьому світу для понад 3 мільйонів клієнтів щорічно, Remitly є відомим провайдером міжнародних грошових переказів, надійним і безпечним сервісом, що працює в галузі вже понад 10 років.

Юридично Remitly є офіційно зареєстрованою компанією з надання фінансових послуг у Міністерстві фінансів США та має ліцензію на переказ грошових коштів у межах Сполучених штатів Америки. Remitly також має дозвіл працювати в усіх провінціях Канади (включно з Квебеком) і належним чином регулюється у Великобританії та Ірландії (для ЄС).

Чи безпечно використовувати Remitly?

Так, Remitly справді є безпечним сервісом переказу грошей, який здійснює наступні заходи запобігання шахрайству:

• Усі облікові записи перевіряються з метою забезпечити максимальний рівень захисту клієнтів та запобігти відмиванню коштів.
• Щоб надсилати велику суму грошей через Remitly, користувач має надати документи, які посвідчують особу.
• Remitly використовує ручні та автоматизовані методи виявлення й усунення підозрілої активності облікового запису.
• Усі транзакції надійно захищені, зокрема, за допомогою таких технологій, як 256-бітне шифрування SSL із 2048-бітним підписом.

Remitly пропонує 100% гарантії якості сервісу або поверне вам гроші. Тобто, якщо ви скасуєте транзакцію в будь-який час до її завершення, вам буде повернено гроші в повному обсязі. Якщо транзакцію вже завершено, але ви не задоволені якістю послуг, Remitly повністю поверне вам сплачені комісії.

Репутація Remitly в галузі

Remitly має підтримку інвесторів, зокрема, Tomorrow Ventures, Джеффа Безоса (засновника та генерального директора Amazon), Trilogy Equity Partnership, QED та DJF. Компанія залучила понад 100 мільйонів доларів венчурного капіталу від різних відомих інвесторів, зокрема від Міжнародної фінансової корпорації (IFC), що є частиною Групи Світового банку. Також вони завершили новий раунд збору коштів, включно з інвестиціями від Generation Investment Management, Barclays, Bridge Bank, Goldman Sachs, Silicon Valley Bank, Owl Rock Capital, Princeville Global, Prudential Financial, Schroder & Co Bank AG, Top Tier Capital Partners, DN Capital, PayU Naspers і Stripes Group.

Інвестори та венчурні капіталісти вважають Remitly добре керованим, безпечним і ефективним бізнесом для міжнародних грошових переказів і транзакцій.

Remitly стрімко зростає, збільшуючи загальний обсяг транзакцій та кількість клієнтів на 200-400% щорічно. Сотні тисяч користувачів переказують понад 6 мільярдів доларів на рік через цей сервіс.

Якість послуг Remitly

Remitly простий у використанні, пропонує клієнтам різноманітні варіанти внесення та виплати коштів, а також обслуговування та підтримку цілодобово.

Враження Monito під час нашого тесту 

Remitly простий у використанні, дозволяє досить легко відкрити рахунок і надсилати гроші.  

Водночас дизайн його вебсайту є дещо застарілим, і це іноді заважає — особливо, коли справа доходить до налаштувань переказу та зміни країни призначення. Однак, попри застарілий дизайн, уся інформація та навігація розташована на передньому плані, тож створити обліковий запис і задати налаштування переказу (країну відправлення і країну призначення коштів) надзвичайно просто. Дуже шкода, що простота та прозорість не поширюється на тарифи Remitly.

Remitly: що це?

Remitly – це міжнародний онлайн-сервіс грошових переказів, який дозволяє людям із США, Канади, Єврозони, Австралії та Великобританії надсилати гроші до понад 85 країн світу. Як цифрова альтернатива традиційним сервісам, Remitly робить грошові перекази швидкими, безпечними та відносно недорогими.

Remitly оптимізовано для мобільних пристроїв, тож ви можете надсилати гроші  через вебсайт або програми на смартфоні чи планшеті. Remitly надає свої послуги англійською, іспанською, французькою, німецькою, польською, італійською, турецькою, румунською та в’єтнамською мовами. Українська та російська відсутні. Внести кошти для оплати переказу Remitly можна з банківського рахунку, дебетової чи кредитної картки. Бенефіціар має кілька варіантів, як отримати свої гроші:

• Зарахуванням на банківський рахунок з одночасною конвертацією в локальну валюту (для України — гривні).
• Готівкою в будь-якому зі 140 000 агентських пунктів мережі Remitly по всьому світу.
• На мобільний гаманець свого смартпристрою.
• З доставкою на домашню адресу.

Тарифи Remitly: безоплатний економ-переказ і експрес-сервіс

Завдяки своїй зосередженості на цифрових технологіях і мобільних додатках, Remitly забезпечує вигідні обмінні курси для грошових переказів і стягує помірну комісію під час здійснення операції. Цей аспект ми детально розглянули в розділі «Комісії та курси обміну» нижче. Remitly пропонує два основних тарифи на послуги пересилання грошей:

• Економний: ви сплачуєте за переказ зі свого банківського рахунку. Комісії зазвичай нижчі, ніж на експрес-послуги, а в деяких випадках комісії можуть бути відсутніми взагалі (наприклад, переказ грошей з-за кордону в Україну здійснюється без комісії). Час зарахування переказу на користь одержувача — від 3 до 5 днів.
• Експрес: ви сплачуєте за переказ із дебетової або кредитної картки. Комісії вищі, ніж у тарифі «економний». На додачу, іноді потрібно буде сплатити комісію за обробку платежу з картки. Гроші зазвичай доступні бенефіціару за декілька хвилин після здійснення платежу.

Зверніть увагу: залежно від країни, куди ви переказуєте гроші, може діяти лише один із цих варіантів.

Як і багато інших служб грошових переказів, Remitly встановлює ліміти щодо дозволеної суми переказу за день, на місяць та на півроку. Ліміти залежать від рівня користувача в системі. Після реєстрації ви можете отримати доступ до вищих рівнів, якщо надасте сервісу копії документів, що посвідчують особу, та додаткову інформацію про себе.

Remitly — гарантія повернення грошей

Remitly надає 100% гарантії якості сервісу. Це означає, що у разі якщо гроші не надійдуть вчасно, вам повернуть комісію за переказ.

Мобільний додаток Remitly

Мобільний додаток Remitly отримав відмінні оцінки клієнтів в App Store (4,9/5 зірок на підставі 463 тисяч оцінок) та Google Play Store (4,8/5 за підсумком 182 тисяч оцінок). За допомогою мобільної програми Remitly можна легко надсилати гроші зі свого смартфона. 

Ось які зручні функції програма Remitly пропонує станом на 2022 рік:

• Прямі перекази в банки більш ніж 100 країн.
• Переказ до 50+ мобільних гаманців.
• Можливість подати заявку на отримання готівки без сплати комісії.

Також застосунок Remitly вирізняється зручним дизайном. На його функціональність досить мало скарг від користувачів, а ті проблеми, що виникають, служба підтримки намагається оперативно усунути. 

Remitly Passbook — цифровий банківський рахунок у США

Нещодавно запущений Remitly Passbook — це повністю цифровий фінансовий сервіс, орієнтований на іммігрантів у Сполучених Штатах, який дозволяє клієнтам зберігати, витрачати та надсилати гроші, відкривши американський рахунок, застрахований FDIC (Федеральною корпорацією зі страхування вкладів).

Подібно до європейських необанків, Remitly Passbook надає вам усі переваги та свободу повністю цифрового банківського рахунку. На відміну від багатьох американських банківських рахунків для іммігрантів, для відкриття Remitly Passbook не потрібно надавати SSN (номер соціального страхування в США).

Дізнайтеся більше про те, що може запропонувати Remitly Passbook, у нашій повній статті про те, як відкрити рахунок, комісії, тарифи та ліміти Remitly Passbook, а також картку Visa Remitly Passbook.

Комісії та курси обміну Remitly

Remitly незмінно є найдешевшим провайдером у більшості пошукових запитів на Monito, як для банківських переказів, так і для переказів задля отримання готівки. Комісії можуть змінюватися час від часу і залежно від країни відправлення, тому скористайтеся пошуком у системі порівняння Monito, щоб знайти найкращу пропозицію для себе.

Вартість міжнародного грошового переказу Remitly

Зауважте, що комісії значно відрізняються, залежно від того, звідки надсилаєте гроші, суми переказу та ще кількох інших факторів. Інші фактори, це, зокрема:

• Куди ви надсилаєте переказ.
• Як ви фінансуєте операцію (з рахунку чи карткою).
• Валюта, у якій бенефіціар отримує переказ.
• Швидкість надходження грошей на користь бенефіціара тощо.

Наприклад, для переказу із США до Молдови вартість буде наступною:

• Економ-тариф Remitly: гроші надходять протягом трьох робочих днів, а переказ фінансується з вашого банківського рахунку. За таку послугу під час першого переказу комісія не стягується.
• Експрес-тариф Remitly: відправник сплачує за переказ дебетовою карткою, гроші надходять майже миттєво.  За цю послугу стягується комісія за переказ у розмірі 5,99 доларів США.

За деяких обставин Remitly може стягувати вищу комісію — наприклад, якщо бенефіціар отримує гроші в доларах США, а не в місцевій валюті. Щоб заощадити на комісіях, краще бенефіціару отримувати гроші в національній валюті своєї країни, якщо це можливо.

Зверніть увагу: Для прикладу взята Молдова, оскільки перекази в Україну зараз безкоштовні, незалежно від того, яку суму переказує відправник, і як отримує гроші бенефіціар. 

Плата за використання кредитної картки

Remitly стягує невелику комісію за обробку платежу з кредитної картки в Австралії, Канаді та США, але не стягує подібну комісію в країнах ЄС. Зверніть увагу, що банк-емітент кредитної картки може стягувати додаткову комісію або відсотки, оскільки грошовий переказ може розглядатися як зняття коштів з картки. Ця плата не контролюється Remitly. Це може бути до 3% у США або 1% у Канаді. Комісія також може відрізнятися в інших країнах.

Додаткові комісії, що стягуються банками

Певні комісії також можуть стягуватися банками, коли ви переказуєте гроші на інший рахунок. Ці комісії не контролюються Remitly. Обставини, за яких банки можуть стягувати додаткові комісії:

• Перекази з рахунків відправника чи бенефіціара.
• Перекази, які надсилаються через SWIFT або деякі інші банківські протоколи.
• Банки-одержувачі стягують комісію за отримання переказу.
• Банки-посередники стягують комісію за обробку операції.

Ці комісії можуть означати, що бенефіціар отримує менше грошей, ніж зазначено на сайті Remitly, через обставини, які не залежать від провайдера. Якщо ви хочете зрозуміти, якими можуть бути ці додаткові комісії, запитайте про це в банку, що вас обслуговує, і в банку бенефіціара.

Курс обміну Remitly

Обмінні курси Remitly є конкурентоспроможними, і зазвичай (але не завжди) на 0,5%–2% гірші за середньоринкові. Зареєструйтеся на сайті Remitly, щоб побачити курси обміну, які стягуватимуться з вас залежно від того, куди ви переказуєте гроші. Перш ніж здійснити переказ, порівняйте курс обміну, який пропонує Remitly, з середньоринковими показниками та тарифами інших провайдерів. Система порівняння Monito допоможе вам у цьому.

Відгуки клієнтів про Remitly Money Transfer

Remitly надзвичайно популярний серед користувачів. Має рейтинг 4,1/5 зірок на Trustpilot, на основі понад 35 тисяч 4- та 5-зіркових відгуків. У відгуках клієнтів про Remitly переважають позитивні настрої. От деякі коментарі від користувачів: 

• «Після реєстрації все пройшло швидко та легко. Подобається, що мене інформували про прогрес переказу від надсилання до отримання коштів». 
• «Сервіс дуже простий у використанні».
• «Я б знову скористався їхніми послугами, адже це було так просто та швидко. Одержувач отримував гроші на свій рахунок протягом 5 хвилин, і відсутня комісія за використання дебетової картки».

Попри велику кількість позитивних коментарів, Remitly все ж отримав кілька негативних відгуків, зокрема: 

• «Якась дивна політика просити клієнта, що приносить гроші, надати посвідчення особи з датою народження, і лише тоді вони дозволять вам надіслати переказ». 
• «Не надсилайте гроші, якщо вашим банком-одержувачем є PSbank, особливо в другій половині дня в четвер, тому що вони затримають ваш переказ до наступного тижня».

Ось короткий виклад того, про що йдеться у відгуках про Remitly.

Переваги:

• Послуги з переказу грошей швидкі та дешеві.
• Клієнти задоволені простотою використання сайту та мобільного застосунку.
• Надійність та регуляція в США й країнах ЄС сприяє довірі до сервісу.
• Високий рівень задоволеності клієнтів.

Недоліки:

• Кілька клієнтів мали поганий досвід роботи з Remitly, особливо під час скасування транзакції та очікування відшкодування.
• У деяких випадках гроші надходили трохи довше, ніж очікувалося, зазвичай через регламент роботи банку в країні-одержувачі.
• Деякі клієнти скаржаться, що для здійснення переказу висувається забагато вимог, зокрема, щодо надання банківської інформації та ідентифікації особи.

Зверніть увагу: це юридичні зобов’язання провайдера відповідно до законодавства США та політики протидії відмиванню коштів, Remitly не винен.

Варто відзначити, що служба підтримки Remitly відповідала майже на кожен негативний відгук на Trustpilot, намагаючись розглянути та розв’язати проблеми користувачів. У багатьох випадках вони також пропонували відшкодувати комісію за переказ грошей.