Международный Перевод с Карты на Карту в 2023 году
Mariia Ivankina
Руководство
Автор Monito Мария проявляет большой интерес к личным финансам. Она переехала в Великобританию в 2020 году и на собственном примере знает, как открыть счёт за границей и какие сервисы лучше подходят для международных переводов. Ее главная цель доступно объяснить финансовые вопросы с которыми мы встречаемся каждый день для обычных людей без специализированного образования.
Ссылки, указанные на этой странице могут приносить нам партнерскую комиссию. Тем не менее, это не влияет на наши экспертные рекомендации и мнение нашей редакции.
ПодробнееПереводы с карты на карту очень распространены в современном мире, понять их популярность просто: пользователям не требуется лишних движений, перевод можно отправить в мобильном приложении и банка или с помощью Google и Apple Pay сразу с банковского счёта.
Однако когда речь заходит о международных переводах с карты на карту, всегда нужно иметь в виду, что не все банки, во-первых, способны совершить перевод самостоятельно (а в некоторых и вовсе данная функция недоступна), во-вторых, не все сервисы денежных переводов отправляют деньги на карту, и в-третьих, всегда надо иметь ввиду комиссии и сравнивать варианты перед переводом, что можно сделать в Monito.
Для быстрых и дешевых переводов мы рекомендуем обратить внимание на TransferGo. Сервис предлагает отличные обменные курсы, низкие комиссии и простое в пользовании мобильное приложение. Зарегистрируйтесь сейчас, используя нашу эксклюзивную ссылку!
Как Отправить Международный Перевод с Карты на Карту?
Как Отправить Международный Перевод с Карты на Карту?
При переводе денег с карты на карту за границу ваши возможности будут более ограничены, чем, например, если вы отправляете денежные переводы с карты на карту внутри одной страны. Всё дело в том, что дебетовые карты обычно уже связаны с банковским счётом, что делает банковский счёт (и, следовательно, банковский перевод) основным местом назначения и источником перевода.
Многие традиционные банки предлагают услугу перевода прямо в мобильном приложении, и как способ получения вы даже можете выбрать карту, но стоит помнить о следующем:
- Традиционные банки зарабатывают на курсовой марже, и ваш курс будет во много раз хуже среднерыночного, что означает, что даже при заявленном отсутствии комиссий, вы всё равно будете платить разницу между среднерыночным курсом и курсом банка, что иногда достигает 5% и более;
- Для перевода банки будут использовать все те же системы, как SWIFT;
- Многие банки не имеют возможности перевода на карту и будут пользоваться услугами партнёров с не самыми выгодными курсами и комиссиями, как Western Union, Moneygram, Ria и другие.
Поэтому мы бы рекомендовали не тратить деньги на высокие комиссии и воспользоваться сервисами для международных денежных переводов, которые предлагают переводы на карту.
Мы подготовили список ведущих провайдеров денежных переводов и наличие возможности отправлять деньги с дебетовой карты и на нее (обратите внимание, что речь идёт о странах и банках не под санкциями):
В некоторых случаях вы можете перевести деньги с карты на карту за границу напрямую.
Давайте рассмотрим три быстрых способа перевода: TransferGo, Paysend и MoneyGram.
Вариант 1: TransferGo
TransferGo (Трансфер Го) - это отличный сервис для совершения международных денежных переводов на карту или банковский счёт, и крайне рекомендован к использованию экспертами Monito. Компания хорошо себя зарекомендовала и у неё более 5 миллионов пользователей по всему миру. TransferGo часто попадает в топ провайдеров в нашем механизме сравнения, когда речь заходит о переводах на дебетовую или кредитную карту. Оплатить перевод можно, только с карты Visa или Mastercard.
Вариант 2: Paysend
Компания Paysend, специализирующаяся на международных переводах на карту онлайн, представляет собой гибкую и быстрорастущую платформу денежных переводов, которая поддерживает платежи по кредитным и дебетовым картам во впечатляющую сеть из почти 100 стран-получателей с использованием различных вариантов выплат, включая дебетовые и кредитные карты Mastercard почти в всём мире.
Paysend работает очень просто: вы переводите деньги кому-то за границу, сеть одноранговых платежей получателя доставляет их локально в его(её) валюте — обычно всего за несколько минут.
Paysend уникален тем, что это один из немногих провайдеров денежных переводов, специализирующихся на переводах с карты на карту. Регистрация в Paysend абсолютно бесплатна, вам нужно только ввести данные дебетовой карты получателя, чтобы осуществить перевод непосредственно на карту. Перевод, в свою очередь, будет зачислен на банковский счёт, прикреплённый к карте в течение трёх рабочих дней.
Вы можете отправить деньги с помощью Paysend только на дебетовые карты Mastercard, поэтому, если у вашего получателя карта Visa, Amex или Maestro, вы не сможете воспользоваться сервисом.
Вариант 2: MoneyGram
Гигант на рынке международных переводов MoneyGram предлагает впечатляющий пакет услуг, в том числе возможность отправить международный перевод на чью-либо дебетовую карту в другой стране. Услуга доступна только для адресатов с дебетовыми картами Visa и только для переводов в ограниченное число зарубежных стран.
Для того чтобы воспользоваться функцией перевода на дебетовую карту, вы должны настроить перевод в аккаунте MoneyGram. Если в вашей стране доступна данная функция вы увидите «Debit Card Deposit» в качестве способа оплаты, который вы сможете выбрать для отправки денег на дебетовую карту Visa вашего получателя. MoneyGram предлагает функцию для перевода денег примерно в 33 страны мира, поэтому есть вероятность, что страны вашего получателя может и не оказаться в списке. Обязательно проверьте, есть ли страна вашего адресата в «подвале» сайта MoneyGram или сверьтесь в службе поддержки. На момент написания статьи (Март 2023) список стран был следующим:
Албания, Аргентина, Бангладеш, Коста-Рика, Чехия, Доминиканская Республика, Эквадор, Сальвадор, Грузия, Греция, Гватемала, Гаити, Гондурас, Индия, Италия, Ямайка, Кения, Литва, Малайзия, Мексика, Новая Зеландия, Никарагуа, Панама, Перу, Филиппины, Румыния, Сингапур, Испания, Шри-Ланка, Таиланд, Турция, Великобритания и Вьетнам.
Сама услуга бесплатна, точнее нет комиссии за отправку перевода на дебетовую карту с помощью MoneyGram. Однако при каждом переводе с вас будет взиматься скрытая маржа обменного курса (т. е. разница между «реальным» среднерыночным обменным курсом и курсом, который применяет MoneyGram). Размер сборов за разницу курсовой маржи сильно различаются от валюты к валюте и составляют от 0,05% до 5% от общей суммы перевода для стран, перечисленных выше, что очень близко к сборам традиционных банков.
Преимущества и Недостатки переводов с MoneyGram
Пожалуй, в качестве преимуществ можно выделить следующие:
- Переводы доставляются за считанные минуты (с дебетовой/кредитной карты);
- Получить перевод очень просто, от адресата не требуется никаких действий.
Но нельзя забывать и про недостатки, в том числе:
- Высокая курсовая маржа;
- Ограниченное число стран, где доступна функция и куда можно отправить перевод;
- Деньги можно отправить только на карту Visa;
- Комиссии и сборы не прозрачны;
- Небольшой максимальный лимит перевода (обычно около $1000).
Стоит ли Пользоваться MoneyGram для Перевода на Дебетовую Карту?
Поскольку основным преимуществом перевода на дебетовую карту MoneyGram является скорость и удобство, мы рекомендуем рассмотреть вариант только в случае, если вы не возражаете против высоких обменных курсов и если адресат живёт в одной из доступных стран и он(а) владелец дебетовой карты Visa. В таком случае схема дебетового депозита MoneyGram окажется простым и удобным способом, который, вероятно, удовлетворит все потребности.
С другой стороны, если вы хотите сэкономить на каждом переводе за границу, а ваш адресат может получить деньги наличными или внести депозит на свой банковский счёт, то мы рекомендуем вам сравнить варианты на рынке. Для этого запустите поиск в механизме сравнения Monito и найдите лучшие альтернативы ниже.
Альтернативы Переводов с Дебетовых Депозитов
В большинстве случаев перевод денег на банковский счёт в другую страну будет иметь тот же результат, что и перевод денег на дебетовую карту. В обоих случаях перевод окажется в одном и том же месте: на банковском счёте вашего получателя.
Основное различие между двумя способами заключается в скорости: переводы с дебетовой карты или депозита обычно быстрее, чем банковские переводы. Однако если скорость не решающий фактор, тем более что скорость банковских переводов тоже растёт, то ознакомьтесь с нашим гайдом по международным переводам.
Для высокоскоростных и недорогих международных банковских переводов обратите внимание на следующие сервисы ниже. Согласно нашему анализу сотен тысяч поисковых запросов в нашем механизме сравнения, они оказались самыми дешевыми среди всех переводов на банковские счета за последние шесть месяцев.
- Wise (самый дешевый в 9% глобальных поисковых запросов);
- Remitly (самый дешевый в 9% глобальных поисковых запросов);
- WorldRemit (самый дешевый в 8% глобальных поисковых запросов).
А Какие ещё Способы Международных Переводов с Карты на Карту Существуют?
Помимо описанных способов перевода вы всегда можете воспользоваться картой необанка. Мы писали о лучших онлайн банках Европы.
Так, например, если у вас есть карта Revolut или мультивалютная карта Wise или другая из нашего обзора, то вы можете прямо в мобильном приложении отправить денежный перевод.
Давайте рассмотрим в таблице ниже, сколько вам будет стоить перевод с карты необанка (план стандартный) на карту получателя, в какие страны доступен перевод и какой курс валют у вас будет, например, если вы хотите отправить помощь семье или друзьям в Украину:
Комиссия за перевод | От 0% до 2% в зависимости от страны получения валюты | Зависит от страны и валюты получения от 0.41% | N26 использует Wise и применяет похожие комиссии |
---|---|---|---|
Страны куда можно отправить перевод | В большинство стран мира, включая Украину, Латвию, Эстонию, Грузию, Казахстан, Узбекистан, Туркменистан, Кыргызстан, Армению, Азербайджан. Переводы в Россию и Беларусь отправить нельзя | В 51 страну, включая Украину. Переводы в Россию и Беларусь отправить нельзя | Те же страны, что и в Wise |
Курс обмена | 1£ = ₴44.7699 | 1 £ = ₴44.877 | 1 £ = ₴44.877 |
Перейти в Revolut | Перейти в Wise | Перейти в N26 |
Чтобы узнать, какой сервис самый дешевый в вашем случае в режиме реального времени, запустите поиск в механизме сравнения ниже:
Сравните международные денежные переводы и сэкономьте:
ЧаВо о Международных Переводах с Карты на Карту
🌐 Можно ли перевести деньги с карты на карту через интернет?
Да, конечно. Вы можете воспользоваться сервисами, как PaySend или MoneyGram, или картами необанков, которые предлагают курс обмена близкий к среднерыночному, как Revolut, или партнёрами сервиса для денежных переводов Wise (у которого часто самый лучший курс), как, например, N26.
Мы рекомендуем обратить внимание на Paysend, если вы хотите воспользоваться сервисом, и Revolut или карту Wise, если у вас есть счёт у данных провайдеров.
⌚ Сколько идет перевод с карты на карту?
Перевод на карту - один из самых быстрых способов перевода, он обычно приходит через несколько секунд.
Если вы воспользуетесь банком, то перевод может занять до трёх рабочих дней.
🌎 Как перевести деньги с карты на карту в другую страну?
Вы можете воспользоваться следующими способами:
- В вашем банке, если данная функция доступна, есть страна куда вы хотите перевести деньги и вас устраивает невыгодный курс обмена валют и комиссии. Чаще такие переводы проводятся в системе Visa/Mastercard. Также банк может предложить сделать перевод в мобильном приложении, но это будет обычный SWIFT или SEPA переводили с помощью партнёров, как RIA и Western Union.
- Вы можете отправить перевод во встроенной системе денежных переводов Wise в необанках, как N26.
- Вы можете воспользоваться картой необанка для перевода, как Revolut;
- Один из самых выгодных способов- воспользоваться системой денежных переводов на карту TransferGo.
Сравнить возможные варианты и найти лучший вариант для вашей пары стран и валюты можно в механизме сравнения Monito.
🆔 Какие данные нужны для перевода денег на карту?
Если вы пользуетесь сервисом переводов, как TransferGo, то потребуется:
- Номер карты получателя;
- Его полное имя и фамилия;
- Страна получателя и валюта, в которой вы хотите отправить;
Если это перевод в мобильном приложении банка, то также номер карты.
Если перевод в необанке, как Revolut, то номер карты и имя владельца.
Вас так же могут попросить подтвердить личность с помощью удостоверения личности.
💳 Возможен ли международный перевод на карту Сбербанка?
Сбербанк находится под санкциями и отправить деньги на карту банка нельзя из большинства стран в мире. Но есть исключения, как переводы из “дружественных банков” в Беларуси. Мы разбирали данный вопрос подробнее в этой статье.
Как перевести деньги с России в Казахстан на карту?
Существует несколько способов:
- Воспользоваться сервисом Золотая Корона, пополнить счёт в сервисе можно только картой из банка не под санкциями;
- С карты российских банков не под санкциями или с карты Сбербанк на карту банка Береке (перевод будет только в рублях);
- Также можно воспользоваться счётом Фридом Финанс и отправить перевод на счёт в Казахстане.
Ситуация постоянно меняется и способы могут не действовать на момент, когда вы прочитаете статью.
Почему Вы Можете Доверять Monito
Наши рекомендации основаны на солидном опыте.
- Мы проанализировали 50+ провайдеров денежных переводов
- Мы отправили 100+ тестовых переводов
- Наши авторы тестируют провайдеров с 2013 года.