Wise Kurumsal Hesap Açma, Ücretler, Ödeme Alma ve Hesap Özellikleri

Wise'ın şirketler için sunduğu Wise Kurumsal (Wise Business) hesabı, klasik bankalara uluslararası online bir bankacılık alternatifidir. Çok para birimli bir hesap olan Wise şirket hesabında 50'nin üzerinde farklı para birimi tutabilir, yurt dışından ödeme alabilir ve 70'ten fazla ülkeye para gönderebilirsiniz. Wise ile yapılan uluslararası para transferleri bankalara kıyasla oldukça uygun ücretlidir.

Wise Kurumsal hesabında, tek seferlik bir ücret karşılığında ABD Doları, Euro, İngiliz Sterlini dahil 10 farklı para biriminde yurt dışı hesap bilgileri (Hesap no, IBAN, SWIFT/BIC vb.) edinmek mümkün. Böylece geleneksel bankaların sunduğu ticari hesapların kısıtlamalarına takılmadan dünya genelinde iş yapabilirsiniz.

Aşağıda Wise işletme hesabını artıları ve eksileriyle daha detaylı inceledik.

Wise Kurumsal Hesabın Artıları ✔️

• Kullanıcı dostu bir mobil uygulamaya sahip.
• 70'ten fazla ülkede fatura ödeyebilirsiniz.
• Tek seferde 1.000'e kadar toplu ödeme yapabilirsiniz.
• Çoklu kullanıcı erişimiyle ortaklara ve çalışanlara hesaba erişim hakkı verebilirsiniz.
• 50'nin üzerinde farklı para birimi arasında para transferi yapmak mümkün.
• Stripe ve Amazon gibi platformlardan satış ödemelerini çekebilirsiniz.
• Yüksek kesintiler olmadan uluslararası ödemeler alabilirsiniz.
• Uluslararası para transferleri uygun ücretlidir.
• Çevrim işlemleri anlık gerçek döviz kuru üzerinden gerçekleşir.
• Hesabı kullanmak için aylık ücret veya minimum bakiye şartı yoktur.
• Hesap Xero, QuickBooks gibi muhasebe yazılımlarıyla entegre edilebilir.

Wise Kurumsal Hesabın Eksileri ✖️

• Kart hizmeti Türkiye'de ikamet eden kullanıcılar için mevcut değil.

Para Transferi, Ödeme Alma ve Hesap Özellikleri

Wise'ın (eski adıyla TransferWise) bir ürünü olan Wise Kurumsal hesabı, 50'nin üzerinde farklı para biriminde para tutmanıza ve yönetmenize imkan sağlayan çok para birimli bir şirket hesabıdır.

Wise Kurumsal (Business) hesabıyla 70'ten fazla ülkeye ödeme yapabilir ve USD, EUR, GBP dahil yabancı para birimlerinde ödeme alabilirsiniz. Wise'ın sunduğu uygun döviz kurları sayesinde, paranız gerçek kur değerlerine yakın oranlarda dönüştürülür. Transfer ücretleri açısından Wise rakiplerine göre çok daha düşük ücretlidir. Hatta Wise şirketinin kendisi transfer ücretlerinin "Paypal'dan 14 kat daha ucuz" olduğunu iddia ediyor. 😮

Wise Kurumsal, genel ödeme sisteminin yanı sıra, her transfer için tüm ayrıntıları içeren bir elektronik tablo yükleyerek tek seferde 1000 adede kadar toplu ödeme yapmaya olanak tanır. Bu özellik, şirketlerin uluslararası maaş bordrosu veya masraf geri ödemesi gibi işlemlerini çok daha kolay yönetebilmesini sağlayan oldukça cazip bir hizmettir. Tabii ki hesabınızda yinelenen ödemeler de ayarlayabilirsiniz. Wise tüm geçmiş ödeme bilgilerini saklar, böylece her seferinde ayrıntıları tekrar girmeniz gerekmez.

Wise şirket hesabında ücretsiz olarak yararlanabileceğiniz hizmetler şunlardır:

• Tek seferlik veya toplu ödeme göndermek;
• 50'nin üzerinde yabancı para birimi tutmak ve bu para birimleri arasında çevrim yapmak;
• Muhasebe yazılımınızla entegre etmek ve hesabınıza ekip üyeleri eklemek.

Dilerseniz bir defaya mahsus ödeyeceğiniz 164 TL gibi düşük bir ücretle EUR, USD, GBP dahil 10 farklı para biriminde yurt dışında geçerli banka hesap bilgileri edinebilir, otomatik ödemeler ayarlayabilir ve üçüncü şahıs hesaplarından ödeme alabilirsiniz.

Ödeme Alma 💰

Wise İşletme hesabına ödeme almak klasik banka hesabına para almaktan farksızdır. Wise hesap bilgilerinizi ilgili kişi veya kuruluşa verin ve bu bilgilere para göndersinler. Sadece bakiyenizle aynı para biriminde ödemeler alabileceğinizi unutmayın. Örneğin; ödemenizi Euro olarak almak istiyorsanız parayı gönderecek kişiye EUR hesap bilgilerini, Amerikan doları olarak almak istiyorsanız USD hesap bilgilerinizi vermelisiniz. Hesap bilgilerinize farklı bir para biriminde ödeme yapılırsa ödeme Wise tarafından reddedilir. Ödeme hesabınıza geçtiğinde, paranızı anlık olarak gizli ücretler olmadan anlık gerçek kurla diğer para birimlerine dönüştürebilirsiniz. Bunun için Wise küçük bir çevrim ücreti alır ve bunu size çevrim öncesi şeffaf bir şekilde gösterir.

USD ödemeleri hariç hesap bilgilerine ödeme almanın bir ücreti yoktur. USD havalelerinde yerel veya SWIFT fark etmeksizin işlem başına 4,14 $ ücret uygulanır.

Wise şirket hesabına doğrudan ödeme almak için müşterilerinize hesap bilgilerinizi verebilir ya da Stripe ve Amazon gibi platformlardan Wise işletme hesabınıza para çekebilirsiniz.

Şu an için hesabınıza doğrudan ödeme alabileceğiniz para birimleri şunlardır: ABD doları, Euro, İngiliz sterlini, Avustralya doları, Kanada doları, Macar forinti, Yeni Zelanda doları, Singapur doları, Türk lirası

Dilerseniz Wise işletme hesabı üzerinden ödeme bağlantıları oluşturarak da para talep edebilirsiniz. Ödeme bağlantınızı size ödeme yapması gereken herkesle paylaşabilirsiniz.

⚠️ Wise nakit veya çek ödemelerini kabul etmez. Kabul edilen transfer türlerine buradan göz atın.

Muhasebe, Fatura ve Mutabakat 📃

Wise işletme hesabı, muhasebe ve fatura gibi idari işleri yönetmenizi de kolaylaştırır. Wise'ın sunduğu açık API ile hesabınızı kurumsal araçlarınıza bağlayarak iş akışınızı ve transferlerinizi otomatikleştirebilirsiniz.

Ayrıca, Wise işletme hesabını Xero, QuickBooks ve FreeAgent gibi popüler muhasebe yazılımlarıyla entegre ederek muhasebe işlerinden zaman kazanabilir, gelir ve giderlerinizi kolayca takip edebilirsiniz. Bu sayede birden çok para biriminde yapılan ödeme ve harcamalarda kolay mutabakat sağlanabilir.

Hesapta ayrıca, ekip üyelerinin yalnızca belirli eylemleri ve hesapları görüntülemeleri için görev dağılımına göre erişimi özelleştirebilirsiniz.

Para Transferi Süresi ⏳

Wise kendi ödeme ağını kullandığı için transferler genellikle hızlıdır. Şu anda Wise'ın uluslararası transferlerinin %40'ı anında gerçekleştirilirken (20 saniyeden daha kısa sürede teslim edilir), %70'i 24 saat içinde tamamlanır.

Uluslararası transfer süreleri, ödeme şekli, para birimi, ülke ve transfer tutarı gibi birkaç faktöre bağlı olarak değişecektir. Ancak, transferinizi onaylamadan önce tahmini süre size her zaman gösterilir ve ödeme gerçekleştikten sonra transferi kolayca takip edebilirsiniz.

Çok Para Birimli Hesap

Wise Kurumsal'da uluslararası para göndermek, muhasebe entegrasyonları, ödeme araçları ve ekip özelliklerini kullanmak tamamen ücretsizdir. Ancak uluslararası bankacılık ihtiyaçlarınız ve esneklik için belirli bir ücret karşılığında daha gelişmiş özelliklere de erişmeniz mümkün. Size özel uluslararası hesap bilgileri edinebileceğiniz çok para birimli bir hesap edinmek için tek seferlik 164 TL kurulum ücreti ödemeniz gerekir.

164 TL başlangıç ücreti karşılığında Wise Kurumsal hesabı size aşağıdaki premium özellikleri sunacaktır:

• Seçtiğiniz ülkeye bağlı olarak IBAN, sort code (sıralama kodu), routing number (yönlendirme numarası) veya hesap numarası gibi bankacılık bilgileri;
• Amazon ve Stripe'tan e-ticaret kazancı çekme;
• Ödeme bağlantıları oluşturarak vaktinde ödeme alma;
• Otomatik ödemeler;
• Üçüncü şahıslardan ödeme alma imkanı;

Bu özellikler sayesinde, işletmeniz için ayrı banka hesapları açmaya gerek kalmadan, dünyanın her yerinden sorunsuz bir şekilde uygun ücretlere ödeme alabilirsiniz. Hesabın sağladığı tüm özellikler ve işinizi tek bir hesaptan yönetebilmenin kolaylığı göz önüne getirildiğinde, bizce tek seferlik ücret ödemeye kesinlikle değer.

Tek seferlik kurulum ücretini ödemek istemezseniz birkaç sınırlamayla gelen tamamen ücretsiz hesabı kullanmayı tercih edebilirsiniz. Ücretsiz şirket hesabında, yurt dışı hesap ayrıntıları, Stripe ve Amazon para çekme işlemleri, otomatik ödeme olanakları gibi özelliklerden faydalanamayacağınızın tekrar altını çizmek isteriz. 👀

Wise Business

Debit Kart Hizmeti 💳

Wise Kart hizmeti Türkiye için mevcut değildir.

Avrupa'da ikamet ediyorsanız, Wise Kurumsal'ın sunduğu çok para birimli bir fiziksel banka kartına sahip olabilirsiniz. Bu kartla elliden fazla para biriminde harcama yapabilirsiniz. Fiziksel Wise kartın yanı sıra uygulamanızdaki kart ayrıntıları aracılığıyla sanal kart kullanarak da harcama yapmak mümkündür.

Wise şirket hesabında bir adet ücretsiz banka kartı sağlanır. Ancak ek ücret karşılığında firmanın her bir ekip üyesi için de kart siparişi verebilirsiniz. Böylece şirket harcamaları daha iyi anlaşılır ve iş harcamalarında ekibiniz kendi kişisel kartlarını kullanmak zorunda kalmaz. Wise Kurumsal, finansal işlemleri ve harcamaları takip etmenize olanak tanır. Hesaptaki muhasebe entegrasyonları ile işlemleri filtrelemek ve yönetmek oldukça kolaydır.

Wise Kurumsal banka kartı, AB ve Avrupa dışında yalnızca Kanada, Singapur, Japonya, Avustralya ve Yeni Zelanda'da mevcuttur. Kart hizmeti Türkiye için maalesef henüz mevcut değildir. Ancak Wise şirket hesabının sunduğu bankacılık hizmetlerinin çoğundan faydalanabilirsiniz.

Wise Kurumsal Hesap Açma Adımları

Wise internet sitesi veya mobil uygulaması üzerinden gerekli bilgileri girerek şirketiniz için kolayca bir Wise hesabı açabilirsiniz. Wise kurumsal hesabı açmak için aşağıdaki adımları takip edin:

1. Wise web sitesini veya uygulamasını açın
2. Kaydol'a tıklayın ve e-posta adresinizi ilgili alana girin
3. Hesap türü olarak İşletme Hesabını seçin.
4. Şirketinizin kayıtlı olduğu ülkeyi seçin.
5. Telefon numaranızı kodla doğrulayın.
6. Güçlü bir şifre belirleyin.
7. Kendiniz ve işletmeniz hakkında istenen bilgileri girin.
8. Hesabınız için ücretli veya ücretsiz bir plan seçin.
9. Doğrulamayı tamamlayın.
10. Hesabınız kullanmaya hazır.

📌 Wise işletme hesabının tüm avantajlarından yararlanabilmeniz için ücretli planı seçmenizi öneriyoruz. Alınan ücret tek seferliktir ve size birçok farklı para biriminde hesap açma olanağının yanı sıra Amazon ve Stripe gibi platformlardan kesintisiz ödeme almanızı sağlar. 👍

Wise işletme hesabı açmak için gerekli belgeler 📋

Bankalarda olduğu gibi, Wise şirket hesabını kullanabilmek için de gerekli bilgi ve belgeleri sunmanız gereken bir doğrulama sürecini takip etmeniz gerekir.

Tam olarak hangi bilgi ve belgelere ihtiyaç duyduğunuz, şirketinizin türüne ve yapısına bağlıdır. Ancak genellikle, şirket sahibi veya ortakların ad, doğum tarihi, ikamet ettikleri ülke ve kimlik belgelerini içerecektir.

Şirketi Türkiye değil de başka bir ülkeden açıyorsanız o ülkenin yasaları geçerli olacağından istenen belgeler de farklılaşabilir.

Hesabın doğrulama sürecinde Wise size adım adım rehberlik edecektir. Ayrıca tüm doğrulama bilgilerinizi bir kerede girmenize gerek yok. İşlemi kaydedip çıkabilir ve daha sonra tekrar devam edebilirsiniz.

Hesap doğrulama ne kadar sürer? ⏱

Wise ekibi, tüm hesapların en geç 2 gün içinde doğrulanmasını hedefliyor ve hesaplar çoğunlukla bir iş günü içinde doğrulanıyor. Wise, doğrulama süreci için daha fazla bilgi veya belgeye ihtiyaç duyarsa sizinle iletişime geçer.

Wise Kurumsal Hesap Hangi Şirketler İçin Uygun?

Wise iş hesabı, sık aralıklarla birden çok para biriminde uluslararası ödeme alan veya yapan şirketler için çok iyi bir dijital hesap seçeneğidir. Aylık ücret olmadan yalnızca kullandığınız hizmetler için ücret ödersiniz.

Wise, transfer ücretlerinin "Paypal'dan 14 kat ve eski usul bankalardan 6 kat daha ucuz" olduğunu ifade ederek, şirketlerin 70'in üzerinde farklı para biriminde düşük masrafla ödeme yapmasına ve almasına olanak tanıyor.

Hesap ayrıca, tek tek ödemeler ve toplu ödeme çözümleri dahil olmak üzere çeşitli transfer seçenekleri sunarak her büyüklükteki işletme için kolaylık sağlıyor.

Wise Kurumsal hesabı, özellikle maliyet, şeffaflık ve hıza önem veren işletmeler için idealdir. Ek olarak; API, toplu ödeme özelliği ve QuickBooks, Xero gibi muhasebe yazılımlarına ihtiyaç duyan şirketler için Wise uygun bir seçenek olabilir.

Kısacası, Wise Kurumsal ticari işlerinizi ve paranızı uluslararası düzeyde yönetmenin en iyi yollarından biridir. İster küçük işletme sahibi, ister online satıcı olun, Wise işletme hesabı sınır ötesi işlemlerinizde hem zamandan hem de paradan tasarruf etmenize yardımcı olabilir.

Wise'da açabileceğiniz şirket türleri ülkeden ülkeye değişebilir. Bazı ülkelerde belirli şirket türleri desteklenmez.

Wise’ın Türkiye'de desteklediği şirket türleri aşağıdaki gibidir.

• Bağımsız tüccar, serbest çalışanlar, şahıs şirketleri
• Anonim ve limited şirketler
• Ortaklıklar (Komandit, Kollektif, Adi Şirketler)

❌ Türkiye'de hayır kurumları ve tröstler (tekel) Wise'da şirket hesabı açamazlar.