Ticari Hesap Nedir ve Nasıl Açılır?

Şirketinizi kurduktan sonra yapmanız gerekenlerden biri de ticari banka hesabı açmaktır. İşletme kazancını yatırmak, müşterilerden ödeme almak, gelir gider göstermek ve daha birçok farklı ihtiyaç için ticari hesabınızın olması şarttır.

Peki şirketiniz için ticari hesap açarken nelere dikkat etmeniz gerekir? Hangi bankada hesap açmak sizin için daha avantajlı? Gerekli belgeler nelerdir?

Yazımızda, bu sorulara ve daha fazlasına yanıt bulabilir ve ticari hesap açarken mantıklı kararlar vermenize yardımcı olabilecek önemli konular hakkında bilgi edinebilirsiniz. 👍

Ticari Hesap Nedir?

Ticari hesap, şirketlerin finansal ve işletme ihtiyaçları için kullandığı mevduat hesabına denir. Ticari banka hesabı ile hem müşterilerden ödeme alabilir hem de şirkete ait vergi, harç ve diğer tüm borçları hesabınız üzerinden ödeyebilirsiniz.

Ticari hesap açabilmek için aktif olarak faaliyet gösteren bir şirket sahibi olmak gerekir. Büyük, orta veya küçük ölçekli her şirket ticari hesap açabilir. Şahıs şirketi olarak da ticari hesap açmak mümkündür. Genel, katma bütçeli veya döner sermayeli kuruluşlar, farklı meslek grupları , vakıf, dernek, sendika birlikleri ve yerel yönetimlere ait işletmeler de ticari hesap açabilir.

Ticari banka hesapları da tıpkı bireysel mevduat hesaplarında olduğu gibi vadesiz veya vadeli türlerde açılabilir. Birikimlerinizi değerlendirmek isterseniz vadeli hesap oluşturabilir ve size uygun vadede faiz getirisi elde edebilirsiniz. Tek ihtiyacınız olan ödeme yapıp almak gibi günlük finansal işlemlerinizi yapmaksa, bu durumda vadesiz ticari hesap açmanız yeterli olacaktır.

Ticari hesap açarken bir diğer önemli konu da banka seçimidir. Bankalar, ticari hesaplar için farklı avantaj ve olanaklar sunabilirler. Bu doğrultuda şirketinizin ihtiyaçlarını belirleyerek en avantajlı bankayı tercih etmelisiniz. Diyelim işinizi büyütmek için kredi başvurusunda bulunmak istiyorsunuz, o halde bankaların KOBİ'ler için sunduğu kredi faiz oranlarına göz atmalı ve en uygun seçeneği sunan bankayla çalışmalısınız. Bunun yanı sıra çek senet işlemleriniz için hizmet almak istiyorsanız, size bu konuda en iyi hizmeti ve güvenceyi sağlayan bankayı tercih etmelisiniz. Yurt dışında müşterileri olan veya uluslararası çalışan bir şirketseniz, yurt dışı para transferleriniz için en düşük masraflı banka seçeneklerine göz atmalısınız.

🎯 Şirketiniz için online bir uluslararası hesap arıyorsanız Wise İşletme hesabı sizin için doğru seçim olabilir. Wise ile yurt dışından yabancı para birimlerinde ödeme alabilir veya yurt dışına düşük ücretle para gönderebilirsiniz. Wise'da paranız her zaman gerçek kur üzerinden dönüştürülür. ✅

Ticari Hesap Açmak İçin Gerekli Belgeler Nelerdir?

Herhangi bir bankada ticari mevduat hesabı açabilmek için şirket sahibi olduğunuzu kanıtlamanız ve banka tarafından talep edilen belgeleri sunmanız gerekir. Bankaların istediği evraklar şirket türüne göre biraz farklılaşıyor olsa da genel olarak aynıdır.

Ticari hesap açma aşamasında sizden istenebilecek belgeler aşağıdaki gibidir:

• Güncel vergi levhası
• İmza sirküleri
• Şirket sahibi ve varsa yetkilinin nüfus cüzdanı
• Ticaret Odası sicil kaydı
• Bağlı olduğunuz odadan faaliyet belgesi
• Kuruluşa ilişkin Ticaret Sicil Gazetesi kaydı
• Noter tasdikli imza beyannamesi

Yukarıdaki belgeler şirket türüne göre değişebileceği gibi bankadan bankaya da farklılık gösterebilir. Şahıs şirketleri için "Ticaret Sicil Gazetesi" zorunlu değildir. Şirketin ortakları varsa her hissedarın belgesi başvuru sırasında sunulmalıdır. Ortaklı şirketlerde adi ortaklık sözleşmesi de talep edilebilir. Şirket adına işlem yapacak kişilerden yetki belgesi ve sözleşme vekaleten imzalanacak ise noter tasdikli vekaletname de istenebilir. Ticari hesap açmadan önce çalışmak istediğiniz bankayla iletişime geçip talep edilen belgelerle ilgili detaylı bilgi almanız en doğru adım olacaktır.

Şahıs Şirketi Banka Hesabı Nasıl Açılır?

Şahıs şirketi, tek kişi veya az sayıda ortak ile kurulabilen şirket türüdür. Kuruluşunun diğer şirket türlerine göre daha kolay ve hızlı olması nedeniyle kendi işinin patronu olmak isteyen girişimciler tarafından daha çok tercih edilir. Ayrıca kuruluş maliyeti daha düşüktür. Özellikle sermayeniz az ve ilk aşamada yüksek gelir elde etmek zor görünüyorsa şahıs şirketi kurmak mantıklı bir seçimdir.

Limited ve anonim şirketlere göre daha küçük ölçekli olan şahıs şirketini kendi başınıza kurabileceğiniz gibi birkaç ortakla da kurabilirsiniz. Şirket ortaklık yapısı ile kurulursa bazı şartlara tabiidir. Bir ortak paylarını devretmek ya da satmak istediğinde şirket ortaklarının tümünün bu işleme onay vermesi zorunludur. Ortaklık devri gibi meselelerle uğraşmamak adına şahıs şirketlerinin genellikle tek bir kişi tarafından kurulması tercih edilir. Şahıs şirketinde tüm borçlar tek kişi veya varsa ortakların sınırsız sorumluluğundadır.

Şahıs şirketini, verdiğiniz herhangi bir hizmeti faturalandırmak amacıyla kurabilirsiniz. Böylece şirketiniz adına hem fatura kesebilir hem de gelen ödemeleri yasal olarak alabilirsiniz.

Şirketinizi kurduktan sonra gelen ödemeleri almak ve ödeme yapmak için bir banka hesabı açmanız gerekir. Müşterileriniz ödemelerini bu banka hesabına yaparlar ve böylece gelirleriniz kayıt altına alınır. Gider göstermek için de şirket harcamalarınızı bu hesaptan yapabilirsiniz.

Şahıs şirketi açtıktan sonra ticari hesap açmak zorunda değilsiniz ancak çek, senet, ticari kredi, teminat mektubu vb. ihtiyaçlarınız olacaksa şahıs şirketiniz için bir ticari hesap açılması gerekir. Bu noktada ilgili banka, ticari hesabınızı otomatik olarak açarak bu işlemleri yapabilmenize imkan tanıyacaktır.

Peki şahıs şirket hesabı nasıl açılır?

Şahıs şirketleri için banka hesabı açmak diğer firma türlerine kıyasla daha basittir ve sunulması gereken belge sayısı daha azdır. Şirketiniz için ticari banka hesabı açmak için gerekli belgeleri sağlayarak herhangi bir bankaya başvurabilirsiniz. Şahıs firmaları, diğer adıyla gerçek kişiler, banka şubelerinden ticari hesap açabileceği gibi online olarak uzaktan görüntülü görüşmeyle de hesap açabilir.

Şahıs şirketi banka hesabı açmak için gereken belgeler

Aşağıda şahıs şirketi açarken ihtiyacınız olacak belgeleri sıraladık:

• Şirket sahibinin kimliği
• Vergi levhası
• İmza sirküleri
• Oda kayıt belgesi
• Kurum sicil belgesi

Talep edilen belgelerin bankadan bankaya değişikli gösterebileceğini unutmayın!

Şirket Hesabı Açmak İçin Hangi Banka Avantajlı? 🏦

Şirket hesabı veya ticari hesap açmak için en avantajlı banka, kısaca şirketinizin gereksinimleri için en iyi çözümleri sunan uygun ücretli bir bankadır. Bu noktada şirketinizin ihtiyaçlarını belirlemeniz ve farklı banka seçeneklerini karşılaştırmanız çok önemli.

Amacınız işinizi büyütmek için bankadan kredi çekmekse düşük veya faizsiz kredi olanakları sunan bankalarla ilerlemelisiniz. Halkbank, İş Bankası, Garanti Bankası, TEB gibi birçok banka özellikle Esnaf ve KOBİ'ler için avantajlı fırsatlar sunuyor. Bankaların işletmelere sunduğu kampanyaları takip etmekte ve sundukları olanakları kıyaslamakta fayda var.

Şirketiniz sık sık para transferi yapıyorsa bankaların havale ve EFT ücretlerini karşılaştırarak en düşük ücretli bankayı tercih edebilirsiniz. Hatta bazı bankalar şirketlere özel olarak EFT/havale ücreti almazlar.

Halihazırda bireysel hesabınızın olduğu bir bankadan da şirket hesabı açmak mantıklı olabilir. Müşterisi olduğunuz banka, şirket hesabı açarken size bazı ayrıcalıklar sunabilir.

Kısaca özetlemek gerekirse; şirketinize uygun bankayı bulmak için şirketinizin en sık tekrarladığı işlemleri, en ihtiyaç duyduğu bankacılık hizmetlerini göz önünde bulundurmalısınız. Gelecek yatırım fikirleriniz ve finansal gereksinimleriniz için özel çözümler sunan bir banka size avantaj kazandırır. Bunun yanı sıra bankacılık işlemlerinin ücret, masraf ve komisyonları hakkında bilgi sahibi olmanız sizi ciddi bir maddi yükten kurtarabilir.

Bankacılık işlemlerinizi şubeye gitmeden online olarak yönetmek istiyorsanız, dijital bankacılığa başarılı şekilde entegre olmuş bankaları seçmenizi öneririz. Bu noktada bankaların internet bankacılığı ve mobil uygulamalarını incelemeniz faydalı olacaktır.

✅ Wise Business hesabı, ticari ödeme yapmanın ve yurt dışından farklı para birimlerinde ödeme almanın düşük ücretli bir yoludur. Uluslararası çalışan bir şirketseniz, yurt dışından Euro, Dolar veya Sterlin gibi farklı para birimlerinde ödeme almak için Wise Şirket Hesabı size birçok kolaylık sağlayacak. 👍

Wise Kurumsal Hesap: Bankalara Düşük Ücretli Online Bir Alternatif!

Wise Kurumsal, diğer adıyla Wise Business, klasik ticari banka hesaplarına uygun ücretli bir online bankacılık alternatifidir. Uluslararası bir hesap olan Wise şirket hesabı ile birçok yabancı para biriminde ödeme alabilir ve seksenden fazla ülkeye düşük masraflı para transferi işlemi gerçekleştirebilirsiniz.

Wise'da çevrim işlemleri gerçek döviz kuru üzerinden gerçekleşir. Ayrıca hesap, tek tek ödemeler ve toplu ödeme çözümleri dahil olmak üzere çeşitli transfer seçenekleri sunarak her büyüklükteki işletme için kolaylık sağlıyor. Wise şirket hesabı, işletmenizin finansal ihtiyaçlarını yönetirken masrafları düşürmek için oldukça avantajlı bir ticari hesap seçeneğidir. Para transferi ücretleri geleneksel bankalar ve PayPal'dan çok daha ucuzdur. Sık sık uluslararası ödeme yapıyor veya ödeme alıyorsanız Wise işletme hesabı sizin için de iyi bir alternatif olabilir.

Wise'da anonim, limited, komandit, kollektif ve adi şirket hesabı açmak için mersis numarası gerekirken, bağımsız tüccar veya şahıs firmaları için bu numaraya gerek yoktur.

✅ Wise Kurumsal hesabının sunduğu bazı avantajlar aşağıdaki gibidir:

• Kullanıcı dostu bir mobil uygulamaya sahip.
• 70'ten fazla ülkede fatura ödeyebilirsiniz.
• Tek seferde 1.000'e kadar toplu ödeme yapabilirsiniz.
• Ortaklara ve çalışanlara hesaba erişim hakkı verebilirsiniz.
• 55'ten fazla farklı para birimi arasında para transferi yapmak mümkün.
• Uluslararası ödeme almak veya para göndermek düşük ücretli.

Yurt Dışına Bankalar Üzerinden Para Gönderirken Dikkat❗️❗️

Klasik bankalar üzerinden yurt dışına para göndermek genellikle çok maliyetlidir. Uluslararası para transferi işlemlerinde masrafları en aza indirmek için bankalar yerine düşük ücretli online para transferi platformlarını kullanın. Para transferi ücretleri sürekli değiştiğinden, en ucuz para gönderme yöntemini bulmak için Monito aracını kullanarak transfer ücretlerini karşılaştırın!