El ABC de las Transferencias internacionales con Bancolombia

Clara

Guía

Mar 17, 2022
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En este artículo te contamos todo lo que necesitas saber sobre cómo transferir dinero al extranjero con Bancolombia y cómo recibir dinero del exterior a través de este banco. Descubre todas las tarifas y costos que cobra Bancolombia por hacer transferencias internacionales así como opciones más económicas y rápidas.

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El código SWIFT de Bancolombia es COLOCOBM, para recibir giros desde el exterior no se requiere código ABA o IBAN.

Recibe una transferencia internacional con Bancolombia a través de la Sucursal Virtual

Recibe dinero desde el extranjero en tu cuenta Bancolombia siguiendo estos pasos:

  • Ingresa a la Sucursal Virtual Personas: entra en la página web del Grupo Bancolombia, haz clic en Transacciones (en el menú derecho) y luego haz clic en Sucursal Virtual Personas.
  • Digita tus datos: ingresa tu Usuario y después tu Clave utilizando el teclado virtual.
  • Selecciona la opción indicada: haz clic en Transferencias (en el primer nivel del menú superior de la Sucursal Virtual Personas) y luego en Internacionales (en el segundo nivel del menú superior).
  • Visualiza las transferencias a tu nombre: verás una pantalla con las transferencias que llegan a tu nombre, haz clic en Aceptar y verás los días que quedan para el vencimiento de la transferencia (tiempo en el que el dinero se devuelve al remitente).
  • Elige la cuenta: elige la cuenta en la que deseas que el dinero de la transferencia sea abonado, tendrás la información en pantalla de la cifra que fue transferida en dólares, la conversión a pesos colombianos y la tasa de pago fijada por la remesadora. Haz clic sobre el botón Siguiente (se encuentra en la esquina inferior derecha).
  • Motivo de la transferencia: selecciona el motivo por el cual recibes la transferencia.
  • Acepta la transferencia: verifica que la información y los datos de la transferencias estén bien, si estás de acuerdo, haz clic en el botón Aceptar transferencia (lo encuentras en la esquina inferior derecha). El sistema hará el abono a la cuenta que seleccionaste.
  • Finalizar la transferencia: en pantalla verás un mensaje de confirmación con los datos de la transferencia abonada en tu cuenta, selecciona la opción Productos (en el primer nivel del menú superior), haz clic en Cuentas de ahorro y corriente (en el segundo nivel del menú superior) y verás reflejado el movimiento en tu cuenta como Transferencia Internacional Recibida.

¿Hasta cuándo puedo reclamar el giro?

Si quieres recibir giros internacionales con Bancolombia, tienes 60 días hábiles para aceptar pagos del extranjero antes de que el dinero se devuelva el emisor de la transferencia. Es decir, para recibir dinero del extranjero, es imprescindible que reclames el giro no más tarde de esos 60 días.

¿Cómo activar el abono automático con Bancolombia?

Los clientes de Bancolombia pueden recibir dinero extranjero de forma automática. A continuación, los pasos a seguir para activar el abono automático:

  • Ingresa a la Sucursal Virtual Personas: entra en la página web del Grupo Bancolombia, haz clic en Transacciones (en el menú derecho) y luego haz clic en Sucursal Virtual Personas.
  • Digita tus datos: ingresa tu Usuario y después tu Clave utilizando el teclado virtual.
  • Selecciona Transferencias internacionales: selecciona Transferencias (en el primer nivel del menú superior de la Sucursal Virtual Personas) y haz clic en Internacionales (en el segundo nivel del menú superior).
  • Configura el abono automático: haz clic en Configurar Abono Automático para iniciar el proceso de activación de abono automático. Después, verás una pantalla, haz clic en Selección de ajustes (aquí puedes seleccionar la cuenta y el motivo para la recepción de transferencias).
  • Confirma la transacción: haz clic en Siguiente y después en Activar abono automático. Después, verás la pantalla de Confirmación de la transacción.
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Por este medio no se aceptan transferencias relacionadas con operaciones de exportación, importación, inversiones internacionales, deuda en el exterior, operaciones de derivados financieros o avales y garantías. 

Pasos para realizar una transferencia internacional con Bancolombia

Existen tres formas de enviar dinero al exterior desde Bancolombia:

  • Transferencia internacional Bancolombia a través de Internet (online): la forma más cómoda, desde donde quieras y cuando quieras siempre que tengas conexión a Internet.
  • Giros internacionales Bancolombia por teléfono: esta forma también es muy cómoda ya que no hace falta desplazarse y se tiene el soporte de un trabajador del banco.
  • Transferencias internacionales con Bancolombia en sucursal: quizá la menos cómoda pero una buena opción para los que no están acostumbrados a hacer transferencias online.

Ahora te explicamos las ventajas y desventajas de cada una de ellas.

Transferencias internacionales online con Bancolombia

La mayor ventaja de esta forma de hacer transferencias internacionales con Bancolombia, y la más evidente, es que la puedes hacer desde cualquier lugar, solo necesitas tener Internet para entrar a la Sucursal Virtual Personas. Así es como puedes hacer tu transferencia internacional Bancolombia de forma online:

  • Ingresa a la Sucursal Virtual Personas: entra en la página web del Grupo Bancolombia, haz clic en Transacciones (en el menú derecho) y luego haz clic en Sucursal Virtual Personas.
  • Digita tus datos: ingresa tu Usuario y después tu Clave utilizando el teclado virtual.
  • Selecciona la opción indicada: haz clic en Transferencias (primer nivel del menú superior de la Sucursal Virtual Personas), luego en Internacionales.
  • Inscripción de cuentas: haz clic en Inscribir cuentas y luego en Inscribir cuenta nueva.
  • Datos del beneficiario: rellena los datos del banco y del beneficiario que recibirá la transferencia internacional, luego haz clic en el botón Siguiente.
  • Ingresa la Clave Dinámica: genera la clave dinámica en tu App móvil de Bancolombia o recíbela en tu correo electrónico o a través de un mensaje de texto. Ingresa la clave generada en el campo correspondiente.
  • Confirma que la cuenta ha sido inscrita: un mensaje de confirmación llegará a tu correo y celular notificando que una nueva cuenta ha sida inscrita exitosamente*. La cuenta será activada en 1 hora.

* Si el mensaje no llega o digitaste mal alguna información, te recomendamos volver a repetir el proceso.

Línea de Orientación en Moneda Extranjera por llamada telefónica

Lo mejor de hacer giros internacionales Bancolombia a través del teléfono es que no tienes que desplazarte y cuentas con la ayuda de un experto. Sigue estos pasos:

  • Cómunicate con la línea de la Mesa de Dinero y pacta la tasa de cambio que Bancolombia tiene para ti. Estos son los números para comunicarte con la Mesa de Dinero:
    - Medellín: +57(604) 6045299
    - Bogotá: +57(601) 7463926
    - Barranquilla: +57(605) 3850999
    - Cali: +57(602) 4854115
    - Atención a Pymes: +57(601) 746 3926
    - Atención a Empresas y Gobierno: +57(601) 746 3792
    - Atención Institucional: +57(601) 746 9521
  • Prepara los documentos que te piden, diligencia y firma los documentos para poder establecer la operación. El experto te indicará qué documentación es requerida.
  • Revisa si todo está correcto, si es así la operación se realizará, en caso de haber incosistencias serás notificado para que puedas hacer las correcciones correspondientes.

Transferencias internacionales desde una sucursal de Bancolombia

Si quieres hacer una transferencia internacional Bancolombia y no sabes muy bien cómo, lo mejor es que te acerques a una sucursal física para que un trabajador del banco la haga por ti. Sin embargo, hay dos desventajas: tendrás que desplazarte y los costos serán mayores. Eso sí, no tendrás que encargarte tú de hacerla.

Esto es lo que tienes que hacer para hacer giros internacionales con Bancolombia:

  • Acércate a una sucursal de Bancolombia indica al personal de atención que deseas hacer una transferencia internacional.
  • Pregunta por la tasa efectiva del día y aporta la documentación que te soliciten (formulario con los datos del receptor, el motivo del pago y el método de pago)
  • El personal del banco revisará la documentación, si todo está correcto la transferencia será efectiva en 4 horas, si hay incosistencias serás notificado para poder realizar las acciones de correción.

¿Qué datos necesito para hacer una transferencia bancaria internacional?

Para hacer transferencias con Bancolombia necesitarás varios datos, por si no sabes cuáles son los datos necesarios para una transferencia internacional, te los enumeramos.

¡Toma nota!

  1. Nombre completo
  2. Dirección de domicilio
  3. Número de cuenta
  4. Motivo de la transferencia
  5. Código SWIFT del banco
  6. Monto a enviar

Circular 027 de 2020

Por nuevas normativas (Circular 027 de 2020, emitida por la Superintendencia Financiera de Colombia) enfocadas en la prevención y administración del riesgo LAFT (Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo), a partir del 2022, deberás suministrar la información relativa al número de identificación (ID) del receptor. 

Por ahora, el cambio solo aplica para las operaciones atendidas a través de formulario físico y llamada

Si no suministras esta información, no podrás realizar el envío del dinero por este medio. A continuación te dejamos un ejemplo los cambios en el formulario para envío de dinero al exterior:

Bancolombia comunicado oficial nuevo campo de número de identificación para el formulario de envío de dinero al exterior

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La Sucursal Virtual Personas está disponible de lunes a domingo de 3:00 am a 11:00 pm.

Costo de las transferencias internacionales con Bancolombia

El costo de hacer una transferencia internacional con Bancolombia depende del método que utilices, del país al que quieras enviar dinero y del tipo de cambio.

Desafortunadamente, Bancolombia, al igual que todos los bancos tradicionales, no es la opción más económica para enviar dinero al extranjero. Hay opciones más baratas y rápidas pero las veremos más adelante, por ahora, te contamos el costo de las transferencias internacionales con Bancolombia.  

¿Cuánto cobra Bancolombia por una transferencia internacional?*

Esto es lo que Bancolombia te cobra por las transferencias internacionales:

  • Transferencia enviada por Sucursal Virtual Personal: 4.5% del monto a enviar en USD + USD $5 (tarifa mínima de USD $12 y máxima USD$29)
  • Transferencia realizada por cualquier otro canal: USD $29
  • Recibir una transferencia internacional: gratis

*Las tarifas mencionadas no incluyen el IVA. Este impuesto se liquidará y adicionará en cada facturación de acuerdo a lo establecido por Ley. Tampoco se menciona la tasa de cambio que usa el Banco para las transferencias, deberás verificar la tasa efectiva del día con el propio banco para asegurarte de conseguir un cambio justo.

*La compra/venta de divisas podría estar sujeta al GMF (Gravamen a los Movimientos Financieros, 4x1000).

A continuación, te dejamos la tabla completa de costos:

Nombre Tarifa

Tarifa (sin IVA)

Frecuencia

💵 Transferencias internacionales enviadas a través de canales diferentes a la Sucursal Virtual Personas

USD $29

Por transacción

💻 Transferencias internacionales enviadas a través de la Sucursal Virtual Personas

4,5% del valor a enviar en USD + USD $5. Tarifa mínima USD $12 y máxima USD $29

Por transacción

🇵🇦 🇵🇷 Transferencias internacionales enviadas a Bancolombia Panamá, Bancolombia Cayman y Bancolombia Puerto Rico

Gratis

Por transacción

✅✅ Transferencias internacionales garantizadas

USD $55 (No incluye cobros realizados al beneficiario por el banco destino.)

Por transacción

💰 Recepción de transferencias internacionales u órdenes de pago

USD $0 (No incluye cobros de bancos corresponsales.)

Por transacción

📥 Reenvío o modificación de transferencias internacionales

USD $29 (No incluye cobros realizados al beneficiario por el banco destino.)

Por transacción

📄 Reenvío o modificación de transferencias internacionales garantizadas

USD $55 (No incluye cobros realizados al beneficiario por el banco destino.)

Por transacción

📤 Devolución de transferencias internacionales u órdenes de pago

32 unidades monetarias de la moneda en que se reciba la orden de pago

Por transacción

🔍 Investigación de transferencias internacionales (confirmación de aplicación de los fondos)

USD $55 (No incluye cobros realizados al beneficiario por el banco destino.)

Por transacción

💲 Recepción de dólares en efectivo (USD) en caja para transferencias a Bancolombia Panamá

3% del monto a enviar (Este producto no es ofrecido actualmente por Bancolombia.)

Por transacción

Última actualización: 22/10/2021

Recibe dinero en Bancolombia usando Wise

Con Wise puedes hacer transferencias internacionales a cuentas de Bancolombia.

Bancolombia y Wise son socios, así que puedes enviar dinero a cuentas Bancolombia de una manera rápida (en menos de 5 minutos) y sencilla.

Esto es lo que necesitas hacer:

  1. Ingresa al sitio web de Wise
  2. Crea una cuenta en Wise*
  3. Inicia tu transferencia siguiendo los pasos
  4. Adiciona a tu beneficiario usando los datos de su cuenta Bancolombia
  5. Revisa que la información esté correcta y envía

Recibe dinero en Bancolombia usando Remitly

Con Remitly también tienes la opción de hacer transferencias internacionales a cuentas Bancolombia, con tarifas más justas que una transferencia interbancaria.

Estos son los pasos:

  1. Ingresa al sitio web de Remitly
  2. Crea una cuenta en Remitly (puedes hacerlo desde su aplicación móvil)
  3. Verifica tu indentidad* (una identificación válida con foto y los documentos adicionales dependiendo del país en el que te encuentres)
  4. Inicia tu transferencia indicando país origen, moneda y método de entrega (en este caso retiro en cuenta bancaria)
  5. Adiciona a tu beneficiario usando los datos de su cuenta Bancolombia
  6. Revisa que la información esté correcta, paga la transferencia y envía

*Ten en cuenta que esto puede tardar un poco mientras validan tu cuenta.

Preguntas frecuentes

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