El ABC de las Transferencias internacionales con Bancolombia

En este artículo te contamos todo lo que necesitas saber sobre cómo transferir dinero al extranjero con Bancolombia y cómo recibir dinero del exterior a través de este banco. Descubre todas las tarifas y costos que cobra Bancolombia por hacer transferencias internacionales así como opciones más económicas y rápidas.

Recibe una transferencia internacional con Bancolombia a través de la Sucursal Virtual

Recibe dinero desde el extranjero en tu cuenta Bancolombia siguiendo estos pasos:

• Ingresa a la Sucursal Virtual Personas: entra en la página web del Grupo Bancolombia, haz clic en Transacciones (en el menú derecho) y luego haz clic en Sucursal Virtual Personas.
• Digita tus datos: ingresa tu Usuario y después tu Clave utilizando el teclado virtual.
• Selecciona la opción indicada: haz clic en Transferencias (en el primer nivel del menú superior de la Sucursal Virtual Personas) y luego en Internacionales (en el segundo nivel del menú superior).
• Visualiza las transferencias a tu nombre: verás una pantalla con las transferencias que llegan a tu nombre, haz clic en Aceptar y verás los días que quedan para el vencimiento de la transferencia (tiempo en el que el dinero se devuelve al remitente).
• Elige la cuenta: elige la cuenta en la que deseas que el dinero de la transferencia sea abonado, tendrás la información en pantalla de la cifra que fue transferida en dólares, la conversión a pesos colombianos y la tasa de pago fijada por la remesadora. Haz clic sobre el botón Siguiente (se encuentra en la esquina inferior derecha).
• Motivo de la transferencia: selecciona el motivo por el cual recibes la transferencia.
• Acepta la transferencia: verifica que la información y los datos de la transferencias estén bien, si estás de acuerdo, haz clic en el botón Aceptar transferencia (lo encuentras en la esquina inferior derecha). El sistema hará el abono a la cuenta que seleccionaste.
• Finalizar la transferencia: en pantalla verás un mensaje de confirmación con los datos de la transferencia abonada en tu cuenta, selecciona la opción Productos (en el primer nivel del menú superior), haz clic en Cuentas de ahorro y corriente (en el segundo nivel del menú superior) y verás reflejado el movimiento en tu cuenta como Transferencia Internacional Recibida.

¿Hasta cuándo puedo reclamar el giro?

Si quieres recibir giros internacionales con Bancolombia, tienes 60 días hábiles para aceptar pagos del extranjero antes de que el dinero se devuelva el emisor de la transferencia. Es decir, para recibir dinero del extranjero, es imprescindible que reclames el giro no más tarde de esos 60 días.

¿Cómo activar el abono automático con Bancolombia?

Los clientes de Bancolombia pueden recibir dinero extranjero de forma automática. A continuación, los pasos a seguir para activar el abono automático:

• Ingresa a la Sucursal Virtual Personas: entra en la página web del Grupo Bancolombia, haz clic en Transacciones (en el menú derecho) y luego haz clic en Sucursal Virtual Personas.
• Digita tus datos: ingresa tu Usuario y después tu Clave utilizando el teclado virtual.
• Selecciona Transferencias internacionales: selecciona Transferencias (en el primer nivel del menú superior de la Sucursal Virtual Personas) y haz clic en Internacionales (en el segundo nivel del menú superior).
• Configura el abono automático: haz clic en Configurar Abono Automático para iniciar el proceso de activación de abono automático. Después, verás una pantalla, haz clic en Selección de ajustes (aquí puedes seleccionar la cuenta y el motivo para la recepción de transferencias).
• Confirma la transacción: haz clic en Siguiente y después en Activar abono automático. Después, verás la pantalla de Confirmación de la transacción.

Pasos para realizar una transferencia internacional con Bancolombia

Existen tres formas de enviar dinero al exterior desde Bancolombia:

• Transferencia internacional Bancolombia a través de Internet (online): la forma más cómoda, desde donde quieras y cuando quieras siempre que tengas conexión a Internet.
• Giros internacionales Bancolombia por teléfono: esta forma también es muy cómoda ya que no hace falta desplazarse y se tiene el soporte de un trabajador del banco.
• Transferencias internacionales con Bancolombia en sucursal: quizá la menos cómoda pero una buena opción para los que no están acostumbrados a hacer transferencias online.

Ahora te explicamos las ventajas y desventajas de cada una de ellas.

Transferencias internacionales online con Bancolombia

La mayor ventaja de esta forma de hacer transferencias internacionales con Bancolombia, y la más evidente, es que la puedes hacer desde cualquier lugar, solo necesitas tener Internet para entrar a la Sucursal Virtual Personas. Así es como puedes hacer tu transferencia internacional Bancolombia de forma online:

• Ingresa a la Sucursal Virtual Personas: entra en la página web del Grupo Bancolombia, haz clic en Transacciones (en el menú derecho) y luego haz clic en Sucursal Virtual Personas.
• Digita tus datos: ingresa tu Usuario y después tu Clave utilizando el teclado virtual.
• Selecciona la opción indicada: haz clic en Transferencias (primer nivel del menú superior de la Sucursal Virtual Personas), luego en Internacionales.
• Inscripción de cuentas: haz clic en Inscribir cuentas y luego en Inscribir cuenta nueva.
• Datos del beneficiario: rellena los datos del banco y del beneficiario que recibirá la transferencia internacional, luego haz clic en el botón Siguiente.
• Ingresa la Clave Dinámica: genera la clave dinámica en tu App móvil de Bancolombia o recíbela en tu correo electrónico o a través de un mensaje de texto. Ingresa la clave generada en el campo correspondiente.
• Confirma que la cuenta ha sido inscrita: un mensaje de confirmación llegará a tu correo y celular notificando que una nueva cuenta ha sida inscrita exitosamente*. La cuenta será activada en 1 hora.

* Si el mensaje no llega o digitaste mal alguna información, te recomendamos volver a repetir el proceso.

Línea de Orientación en Moneda Extranjera por llamada telefónica

Lo mejor de hacer giros internacionales Bancolombia a través del teléfono es que no tienes que desplazarte y cuentas con la ayuda de un experto. Sigue estos pasos:

• Cómunicate con la línea de la Mesa de Dinero y pacta la tasa de cambio que Bancolombia tiene para ti. Estos son los números para comunicarte con la Mesa de Dinero:
  - Medellín: +57(604) 6045299
  - Bogotá: +57(601) 7463926
  - Barranquilla: +57(605) 3850999
  - Cali: +57(602) 4854115
  - Atención a Pymes: +57(601) 746 3926
  - Atención a Empresas y Gobierno: +57(601) 746 3792
  - Atención Institucional: +57(601) 746 9521
• Prepara los documentos que te piden, diligencia y firma los documentos para poder establecer la operación. El experto te indicará qué documentación es requerida.
• Revisa si todo está correcto, si es así la operación se realizará, en caso de haber inconsistencias serás notificado para que puedas hacer las correcciones correspondientes.

Transferencias internacionales desde una sucursal de Bancolombia

Si quieres hacer una transferencia internacional Bancolombia y no sabes muy bien cómo, lo mejor es que te acerques a una sucursal física para que un trabajador del banco la haga por ti. Sin embargo, hay dos desventajas: tendrás que desplazarte y los costos serán mayores. Eso sí, no tendrás que encargarte tú de hacerla.

Esto es lo que tienes que hacer para hacer giros internacionales con Bancolombia:

• Acércate a una sucursal de Bancolombia indica al personal de atención que deseas hacer una transferencia internacional.
• Pregunta por la tasa efectiva del día y aporta la documentación que te soliciten (formulario con los datos del receptor, el motivo del pago y el método de pago)
• El personal del banco revisará la documentación, si todo está correcto la transferencia será efectiva en 4 horas, si hay inconsistencias serás notificado para poder realizar las acciones de corrección.

¿Qué datos necesito para hacer una transferencia bancaria internacional?

Para hacer transferencias con Bancolombia necesitarás varios datos, por si no sabes cuáles son los datos necesarios para una transferencia bancaria internacional, te los enumeramos.

¡Toma nota!

1. Nombre completo
2. Dirección de domicilio
3. Número de cuenta
4. Motivo de la transferencia
5. Código SWIFT del banco
6. Monto a enviar

Circular 027 de 2020

Por nuevas normativas (Circular 027 de 2020, emitida por la Superintendencia Financiera de Colombia) enfocadas en la prevención y administración del riesgo LAFT (Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo), a partir del 2022, deberás suministrar la información relativa al número de identificación (ID) del receptor. 

Por ahora, el cambio solo aplica para las operaciones atendidas a través de formulario físico y llamada. 

Si no suministras esta información, no podrás realizar el envío del dinero por este medio. A continuación te dejamos un ejemplo los cambios en el formulario para envío de dinero al exterior:

Bancolombia comunicado oficial

¿Cuánto tarda una transferencia internacional a Bancolombia?

Las transferencias interbancarias enviadas a través de la red SWIFT tardan entre 3 y 5 días laborables y esto es el tiempo que tarda una transferencia internacional Bancolombia. En cambio, una transferencia internacional en Bancolombia a través de Wise o Remitly puede tardar solo unos minutos y esta es una ventaja de los proveedores de transferencias internacionales.

Más sobre cuánto tarda una transferencia de Falabella a otros bancos.

Costo de las transferencias internacionales con Bancolombia

El costo de hacer una transferencia internacional con Bancolombia depende del método que utilices, del país al que quieras enviar dinero y del tipo de cambio.

Desafortunadamente, Bancolombia, al igual que Davivienda y todos los bancos tradicionales, no es la opción más económica para enviar dinero al extranjero. Hay opciones más baratas y rápidas pero las veremos más adelante, por ahora, te contamos el costo de las transferencias internacionales con Bancolombia.  

¿Cuánto cobra Bancolombia por una transferencia internacional?*

Esto es lo que Bancolombia te cobra por las transferencias internacionales:

• Transferencia enviada por Sucursal Virtual Personal: 4,5% del monto a enviar en USD + 5 USD (tarifa mínima de 12 USD y máxima 29 USD)
• Transferencia realizada por cualquier otro canal: 29 USD
• Recibir una transferencia internacional: gratis

*Las tarifas mencionadas no incluyen el IVA. Este impuesto se liquidará y adicionará en cada facturación de acuerdo a lo establecido por Ley. Tampoco se menciona la tasa de cambio que usa el Banco para las transferencias, deberás verificar la tasa efectiva del día con el propio banco para asegurarte de conseguir un cambio justo.

*La compra/venta de divisas podría estar sujeta al GMF (Gravamen a los Movimientos Financieros, 4x1000).

A continuación, te dejamos la tabla completa de costos y algunos ejemplos:

Alternativas a Bancolombia para enviar dinero desde Colombia

Para enviar dinero a otro país de la forma más económica solo tienes que hacer una búsqueda en el comparador. Bancolombia tiene costes elevados para enviar dinero al extranjero por lo que la mejor opción es encontrar una alternativa. ¿Qué alternativas a Bancolombia hay si quieres enviar dinero? Por lo general, los mejores proveedores para enviar dinero desde un país determinado, en este caso, Colombia, suelen ser los mismos. Aquí puedes ver algunos ejemplos.

Global66, el mejor proveedor para enviar dinero de Colombia a Estados Unidos o España

Si haces una búsqueda en el comparador para enviar dinero de Colombia a Estados Unidos, verás que la mejor opción es Global66 tanto por el coste de la transferencia como por el tipo de cambio COP USD. Este proveedor suele ser la mejor opción para enviar dinero desde Colombia a otros países de Sudamérica o Estados Unidos. Además, también es la mejor opción para enviar dinero de Colombia a España por el tipo de cambio COP EUR que tiene.

Utilizar Global66 es muy fácil y enviar dinero solo te llevará unos segundos. El destinatario puede recibir el dinero en más de 28 divisas diferentes. Sigue estos pasos para enviar dinero con Global66:

1. Entra en la página web de Global66.
2. Crea una cuenta en Global66 (puedes hacerlo desde su aplicación móvil).
3. Verifica tu identidad* (una identificación válida con foto y documentos adicionales según el país en el que te encuentres).
4. Haz tu transferencia indicando país de origen, divisa y método de entrega.
5. Financia la transferencia haciendo un depósito desde tu cuenta Bancolombia (o el banco de tu preferencia) usando la información que Global66 proporciona**
6. Introduce los datos bancarios de la cuenta bancaria del destinatario.
7. Revisa que la información esté correcta y haz clic en enviar.

*Ten en cuenta que la validación de tu cuenta puede llevar tiempo.

**Ten en cuenta los tiempos de transferencia desde tu Banco a Global66.

Envía dinero desde Colombia

Alternativas a Bancolombia para recibir dinero en Colombia

¿Quieres recibir dinero en tu cuenta Bancolombia desde el extranjero? En este caso ocurre lo mismo que al enviar dinero al extranjero desde una cuenta Bancolombia, lo mejor es utilizar un proveedor para pagar menos comisiones cuando recibas el dinero en tu cuenta. ¿Cuáles son las mejores alternativas a Bancolombia para recibir dinero en Colombia? Aquí puedes ver las mejores opciones que siempre suelen ser las mismas.

Remitly, el mejor proveedor para recibir dinero en Colombia desde España o Estados Unidos

Si quieres recibir dinero en Colombia y buscas la mejor opción, Remitly suele ser el proveedor con precios más competitivos sobre todo para enviar dinero de Estados Unidos a Colombia o para enviar dinero de España a Colombia. Este proveedor ofrece un tipo de cambio USD COP y un tipo de cambio EUR COP justo, además de comisiones que suelen ser las más bajas. .

Con Remitly también tienes la opción de hacer transferencias internacionales a cuentas Bancolombia, con tarifas más justas que una transferencia interbancaria. Estos son los pasos que tienes que seguir para enviar dinero con Remitly:

1. Entra en la página web de Remitly.
2. Crea una cuenta en Remitly (puedes hacerlo desde su aplicación móvil).
3. Verifica tu identidad* (identificación válida con foto y documentos adicionales según el país en el que te encuentres).
4. Haz tu transferencia indicando país origen, divisa y método de pago (en este caso, retiro en cuenta bancaria).
5. Facilita los datos de la cuenta Bancolombia del destinatario.
6. Revisa que la información esté correcta, paga la transferencia y haz clic en enviar.

*Ten en cuenta que la validación de la cuenta puede llevar tiempo.

Envía dinero a Colombia

Wise, el proveedor mejor valorado para recibir dinero en Colombia

Con Wise puedes hacer transferencias internacionales a cuentas de Bancolombia, además es la opción mejor valorada por los clientes para enviar dinero de países como España o Estados Unidos a Colombia. Si quieres enviar dinero de USA a Colombia, de España a Colombia o desde cualquier otro país con Wise, solo tienes que seguir estos pasos:

1. Entra en la páginaweb de Wise.
2. Crea una cuenta en Wise*.
3. Facilita los datos del beneficiario y su cuenta Bancolombia.
4. Revisa que la información esté correcta y haz clic en enviar la transderencia.
5. ¡Listo! El dinero llegará a la cuenta Bancolombia del destinatario.

Bancolombia y Wise son socios, así que enviar dinero a cuentas Bancolombia es rápido (solo necesitas unos minutos) y fácil.

Envía dinero a Colombia