Monito.com

Monese vs Revolut

Vrei să știi cum oferă Monito aceste calificative?

Monese vs Revolut: care este diferența? Care este mai bun pentru tine?

Mart. 16, 2022
Notă despre afiliere

Ce este Revolut și ce este Monese?

Atât Monese cât și Revolut sunt platforme de ultimă generație care oferă diverse servicii financiare și de transfer de bani prin intermediul unor aplicații mobile inovatoare. Monese vine cu cont bancar cu funcții complete, în vreme ce Revolut funcționează mai degrabă ca o cartelă de debit pre-plătită cu care poți realiza plăți în mai multe monede, punând la dispoziție și alte servicii financiare adiționale.

Echipa Monito a evaluat ambele servicii și le-a comparat în detaliu pentru ca tu să te hotărăști care este cel mai potrivit pentru tine. Parcurge întregul articol și descoperă care sunt principalele diferențe între ele pentru a-ți da seama care este mai potrivit pentru nevoile tale bancare și de transfer de bani.

Revolut
8,3
Monese
6,6

Comisioane și cursuri de schimb

Folosirea cotidiană

Folosirea cotidiană
Folosirea cotidiană

Se aplică un comision pentru transferurile către carduri non-Revolut și pentru plățile internaționale din afara SEPA. printre altele, se percepe un cost suplimentar pentru depășirea limitei de retragere de la bancomat.

Fără costuri zilnice sau tarife lunare. Se aplică un comision de 2,5% pentru transferurile către conturi non-Monese în timpul săptămânii și unul de 3,5% în weekenduri.

Retragerea de la bancomat

Retragerea de la bancomat
Retragerea de la bancomat

Retragerile de peste 200£ pe lună (sau echivalentul în altă monedă) și peste 5 retrageri vin cu un cost de 2%. De asemenea, se pot aplica taxe în weekend sau de către instituția terță care facilitează retragerea.

Fără retrageri gratuite: toate retragerile de numerar vin cu un comision de 1,5 £/€/5 RON pe tranzacție și 2% pentru retrageri în altă monedă decât în euro, lire, lei și coroane suedeze.

Plățile online

Plățile online
Plățile online

Cheltuielile online obișnuite nu au niciun cost în moneda locală sau în Zona unică de plăți euro, dar percep o taxă pentru transferuri în afara SEPA sau a monedei locale.

Cheltuielile online obișnuite cu cardul nu au niciun cost, dar se aplică un comision de 2% pentru tranzacțiile cu cardul în altă monedă decât euro, lire, lei și coroane suedeze.

Utilizarea în străinătate

Utilizarea în străinătate
Utilizarea în străinătate

Comisioane transparente pentru cheltuielile în străinătate, deși se aplică unele taxe de conversie minore și comisioane de weekend.

Retragerile de la bancomat au un cost de 1,5 euro pe retragere și un comision de 2% pentru alte monede decât cele menționate.

Revolut vs Monese: care serviciu are cele mai bune comisioane și cursuri de schimb?

Atât Monese cât și Revolut oferă o varietate bogată de funcții incluse în planurile lor gratuite. Deschiderea și deținerea unui cont sunt gratuite pentru ambele servicii, îți permit să trimiți bani în străinătate și au aplicații mobile de calitate. Cu toate acestea, după o luptă strânsă, Revolut câștigă aici pentru că, în general, în ciuda unui sistem de prețuri destul de complex pentru schimburi internaționale, are taxe mai scăzute.

Servicii financiare

Ambele pun la dispoziție o varietate de servicii în baza planului Standard: un cont, un card de debit Mastercard, transferuri internaționale și alte servicii, precum notificări pentru tranzacții, debite directe, instrumente de planificare financiară și rezumate multi-valutare ale tranzacțiilor.

Ambele au aplicații ușor de folosit, foarte populare în rândul utilizatorilor, care trimit notificări, oferă debite directe, instrumente de bugetare, planificare financiară și rezumate pentru conturile multi-valutare.

Spre deosebire de Revolut, la Monese îți poți deschide instantaneu un cont, nu ai nevoie de dovada reședinței și nu ți se cere nicio verificare a creditului, ceea ce face din Monese o opțiune excelentă pentru cei care tocmai se mută în UK sau UE.

Revolut poate percepe un comision pentru transferuri mai rapide sau către conturi din afara rețelei Revolut, iar Monese nu.

Retrageri de bani de la bancomate

Cu Revolut, poți retrage gratuit primii 800 de lei (în baza a cinci retrageri) și ai un comision de 2% după aceea, în vreme ce Monese percepe un comision de 1,5 euro/retragere (atât în străinătate cât și acasă) și 2% pentru retrageri în străinătate cu schimb de monedă.

*Trebuie menționat că pentru orice retragere, instituții terțe (precum banca de la ATM-ul căreia se face retragerea) poate percepe un comision și, de asemenea, se pot aplica taxe suplimentare în timpul weekendului.

Asta face din Revolut opțiunea mai ieftină pentru retragerile de bani în sume mici în străinătate, dar ambele sunt destul de scumpe pentru retragerile de sume mari (sau frecvente).

Emiterea unui card de debit

Cardul de debit Revolut ajunge în maxim nouă zile, în vreme ce Monese spune că poate dura până la cinci zile lucrătoare. Primul card Revolut este gratuit (dar se aplică o taxă de livrare care depinde de adresă) și are un cost de 25 de lei pentru înlocuire. Monese, în schimb, percepe 19,95 lei pentru livrarea cardului.

Ratele de schimb valutar

Comisioanele Monese pentru transferurile internaționale sunt mai simplu de înțeles: pentru schimbul valutar, percep o taxă fixă de 2,5% în timpul săptămânii (cu un minim de de 8 lei) și 3,5% în weekend. Cu Planul Classic Monese se percepe o rată de 0,5%, iar cu cel Premium, 0%.

Costurile Revolut sunt mai complexe și depind de monedă, de zona din care se realizează plata, de tipul plății, de suma trimisă, de ziua săptămânii etc. În zilele de weekend, cursurile de schimb Revolut pot fi destul de dezavantajoase. Cu toate acestea, în contul Revolut îți poți păstra banii în până la 24 de monede și îi poți schimba instantaneu dintr-o valută în alta.

Plăți internaționale

Monese are un comision de 2% pe tranzacție realizată într-o monedă alta decât liră, euro, leu și coroană suedeză (gratuit pentru acestea), în vreme ce, cu Revolut, ai plăți gratuite în Zona Euro (cunoscută drept SEPA); pentru clienții din România și Suedia, include aceleași plăți când sunt efectuate în monedele naționale. Pentru toate celelalte plăți internaționale, Revolut aplică un comision.

Monese
7,6
Revolut
8,9

Încredere și credibilitate

Reputație

Reputație
Reputație

Autorizată și reglementată corespunzător de FCA (The Financial Conduct Authority) în UK, precum și de autoritățile relevante din toată țările în care operează.

Revolut este reglementat de FCA (The Financial Conduct Authority) în Marea Britanie, iar în UE este autorizată ca bancă de către Banca Lituaniei.

Securitate și fiabilitate

Securitate și fiabilitate
Securitate și fiabilitate

Conturile sunt perfect securizate prin utilizarea de conturi de utilizator separate și protocoale HTTPS. Cardurile sunt dotate cu tehnologie 3-D Secure.

Conturile sunt perfect securizate prin utilizarea de conturi de utilizator separate și protocoale HTTPS. Cardurile sunt dotate cu tehnologie 3-D Secure.

Dimensiunea companiei

Dimensiunea companiei
Dimensiunea companiei

În jur de două milioane de clienți în 250 de angajați în Europa.

Cei peste 25 de milioane de clienți și 6000 de angajați la nivel internațional fac din Revolut una dintre cele mai mari companii fintech din lume.

Transparența prețurilor

Transparența prețurilor
Transparența prețurilor

Pune la dispoziție o descriere completă a prețurilor, care include, într-adevăr, toate tarifele și comisioanele.

Pune la dispoziție o descriere completă și transparentă a prețurilor în aplicație.

Monese vs Revolut: încredere și siguranță

În UK, Atât Revolut cât și Monese sunt controlate de Autoritatea de Conduită Financiară (FCA); UE, Monese este autorizată de Banca Națională a Belgiei, iar Revolut este autorizată și reglementată de Banca Lituaniei.

În plus, în majoritatea țărilor europene (inclusiv România), Revolut operează cu o garanție bancară care asigură fondurile clienților până la suma de 100.000 de euro. De asemenea, Revolut are peste 18 milioane de clienți în toată lumea în vreme ce Monese, aflându-se mai la început, are în jur de un milion.

Ambele website-uri folosesc proceduri avansate pentru a proteja banii și informațiile personale ale clienților, iar accesul în conturi se face prin autentificare în mai mulți pași (3D Secure, recunoaștere de amprentă și recunoaștere facială)

De asemenea, în caz de pierdere (a cardului sau a telefonului), ambele aplicații au opțiunea de blocare a cardului și reinstalare pe un alt dispozitiv.

Monese
9,0
Revolut
7,9

Serviciu și calitate

Utilizarea aplicației mobile

Utilizarea aplicației mobile
Utilizarea aplicației mobile

O interfață bine creată și intuitivă, cu numeroase funcționalități interesante, precum actualizări financiare și Pușculițele.

Una dintre cele mai bine create și bine evaluate aplicații bancare de pe piață, cu numeroase funcționalități interesante, inclusiv plăți recurente.

Gestionarea contului

Gestionarea contului
Gestionarea contului

Oferă o varietate de opțiuni de alimentare a contului și posibilitatea de a tranzacționa în trei monede străine, dar nu permite descoperire de cont sau interese pentru planul standard.

Oferă posibilități de tranzacționare în numeroase monede și mai multe metode de alimentare a contului, dar dar nu permite descoperire de cont sau interese pentru planul Standard.

Contactarea echipei de suport

Contactarea echipei de suport
Contactarea echipei de suport

Formularul cu întrebări frecvente, opțiunea de chat live și suportul telefonic sunt disponibile pentru planul standard, dar personalul nu este întotdeauna ușor de contactat.

Formularul cu întrebări frecvente și opțiunea de chat live sunt disponibile tuturor utilizatorilor, indiferent de plan, dar lipsește contactul prin telefon.

Realizarea plăților cu cardul

Realizarea plăților cu cardul
Realizarea plăților cu cardul

Permite: plată fără contact, plăți online, Apple Pay, Google Pay și transferuri între utilizatori.

Permite: plată fără contact, plăți online, Apple Pay, Google Pay și transferuri între utilizatorii Revolut.

Revolut/Monese card și cont: care este mai bun?

Deși, în aparență, oferă funcționalități similare, cele două servicii sunt totuși diferite. Monese are aproape toate caracteristicile unui cont bancar curent, în timp ce contul Revolut este mai limitat, reprezentând, de fapt, un card pre-plătit pe care îți poți păstra banii în numeroase monede și de unde poți trimite bani în străinătate simplu și raid. Așadar, Revolut este, fără doar și poate, un serviciu minunat, care oferă funcționalități de care Monese nu dispune și de aceea, la această categorie, câștigătorul nostru este Revolut.

Cel mai bun cont: Revolut

Din ambele conturi poți configura debitări directe pentru plăți recurente în euro sau lire sterline, poți primi notificări despre tranzacții, analize financiare și rapoarte de buget. Revolut oferă, în plus, seifuri Vault pentru economii, care funcționează ca niște pușculițe digitale. Niciuna nu are interfață web, doar aplicație, dar din ambele îți poți bloca și deboca contul dacă pierzi telefonul sau cardul.

Card Revolut / Monese - aproape identice

Atât Revolut, cât și Monese vin cu carduri de debit fizice cu design modern și elegant și carduri virtuale de pe care poți face plăți contactless, Apple Pay și Google Pay. Bagă de seamă că, în anumite țări, cardul de debit Revolut poate aparține rețelei Visa.

Conturi locale disponibile în monede specifice: depinde

Poți folosi serviciile bancare Monese în lire, euro, lei sau coroane suedeze, iar pentru deschiderea unui cont nu ți se cere dovada reședinței și nici o verificare a creditului, ceea ce îl face o opțiune excelentă dacă tocmai te-ai mutat într-o nouă țară din UE sau în UK.

Revolut, în schimb, oferă mai multe opțiuni de tranzacții și posibilitatea de a păstra soldul în peste 30 de monede. Pe de altă parte, dacă ai nevoie de un cont cu IBAN românesc, Monese este soluția.

Alte caracteristici ale contului bancar: Revolut

Nici Monese nici Revolut nu oferă interese pentru depozite sau economii și nici descoperire de cont, dar Revolut pune la dispoziție, cel puțin pentru conturile plătite, servicii precum asigurare de călătorie cu plată pe zile, tranzacționare cu criptomonede, configurare pentru donații automate și rotunjiri de tranzacții. Ambele sunt licențiate ca instituții de bani electronici, ceea ce înseamnă că soldul tău este păstrat într-un loc separat față de fondurile companiei și că nu vei fi afectat de posibilele lor probleme financiare.

Alimentarea contului: Revolut

Cu Monese îți poți alimenta contul cu numerar în UK și prin transfer bancar în UK și Europa, în vreme ce contul Revolut poate fi încărcat prin transfer bancar și card de debit/credit. Atenție, banca ta poate percepe un comision dacă alegi să alimentezi cu cardul.

Monese

Revolut

💳 Contactless

🔒 3D Secure

🍎 Apple Pay

💻Google Pay

🌐 Card virtual

✔¹

🧾 Date cont

GBP, EUR, RON

GBP²

⬆ Metode de alimentare a contului

Transfer bancar, numerar, cec

Transfer bancar, card credit/debit

💱 Monede

EUR, RON, GBP

RON, EUR, GBP și alte aprox. 50

📤Debitări directe

🪙 Dobândă economii

💸 Descoperire de cont

👥 Conturi comune

📱 Platformă/e

Aplicație mobilă

Aplicație mobilă, website

Last updated: 16.03.2022

Monese
8,7
Revolut
9,4

Satisfacția clienților

Recenzii clienți

Recenzii clienți
Recenzii clienți

Nota medie pe Trutpilot este de 3,5 stele din 5.

O notă medie pe Trustpilot de 4,4 din 5 stele.

Numărul de recenzii pozitive

Numărul de recenzii pozitive
Numărul de recenzii pozitive

Peste 16,000 de evaluări de patru și cinci stele.

Aproape 80,000 de evaluări de patru și cinci stele.

Revolut/ Monese păreri: ce spun clienții

Evaluările clienților: Revolut

Pe Trustpilot, Monese a obținut o notă de 3,9 din 5 din partea a 25.000 de evaluări, în vreme ce Revolut se laudă cu un succes de 4,4 din 5, din partea a 100.000 mesaje de feedback. În același timp, Revolut are în jur de 15 milioane de clienți, în vreme ce Monese doar două milioane.

Acoperire: Revolut

Monese este disponibil în tot Spațiul Economic European, ceea ce înseamnă Uniunea Europeană plus Islanda, Liechtenstein și Norvegia. Revolut, în schimb, are o acoperire mai mare care include, pe lângă SEE, și Australia, Canada, Singapore, Elveția, Japonia și Statele Unite.

Serviciul de relații cu clienții și folosirea în limba română: Monese

Pentru clienții români, echipa Monese poate fi contactată prin e-mail sau prin intermediul chatului din aplicație, dar au un orar stabilit, în vreme ce echipa Revolut îți va răspunde la orice oră.

Pe de altă parte, Monese nu este doar disponibil, dar și oferă serviciu de relații cu clienții în limba română. Pentru Revolut, pe de altă parte, deși este disponibil în română, pune la dispoziție serviciul cu clienții doar în câteva limbi, printre care engleza, spaniola, franceza, germana și portugheza (dar nu și româna).

Monese

Revolut

🌍 Acoperire

UK, SEE

UK, UE, SUA și altele¹

💬 Limbi

Română, engleză, franceză etc.

Română, engleză, franceză etc.

👥 Clienți

2 milioane

16 milioane

🔒 Trustpilot

3,9/5 (25.000 evaluări)

4,4/5 (100.000 evaluări)

📞 Relații cu clienții

Call center, chat live

Chat live 24/7

🗨 Pentru contact

Română, engleză, franceză etc

Engleză, spaniolă, franceză etc. (fără română)

Ultima actualizare: 16.03.2022
¹ Australia, Singapore, Elveția și Japonia

Monese sau Revolut: verdictul

În final, cel mai probabil, nu vei da greș cu niciun dintre ele dacă ceea ce cauți este un serviciu ieftin pentru cheltuieli. Cel care ți se potrivește cel mai bine depinde de nevoile și preferințele tale.

De exemplu, dacă locuiești în EU și cauți un cont online care îți oferă caracteristici suplimentare și posibilitatea de a-ți păstra soldul în mai multe modele, atunci Revolut este, probabil, cea mai bună opțiune.

Pe de altă parte, dacă te interesează alte opțiuni, precum alimentarea contului cu numerar sau deschiderea unui cont în UK fără dovada reședinței, Monese este varianta care te avantajează mai mult.

Monito.com

Global Impact Finance Ltd
Rue du Pont 22
1003 Lausanne
Elveția

Anunț despre afiliere
Departe de de anunțuri publicitare și taxe de acces, Monito câștigă bani prin linkurile de afiliere către furnizorii de servicii pe care îi afișează pe website. Deși lucrăm din greu pentru a-ți prezenta cele mai bune oferte de pe piață, este imposibil să includem absolut toate produsele disponibile. Faptul că avem o listă numeroasă de parteneri afiliați ne ajută să îți oferim recomandări bine informate, practice și nepărtinitoare pentru orice fel de întrebare sau problemă ai avea. Acest lucru ne permite să conectăm utilizatorii cu serviciul care răspunde cel mai bine nevoilor lor, facilitând astfel o situație de câștig pentru ambele părți: utilizatori și companii. Cu toate acestea, deși anumite linkuri pe care le accesezi de pe Monito ne pot aduce un comision, acest lucru nu afectează niciodată independența și integritatea opiniilor, recomandărilor și evaluărilor noastre.