WorldRemit - Opinião independente

Tudo o que necessita de saber antes de enviar dinheiro com a WorldRemit

Comissões e taxas de câmbio competitivas Ampla rede de pagamento Aplicações móveis muito bem classificadas

7.60/10 Bom
Saber mais
 


Revisão da WorldRemit pela Monito

A WorldRemit é um serviço de transferência de dinheiro online que permite que pessoas de todo o mundo enviem dinheiro aos seus amigos e familiares a residir no estrangeiro. A empresa foi criada em 2010 pelo imigrante somali Ismail Ahmed, que identificou a possibilidade de fazer transferências de forma mais barata e melhorar os métodos de envio de dinheiro, enquanto estudava na universidade em Londres.

Desde 2018 que o serviço da WorldRemit permite que remetentes de 50 países enviem dinheiro para 150 países em todo o mundo. Dependendo da combinação de países, os clientes tanto podem enviar dinheiro para contas bancárias, como para agências de levantamento de dinheiro, carteiras móveis (que fomentam a inclusão financeira junto de populações sem conta bancária) ou, mesmo, efetuar carregamentos de saldo (uma opção popular para imigrantes, a fim de se manterem conectados com os seus amigos e familiares na sua terra natal). Aliás, um terço das transferências de dinheiro da WorldRemit são recebidas em telemóveis e a empresa afirma ser atualmente o principal ordenante de envio de fundos para carteiras móveis em todo o mundo.

Os métodos de pagamento também variam muito, mas incluem (dependendo do país) transferências bancárias, cartões de débito e crédito, SOFORT, Apple e Android Pay, Poli, Interac, ACH e Trustly. Nos Estados Unidos, a WorldRemit oferece serviços de transferência de dinheiro em todos os 50 estados norte-americanos e, de acordo com a TechCrunch, “pretendem, atualmente, expandir ainda mais na Ásia.” (TechCrunch)

A WorldRemit é uma alternativa de baixo custo aos serviços tradicionais de transferência de dinheiro e o facto de lhe permitir transferir dinheiro para qualquer lugar e a qualquer momento, utilizando o website ou a aplicação móvel da WorldRemit, torna-o um serviço altamente prático. Não há necessidade de se deslocar fisicamente a uma agência bancária e esperar em longas filas. Tudo é feito online, o que significa que as taxas da WorldRemit são mais acessíveis do que as de muitos concorrentes e que os seus clientes economizam nos custos.

Também fornece uma experiência gobal positiva para o utilizador — desde custos acessíveis e transparentes até informações bem posicionadas sobre a segurança do seu website — conforme evidenciado na nossa análise aprofundada da Experiência do Utilizador no que diz respeito ao que os utilizadores iniciantes pensam da WorldRemit. A análise da Experiência do Utilizador também demonstrou que alguns clientes ficaram confusos com alguma terminologia pouco clara em algumas secções do website. Apesar disso, a principal conclusão foi que a maioria dos utilizadores estava disposta a decifrar as peculiaridades da WorldRemit e ser capaz de avançar e, por fim, transferir dinheiro.

A WorldRemit é, no geral, uma excelente opção para transferências de dinheiro, mas, como acontece com muitos prestadores, certas rotas são extremamente competitivas. A taxa de câmbio da WorldRemit para a Nigéria é particularmente boa para uma variedade de combinações de transferências, incluindo o envio de dinheiro dos EUA e do Reino Unido para a Nigéria. Também oferece ótimas taxas de envio de dinheiro dos EUA para o México, através de transferência bancária ou levantamento de dinheiro, com a opção de receber dinheiro em bancos como o Banco Azteca, BBVA Bancomer, Bancoppel, Telecomm Telegrafos e o Pagos Intermex. As transferências mensais da empresa para o Paquistão cresceram mais de 120%, só em 2017, e oferecem uma grande seleção de levantamentos de dinheiro no país, incluindo 645 agências do Bank AL Habib. Outras rotas competitivas incluem o envio de dólares para bancos na Colômbia, o envio de dinheiro dos EUA para uma conta bancária chilena ou levantamento de dinheiro no Chile e o envio de dinheiro para locais de levantamento em Marrocos a partir dos EUA e do Reino Unido.


PROS
  • Um grande e crescente número de países e redes de pagamento
  • Uma aplicação móvel altamente classificada (tanto para enviar como para receber dinheiro)
  • Uma alternativa de baixo custo às grandes empresas de transferência de dinheiro no envio de remessas
  • Rapidez
CONS
  • Nem sempre é o prestador mais barato para transferências de grandes montantes ou para contas bancárias



A WorldRemit recebe constantemente avaliações muito positivas por parte dos clientes, na plataforma Trustpilot, com uma classificação média de 9,3 em 10 estrelas. Eis um resumo do que os clientes da WorldRemit têm a dizer:

Positivo
  • Os clientes da WorldRemit apreciam particularmente a rapidez do processo de transferência e a velocidade com que o dinheiro chega ao seu destino.
  • A comodidade e facilidade de utilização do serviço da WorldRemit é frequentemente elogiada.
  • Os clientes consideram que as comissões e taxas de câmbio da WorldRemit são bem mais vantajosas que as da concorrência.
  • Os clientes sentem que a WorldRemit é de confiança.
Negativo
  • Em alguns casos isolados, as transferências de alguns clientes podem atrasar-se por razões que nem sempre estão sob o controlo da WorldRemit.


Posso confiar na WorldRemit?

  • A WorldRemit tem a sua sede em Londres, Reino Unido, onde está autorizada e regulada pela Financial Conduct Authority (FCA) para a prestação de serviços de pagamento. Isto impõe normas muito rigorosas à WorldRemit de modo a proteger os consumidores contra fraudes e salvaguardar os seus fundos caso a empresa enfrente dificuldades financeiras. Isso exige que a empresa mantenha capital suficiente para garantir estabilidade financeira e que estabeleça procedimentos internos de gestão de riscos. Também opera e está regulamentada nos Estados Unidos (em todos os 50 estados), na Austrália e no Canadá.
  • Desde 2018 que a WorldRemit processa 1 milhão de transações por mês. Teve £61 milhões de receita em 2017 — acima dos £41 milhões de 2016 — e conta com cerca de 3 milhões de utilizadores em todo o mundo. Todas as conexões ao website ou à aplicação móvel da WorldRemit são protegidas por encriptação SSL de 256 bits com uma assinatura de 2048 bits.
  • Muito bem capitalizada, a empresa angariou um capital de 220 milhões de dólares graças a investidores de renome mundial, como a Accel Partners (com investimentos no Slack, Facebook, Dropbox e Spotify), a Technology Crossover Ventures (TCV, investidores na Airbnb e Netflix) e a LeapFrog Investments.
  • A WorldRemit emprega cerca de 700 pessoas nos seus seis escritórios localizados no Reino Unido, Estados Unidos, Canadá, Austrália, Nova Zelândia, Japão e tem planos para abrir novas delegações, incluindo um novo escritório nas Filipinas. Segundo as avaliações dos funcionários da WorldRemit no website da Glassdoor, as pessoas que trabalham na WorldRemit são “muito apaixonadas”, “inteligentes”, “talentosas”, “profundamente comprometidas com os objetivos da WorldRemit” e oriundas de diversos meios. O escritório é muito agradável e a empresa, que “estabelece padrões muito altos de contratação”, está a “agitar uma indústria que cobra muito caro aos clientes”.
  • Então, a WorldRemit é segura? Afirmamos sem hesitação que a WorldRemit é absolutamente fidedigna e que está entre os serviços de transferência de dinheiro mais seguros do mercado.

Authorised by the UK Financial Conduct Authority (FCA)
Firm Reference : 574642

 







Como funciona o WorldRemit


  1. Selecione o país para o qual está a enviar dinheiro. Isso determinará os métodos de pagamento disponíveis.
  2. Se estiverem disponíveis vários métodos de pagamento, escolha o método que deseja utilizar.
  3. Escolha que montante gostaria de enviar ou quanto o destinatário deve receber. As comissões e a taxa de câmbio irão variar conforme o valor e o método de pagamento.
  4. Pague pela sua transferência utilizando o seu método de pagamento preferido. A sua escolha depende do país para o qual está a enviar dinheiro, mas pode incluir levantamento em dinheiro, depósito bancário, dinheiro móvel, carregamento de saldo.
  5. O seu dinheiro está a caminho e, tanto você como o seu destinatário, serão notificados por SMS e/ou email a cada passo do percurso.

 


 

Comissões e Taxas de Câmbio da WorldRemit

Comissões de transferência

As comissões da WorldRemit variam em função do valor, do método de pagamento escolhido e a partir de onde se envia o dinheiro. Por exemplo, as comissões para levantamento de dinheiro usualmente são mais altas do que para um depósito bancário. Embora as comissões de transferência da WorldRemit geralmente sejam fixas, em alguns casos variam de acordo com o valor enviado.


Taxa de câmbio

As taxas de câmbio da WorldRemit variam em função do método de pagamento escolhido. Estas são pré-estabelecidas para que você saiba qual o valor exato que chegará ao destinatário.


Outras taxas

A WorldRemit não cobra taxas adicionais. No entanto, se optar por pagar com cartão de crédito, tenha presente que a entidade emissora do seu cartão poderá cobrar uma comissão de adiantamento de fundos. Recomendamos que verifique estas condições diretamente com a entidade emissora do seu cartão a fim de evitar surpresas desagradáveis. Além disso, se enviar um carregamento de saldo, tenha em conta que alguns países cobram impostos, o que reduzirá o montante final recebido pelo destinatário. Se for esse o caso, a WorldRemit avisá-lo-á antes de concluir a transferência.


Aplicações para dispositivos móveis da WorldRemit

A WorldRemit tem uma forte presença em plataformas móveis, tanto no envio como na receção de dinheiro. A empresa com sede em Londres reporta que mais de um terço das suas transferências globais e metade das suas transferências para África vão para serviços móveis de movimentação de dinheiro, tendo até já sido apelidada de “WhatsApp do dinheiro”. As aplicações da WorldRemit, disponíveis para iOS e Android, permitem enviar dinheiro facilmente em qualquer lugar e a qualquer momento. Com a aplicação WorldRemit, pode conferir as comissões e taxas de câmbio da WorldRemit, configurar e acompanhar as suas transferências de dinheiro e gerir os seus destinatários. As nossas aplicações para dispositivos móveis têm uma excelente classificação: 4,5 / 5 na Google Play Store e 4,7 / 5 na Apple App Store.

 


Métodos de pagamento ao enviar dinheiro com a WorldRemit

Depósito bancário

Se escolher este método de pagamento, o seu dinheiro será creditado na conta bancária do destinatário. Este poderá então retirar os fundos como dinheiro, usá-los para realizar pagamentos ou efetuar uma transferência bancária.

Levantamento de dinheiro

Com este método de pagamento, o dinheiro que enviar estará disponível para levantamento numa agência local de um parceiro da WorldRemit.


Carteira móvel

Isto permite que envie fundos para uma conta móvel de movimentação de dinheiro (mais conhecida como carteira móvel), como a Vodafone M-PESA, MTN Mobile Money, Airtel, Globe Cash, Tigo, etc. Desta forma, o dinheiro fica disponível para o seu destinatário em qualquer lugar e a qualquer momento.

Carregamento de saldo

Também pode optar por carregar o saldo do telemóvel do destinatário, que poderá usar este carregamento para fazer chamadas ou enviar mensagens de texto.


 


A história por trás da WorldRemit

A WorldRemit foi fundada em 2010 por Ismail Ahmed, um imigrante somali que estudou economia numa universidade britânica, no início dos anos 90. Ele enviava regularmente dinheiro para a sua família, a residir na Somalilândia, através do sistema bancário tradicional, o que lhe custava mais de 10% em taxas bancárias e o obrigava a deslocar-se pela cidade até à sucursal mais próxima.

Mais tarde, Ismael trabalhou na ONU, na área de conformidade regulamentar, onde pode conhecer em primeira mão os desafios que as empresas enfrentavam para cumprir as leis de combate ao branqueamento de capitais (ABC) e contra o financiamento do terrorismo (CFT). Foi então que começou a pensar em formas de tornar as transferências de dinheiro mais eficientes e decidiu criar a WorldRemit e sediá-la em Londres. Ismail estava seguro de que a tecnologia poderia melhorar a forma como o dinheiro era enviado internacionalmente, reduzindo custos e melhorando a conformidade regulamentar.

A empresa alcançou um grande êxito em muito pouco tempo e continua, atualmente, a crescer a um ritmo acelerado. Em 2016, Ismail foi galardoado com o prémio EY — Empreendedor do Ano — o que representou um verdadeiro reconhecimento de todo o seu esforço e uma recompensa por “superar as adversidades” e alcançar “um grande impacto e sucesso a nível mundial”.


Offices

 


UK office

62 Buckingham Gate
London
SW1E 6AJ

US office

600 17th Street
Suite 200S
Denver
CO 80202

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1000 rue de la Gauchetiere Ouest
Suite 2400, 24th floor
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QC H3B 4W5

Australia office

Level 16
1-7 Castlereagh Street
Sydney, NSW 2000

New Zealand office

41 Shortland Street
Plaza Level
Auckland 1010

Japan office

Ark Mori Building 12F
1-12-32 Akasaka, Minato-ku
Tokyo 107-6012


 



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Principais factos sobre o WorldRemit

Informações do Serviço

Tempo para abrir uma conta Em alguns minutos
Quantia mínima -
Quantia máxima -
Pode-se transferir através de um telemóvel? Sim
Idiomas disponíveis
Français
English
Deutsch
Español
Transferências pessoais Não
Clientes empresariais Sim
Contratos avançados de moeda Não
Documentos requeridos -

Informações da empresa

Tipo de serviço oferecido Operadores de transferência on-line
A funcionar desde 2009
Sede London, United Kingdom
Regulado por FCA

Informações de contato

Contato do suporte -
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