Avis sur WorldRemit: tout ce que vous devez savoir avant votre transfert
Comment envoyer de l'argent à l'étranger avec WorldRemit ? Est-ce que leur service est fiable ? Pouvez-vous faire confiance à WorldRemit ? Est-ce que les frais et taux de change sont compétitifs ?
Notre évaluation indépendante de WorldRemit
WorldRemit est un service de transfert d'argent en ligne permettant aux personnes du monde entier d'envoyer de l'argent à leurs amis et à leur famille à l'étranger. L'entreprise a été créée en 2010 par Ismail Ahmed, immigrant somalien visionnaire qui a cherché à rendre les transferts d'argent moins onéreux et à améliorer l'expérience des expéditeurs alors qu'il faisait ses études à Londres.
En 2019, le service de WorldRemit permet d'envoyer de l'argent dans 150 pays autour du monde, depuis 50 pays différents. Selon la combinaison de pays, les clients peuvent virer de l'argent vers des comptes en banque, envoyer des liquidités pour retrait dans des agences, envoyer de l'argent à des porte-monnaie mobiles (qui favorisent l'inclusion financière des populations sans compte en banque), ou effectuer des virements de crédits de recharge téléphonique (une option populaire pour les migrants qui veulent rester connectés avec leurs amis et leur famille, restés au pays).
Les méthodes de paiement sont par ailleurs très variables, mais englobent (en fonction du pays) les virements bancaires, les cartes de crédit et de débit, SOFORT, Apple et Android Pay, Poli, Interac, ACH, et Trustly. Aux États-Unis, WorldRemit propose des services de transfert d'argent depuis les 50 États américains, et selon TechCrunch, "l'entreprise a pour projet de se développer en Asie," (TechCrunch)
WorldRemit est une alternative peu coûteuse aux services de transfert d'argent traditionnels. Très pratique, ce service vous permet de transférer de l'argent où que vous soyez et à n'importe quel moment grâce au site web de WorldRemit et à son application mobile. Vous n'avez pas besoin de vous déplacer pour faire la queue dans une agence. Tout se fait en ligne et WorldRemit fait bénéficier ses clients des économies ainsi réalisées.
L'entreprise assure une expérience utilisateur globalement positive, proposant des tarifs transparents et bon marché, ainsi qu'une information claire et évidente au sujet de la sécurité de son site web, comme le montre notre analyse détaillée Expérience Utilisateur portant sur l'opinion des nouveaux utilisateurs de WorldRemit. L'analyse Expérience Utilisateur a aussi montré que certains clients étaient gênés par certains passages peu clairs de certaines sections du site web. En dépit de ceci, la chose à retenir est que la plupart des utilisateurs étaient prêts à faire un effort pour comprendre les particularités de WorldRemit, afin d'aller de l'avant et d'effectuer leur transfert d'argent.
WorldRemit est un excellent choix global en matière de transfert d'argent, mais comme chez de nombreux prestataires, certaines routes s'avèrent particulièrement compétitives. Le taux de change de WorldRemit vers le Nigeria est particulièrement avantageux pour toute une variété de combinaisons de transfert, notamment pour envoyer de l'argent depuis les USA et le Royaume-Uni vers le Nigeria. L'entreprise propose par ailleurs des tarifs intéressants pour envoyer de l'argent des USA vers le Mexique, sous forme de virement bancaire ou de retrait de liquidités, avec l'option de recevoir de l'argent liquide dans des banques comme Banco Azteca, BBVA Bancomer, Bancoppel, Telecomm Telegrafos et Pagos Intermex. Les transferts mensuels d'argent de l'entreprise vers le Pakistan ont augmenté de 120% en 2017, et la société propose une grande sélection de points de retrait d'argent dans le pays, y compris dans les 645 branches de Bank AL Habib. D'autres routes compétitives permettent d'envoyer des dollars américains aux banques situées en Colombie, de virer de l'argent depuis les États-Unis vers un compte en banque au Chili ou pour un retrait d'argent sur place, et d'envoyer de l'argent pour un retrait d'argent au Maroc, depuis les USA et le Royaume-Uni.
Les plus de WorldRemit
Un nombre conséquent et croissant de pays et de réseaux de paiement
Très fort sur les appareils mobiles (tant du point de vue des expéditeurs que de celui des destinataires)
Alternative peu coûteuse aux grandes sociétés de transfert d'argent
Les moins de WorldRemit
Pas toujours le service le moins cher pour les transferts de sommes importantes ou vers des comptes bancaires
Comparez les frais et taux de change de WorldRemit
Comment faire votre premier transfert avec WorldRemit
Ouvrez un compte
Rendez-vous sur le site de WorldRemit et ouvrez un compte gratuitement.
Entrez les détails de votre récipiendaire
Indiquez à WorldRemit à qui vous souhaitez envoyer de l'argent et dans quelle devise.
Préparer votre transfert
Entrez combien vous souhaitez envoyer et par quel moyen vous souhaitez payer votre transfert.
Envoyez les fonds à WorldRemit
Payez le montant dû pour votre transfert en faisant un versement bancaire standard ou payer par carte de débit ou de crédit.
Laissez WorldRemit faire le reste
WorldRemit va convertir votre argent dans la monnaie de réception et faire parvenir l'argent au destinataire.
Frais et taux de change
Frais et taux de change 4.9/10
Très mauvais
WorldRemit est souvent l'option la moins chère
Cet indicateur est bsaé sur le pourcentage des recherches sur Monito pour lesquelles %PSP% est l'opérateur le moins cher.
Les frais et le taux de change de WorldRemit ne sont généralement pas compétitifs
Cet indicateurest basé sur le pourcentage de recherches sur Monito pour lesquelles %PSP% offre un coût total compétitif (prenant en compre les options de paiement et de retrait, ainsi que le montant du transfert).
WorldRemit offre une promotion spéciale aux utilisateurs de Monito
Monito peut accéder aux frais et taux de change de WorldRemit en temps réel
Les points ci-dessus sont additionés pour calculer le score "Frais et taux de change" de WorldRemit, qui obtient une note de 4.9 sur un maximum de 10 points.
Frais de transfert
Les frais de WorldRemit dépendent de la somme, de la méthode de reversement, et de la destination vers laquelle vous envoyez l'argent. Par exemple, les frais sont généralement plus élevés lorsqu'il s'agit d'un retrait de liquide que pour un dépôt bancaire. Bien que les frais de transfert de WorldRemit soient généralement fixes, ils peuvent parfois varier en fonction de la somme que vous envoyez.
Taux de change
Les taux de change de WorldRemit dépendent de la méthode de reversement que vous choisissez. Ils sont fixés à l'avance afin que vous connaissiez le montant exact qui parviendra à votre destinataire.
Autres frais
WorldRemit ne vous fera pas payer d'autres frais. Toutefois, si vous payez par carte bancaire, sachez que votre banque pourrait vous prélever des frais d'avance de fonds. Nous vous conseillons de vous renseigner directement auprès de votre banque afin d'éviter toute mauvaise surprise. De plus, si vous envoyez une recharge pour téléphone portable, sachez que certains pays prélèvent des taxes, ce qui réduit le temps de communication reçu par votre destinataire. Si tel est le cas, WorldRemit vous préviendra avant que votre transfert soit terminé.
Facilité d'utilisation
Facilité d'utilisation 7.8/10
Bien
Beaucoup d'utilisateurs que nous redirigeons vers WorldRemit font un transfert avec eux
La page d'accueil de WorldRemit est claire et très facile à comprendre
Il est super facile d'ouvrir un compte avec WorldRemit
Il est très facile et rapide de configurer votre transfert
Il est facile d'utiliser WorldRemit à la fois sur un téléphone portable ou un ordinateur
Les points ci-dessus sont additionés pour calculer le score "Facilité d'utilisation" de WorldRemit, qui obtient une note de 7.8 sur un maximum de 10 points.
Sécurité et crédibilité
Sécurité et crédibilité 9.5/10
Excellent
WorldRemit est autorisé et régulé par les autorités compétentes
WorldRemit a beaucoup d'avis clients positifs
De très nombreux clients font déjà confiance à WorldRemit
WorldRemit a un très grand nombre d'employés
WorldRemit a déjà transféré au moins 5 milliard de dollars au nom de ses clients
WorldRemit a été cité dans d'inombrables médias reconnus
WorldRemit fait partie du réseau de partenaires de confiance de Monito
WorldRemit est une entreprise bien établie (plus de 5 ans)
Les points ci-dessus sont additionés pour calculer le score "Sécurité et crédibilité" de WorldRemit, qui obtient une note de 9.5 sur un maximum de 10 points.
- WorldRemit est basée à Londres, au Royaume-Uni, où l'entreprise est autorisée et régulée par la Financial Conduct Authority (FCA) en tant que prestataire de services de paiement. WorldRemit doit ainsi se plier à des régulations très strictes visant à protéger les consommateurs contre toute tentative de fraude et à protéger leurs fonds au cas où la société rencontrerait des difficultés financières. Elle doit disposer de capitaux suffisants afin de rester stable d'un point de vue financier et disposer de procédures internes de gestion des risques. Par ailleurs, elle opère et est aussi régulée aux États-Unis (dans les 50 États), en Australie et au Canada.
- En 2018, WorldRemit traitait 1 million de transactions chaque mois. L'entreprise a eu 61 millions de livres (70 millions d'euros) de revenus en 2017, une progression par rapport aux 41 millions de livres (47 millions d'euros) de 2016. L'entreprise possède environ 3 millions d'utilisateurs dans le monde. Toutes les connexions au site ou à l'application de WorldRemit sont sécurisées grâce à un cryptage SSL 256 bits avec une signature 2048 bits.
- L'entreprise possède un financement solide. Elle a levé un capital de 220 millions de dollars (194 millions d'euros) auprès d'investisseurs réputés, parmi lesquels Accel Partners (investisseurs de Facebook, Dropbox et Spotify), Technology Crossover Ventures (TCV, investisseurs d'Airbnb et Netflix) et LeapFrog investments.
- WorldRemit emploie environ 700 personnes dans ses six bureaux du Royaume-Uni, des États-Unis, du Canada, de l'Australie, de la Nouvelle-Zélande et du Japon ; la société a par ailleurs prévu d'ouvrir des bureaux supplémentaires, notamment aux Philippines. Les personnes travaillant pour WorldRemit sont, selon les avis laissés par les employés sur le site web Glassdoor, des personnes "réellement passionnées", "intelligentes" et "talentueuses" qui "ont la mission de WorldRemit vraiment à cœur" et viennent de différents milieux. Le bureau est très agréable et la société, qui "place la barre d'entrée très haut", "est en train de bouleverser une industrie qui fait payer ses clients beaucoup trop cher".
- Alors, WorldRemit est-elle une société sûre ? Nous affirmons sans hésiter que WorldRemit est tout à fait digne de confiance et compte parmi les services de transfert d'argent les plus sûrs.
Services et couverture géographique
Services et couverture géographique 7.5/10
Bien
WorldRemit vous permet d'envoyer de l'argent depuis beaucoup de pays
WorldRemit vous permet d'envoyer de l'argent vers beaucoup de pays
WorldRemit est disponible dans beaucoup de langues
Il est possible de payer votre transfert via un virement bancaire normal
Il est possible de payer pour votre transfert par carte de crédit/débit
WorldRemit n'offre pas d'autres options de paiement
Il est possible de transférer votre argent vers le compte en banque de votre destinataire
Votre destinataire peut récupérer le montant du transfert en cash auprès d'une agence
Votre transfert peut être envoyé vers un téléphone portable (crédit de communication ou portemonnaie éléctronique)
%PSP n'offre pas de service de paiement de factures
WorldRemit n'offre pas de services bancaires additionels
WorldRemit n'offre pas de carte de débit multi-devises
WorldRemit offre des taux de change garantis
Il n'est pas possible de paramétrer des ordres permanents
Il n'y a pas de montant minimum (ou très bas)
Il y a un montant maximum
Les points ci-dessus sont additionés pour calculer le score "Services et couverture géographique" de WorldRemit, qui obtient une note de 7.5 sur un maximum de 10 points.
Les méthodes de paiement de WorldRemit
Dépôt bancaire
Si vous choisissez cette méthode de paiement, votre argent sera crédité sur le compte bancaire de votre destinataire, qui pourra ensuite le retirer en espèces ou effectuer des paiements ou un virement.
Retrait en espèces
Avec cette méthode de paiement, votre destinataire pourra récupérer ses espèces auprès d'une agence locale d'un partenaire de WorldRemit.
Portefeuille mobile
Cette méthode vous permet d'envoyer de l'argent sur un compte mobile (également appelé portefeuille mobile) tel que Vodafone M-PESA, MTN Mobile Money, Airtel, Globe Cash, Tigo, etc. Votre destinataire peut ainsi disposer de son argent n'importe où, à n'importe quel moment.
Recharge pour téléphone portable
Vous pouvez aussi recharger le crédit mobile de votre destinataire, qui pourra utiliser cette recharge pour téléphoner ou envoyer des SMS.
Avis d'utilisateurs
Avis d'utilisateurs 9.2/10
Excellent
WorldRemit a un pourcentage très élevé d'avis clients très positifs
WorldRemit a un très faible pourcentage d'avis clients négatifs
WorldRemit a un très grand nombre d'avis clients positifs en termes absolus
Les points ci-dessus sont additionés pour calculer le score "Avis d'utilisateurs" de WorldRemit, qui obtient une note de 9.2 sur un maximum de 10 points.
Support client
Support client 7/10
Bien
La FAQ et le centre d'aide aux clients de WorldRemit sont faciles à comprendre
WorldRemit n'a pas de "live chat" sur son site internet
WorldRemit offre un service client par email (même si vous êtes pas encore clients)
WorldRemit offre un service client par téléphone (même si vous êtes pas encore clients)
Il est très facile d'entrer en contact avec WorldRemit
La FAQ et le centre d'aide aux clients de WorldRemit ne sont pas traduits dans toutes les langues
Monito ne peut pas contacter WorldRemit au nom de nos utilisateurs
Les points ci-dessus sont additionés pour calculer le score "Support client" de WorldRemit, qui obtient une note de 7 sur un maximum de 10 points.
WorldRemit reçoit systématiquement d'excellents avis clients sur Trustpilot, avec une note moyenne de 9.3 étoiles sur 10. Voici une synthèse de ce que pensent les clients de WorldRemit :
Positif
- Les clients de WorldRemit apprécient tout particulièrement la rapidité du processus de transfert et la rapidité avec laquelle l'argent arrive à destination.
- De nombreux avis font l'éloge de la praticité de WorldRemit et de sa facilité d'utilisation.
- Les clients trouvent les frais et les taux de change de WorldRemit bien plus avantageux que ceux de la concurrence.
- Grâce au service sécurisé de WorldRemit, les clients ont le sentiment que leur argent est en sécurité.
Négatif
- Dans quelques cas isolés, les transferts de certains clients ont été retardés pour des raisons échappant parfois au contrôle de WorldRemit.
Transparence
Transparence 5.5/10
Mauvais
La marge sur le taux de change constitue une petite importante du coût total de votre transfert
Il est très facile de comprendre les frais de WorldRemit
WorldRemit ne communique pas clairement sur la marge prise sur le taux de change
Les informations sur le coût de votre transfert peuvent être obtenues sans ouvrir de compte
WorldRemit applique les même frais et taux de change à tous ses clients
Monito peut accèder aux frais et taux de change de WorldRemit automatiquement
Les points ci-dessus sont additionés pour calculer le score "Transparence" de WorldRemit, qui obtient une note de 5.5 sur un maximum de 10 points.
Apps mobiles de WorldRemit
WorldRemit est une entreprise principalement mobile, qui permet d'envoyer et de recevoir de l'argent. Cette société affirme que plus d'un tiers de ses transferts internationaux, et la moitié de ses transferts vers l'Afrique se font vers des services d'argent mobiles, et l'entreprise a été surnommée "le WhatsApp de l'argent". Très pratiques, les applications iOS et Android de WorldRemit vous permettent d'envoyer facilement de l'argent avec WorldRemit, où que vous soyez et quel que soit le moment. L'application mobile de WorldRemit vous permet de visualiser les taux de change et les frais de WorldRemit, d'effectuer des transferts d'argent et d'en vérifier la progression et de gérer vos destinataires. Les applications mobiles de WorldRemit affichent l'excellente note de 4,5/5 sur Google Play et 4,7/5 sur l'App Store.
L'histoire derrière WorldRemit
WorldRemit a été fondée en 2010 par Ismail Ahmed, un Somalien parti étudier l'économie dans une université britannique au début des années 1990. Il envoie régulièrement de l'argent à sa famille au Somaliland, ce qui lui coûte plus de 10% en frais bancaires généraux, et l'oblige à traverser la ville pour rejoindre l'agence la plus proche.
Plus tard, Ismail a travaillé aux Nations Unies dans le domaine de la conformité réglementaire, où il a découvert les défis auxquels devaient faire face les sociétés pour se conformer aux lois de lutte contre le blanchiment d'argent (AML, pour anti-money laundering) et le financement du terrorisme (CFT, pour combating the financing of terrorism). Il a alors commencé à réfléchir à des moyens de rendre les transferts d'argent plus efficaces et a décidé de créer WorldRemit. Ismail était convaincu que la technologie permettrait d'améliorer les envois d'argent à l'international, en réduisant les coûts et en améliorant la conformité réglementaire.
Sa société a rapidement rencontré un grand succès et cette croissance rapide se poursuit aujourd'hui encore. Désigné entrepreneur de l'année en 2016, Ismail a reçu l'EY Entrepreneur of the Year award pour tous les efforts qu'il a accomplis et pour avoir "surmonté l'adversité" et avoir eu "un impact et un succès d'envergure internationale".