Application Boursorama Banque

Avis Complet sur Boursorama Banque : Test & Évaluation du Compte Bancaire & des Cartes Ultim, Welcome et Metal

Gabrielle Lorion, rédactrice Monito
Dec 16, 2021
Info affiliation

Boursorama Banque est une banque en ligne de qualité (8,1/10), que nous recommandons particulièrement à ceux qui recherchent une banque de confiance (9,4/10), bien installée en France, aux tarifs particulièrement attractifs (10/10). En outre, Boursorama Banque dispose d'une application mobile performante et d'une offre bancaire complète, bien que le compte-courant, disponible exclusivement en euros, ne puisse pas être alimenté par carte (8,6/10). En revanche, de nombreux clients se sont révélés insatisfaits du service clientèle qui peut être difficile à joindre en cas de problème (4,5/10).

Ce Que Monito Aime chez Boursorama Banque

  • D'excellents tarifs ;
  • Une offre complète de services bancaires ;
  • Mise à disposition de chéquier et possibilité d'encaisser les chèques par voie postale ;
  • La possibilité d'ouvrir un compte joint ;
  • Banque agréée en France, filiale de la Société Générale.

Ce Que Monito Apprécie Moins chez Boursorama Banque

  • De nombreux clients se sont plaints d'un service clientèle absent en cas de problème ;
  • Pas de possibilité d'alimenter son compte en espèces ou par carte bancaire ;
  • Des frais de tenue de compte seront facturés si la carte bancaire n'est pas utilisée dans le mois ;
  • Les virements internationaux coûtent cher lorsqu'on dispose d'un forfait mensuel gratuit (pour effectuer un transfert d'argent à l'étranger au meilleur prix, comparez les prestataires sur Monito).
recommendation icon

Recommandation de Monito

Boursorama Banque est l'une des banques en ligne les moins chères de France. Elle se distingue par ses tarifs attractifs pour un usage quotidien et par la diversité de son offre bancaire : compte-courant, crédit, épargne, investissement, assurances... Elle est également idéale pour ceux qui voyagent à l'étranger, surtout si vous n'avez pas besoin d'effectuer de nombreux retraits d'espèces. En revanche, de nombreux clients ont témoigné d'un service clientèle absent en cas de problème. Si la réactivité et l'efficacité du support client sont pour vous essentielles, nous vous recommandons de vous orienter vers une banque en ligne alternative. Afin de vous faire une meilleure idée de l'offre de Boursorama Banque par rapport aux autres néobanques, n'hésitez pas à utiliser le comparateur en ligne Monito :

  • Chaque mois, plus de 100.000 internautes font confiance aux évaluations de Monito.

  • Nous ne nous contentons pas de rechercher les informations. Nous vérifions et prouvons chaque déclaration.

  • Nos recommandations sont 100% indépendantes.

  • Nous ne recommandons que ce que nous recommanderions également à nos amis et à notre famille.

Boursorama Banque, en un Coup d'Œil :

⭐Notre Avis sur la Carte Welcome, la Carte Ultim & la Carte Metal de Boursorama Banque : Laquelle Choisir ?

🏆 Notre Recommandation : La Carte Ultim, le Meilleur Rapport Qualité-Prix de Boursorama Banque

Pour un usage quotidien, la carte Ultim sera entièrement gratuite et offre un package de fonctionnalités très complet. L'offre Ultim de Boursorama Banque est adaptée à la majorité des cas.

✅La Carte Welcome, Pour Qui ?

L'offre Welcome vous conviendra davantage si vous comptez avoir une utilisation très occasionnelle de votre carte. Si vous n'êtes pas sûr d'effectuer chaque mois au moins un paiement avec celle-ci, il s'agit de l'offre de Boursorama qui vous facturera le moins de frais mensuels. Pour un usage normal, nous ne recommandons pas ce forfait, qui présente moins d'avantages que la carte Ultim pour un tarif identique.

✅ Notre Avis sur la Carte Metal de Boursorama Banque

La Carte Metal est adaptée aux personnes ayant un usage intensif de leurs moyens de paiement à l'étranger (de nombreux retraits ou des virements internationaux réguliers) ou qui souhaitent disposer de services premiums tels que l'accès aux salons des aéroports ou l'assurance de leurs effets personnels. Si ces fonctionnalités ne vous sont pas essentielles, nous ne vous recommandons pas de passer au compte-courant payant Boursorama.

👇En savoir plus

✍Les avis et recommandations de Monito sont 100% indépendants. Il se peut cependant que nous recevions une commission lorsque vous vous inscrivez à un service en cliquant sur l'un de nos liens. Voir comment Monito a évalué Boursorama Banque ou en savoir plus sur la manière de financer Monito, un service gratuit pour ses utilisateurs.

Boursorama Banque, Disponible Où ?

Boursorama Banque, filiale de la banque française Société Générale, se destine aux utilisateurs en France. Le site web et l'application mobile ne sont d'ailleurs disponibles qu'en français. Si vous êtes résident étranger, il faudra contacter un conseiller par téléphone pour ouvrir un compte Boursorama Banque.

Confiance & Crédibilité

9.4

Vérification des antécédents

Boursorama Banque est agréée par l'ACPR et contrôlée par l'AMF.

Sécurité & fiabilité

Les comptes sont entièrement sécurisés grâce à l'utilisation de comptes utilisateurs distincts et du protocole HTTPS. Les cartes bancaires sont dotées de la technologie 3D Secure.

Taille de l'entreprise

Environ 3 millions de clients et 820 employés en France.

Transparence des prix

Il est très facile d'accéder à la liste complète des tarifs, avec l'ensemble des frais détaillés

Boursorama Banque, une Banque en Ligne Fiable ? L'Avis Monito.

Boursorama Banque est une banque en ligne digne de confiance, filiale 100% numérique de la grande banque française Société Générale.

Elle détient sa propre licence bancaire française et est agréée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) en tant qu'établissement de crédit de droit français. L'ACPR veille ainsi à ce que Boursorama Banque respecte les règles liées à la protection de la clientèle et qu'elle dispose d'une bonne solidité financière, conformément aux exigences de la Banque Centrale Européenne (BCE). En application des dispositions européennes, les fonds déposés sont couverts par le Fonds de Garanties des Dépôts et de Résolution (FGDR) : en cas de défaillance bancaire, votre argent est protégé. Vos fonds seront remboursés sous 7 jours à hauteur de 100.000 € maximum.

En qualité de banque prestataire de services d’investissement, Boursorama Banque est également contrôlée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) .

Afin de garantir la sécurité et la confidentialité des données de ses utilisateurs, l'utilisation des plateformes web et mobile est sécurisée par un protocole HTTPS et la création de comptes utilisateurs distincts. Les cartes Visa sont protégées par la technologie 3D Secure, afin que vous puissiez réaliser vos transactions en ligne en toute confiance.

Service & Qualité

8.6

Utilisation de l'application mobile

Interface d'application fluide et bien conçue disposant de l'ensemble des fonctionnalités de gestion de son compte ainsi que le paramétrage d'alertes et de règles d'épargne automatique.

Gestion du compte

Les options d'alimentation du compte-courant sont limitées : virements bancaires et chèques. En revanche, il est possible d'ouvrir un compte-joint.

Contacter le service client

La FAQ, le chat en ligne et l'assistance téléphonique sont disponibles pour tous les utilisateurs, mais pas à tout moment.

Effectuer un paiement par carte

Boursorama offre un large panel de fonctionnalités de paiement par carte : sans contact, en ligne, Apple Pay, Google Pay, par SMS.

Boursorama Banque, un Compte Bancaire en Ligne de Qualité ? Avis & Test de Monito.

Boursorama Banque est une banque en ligne de qualité qui propose 3 forfaits différents : Welcome, Ultim et Metal. L'ouverture de compte se fait entièrement en ligne, le processus est facile et rapide et la carte Visa très vite en votre possession (3 jours ouvrés). Le compte-courant Boursorama Banque comprend toutes les fonctionnalités utiles au quotidien et peut être connecté à de multiples applications de paiements mobiles. Le service client est joignable par différents moyens, mais peut se révéler défaillant de l'avis de nombreux clients.

Appli Boursorama Banque

Les Fonctionnalités du Compte Boursorama Banque

Options Incluses avec un Compte-Courant Standard Boursorama Banque

Boursorama Banque permet d'ouvrir un compte-courant individuel ou un compte-joint. De plus, chaque forfait permet de bénéficier d'un découvert autorisé, dont les conditions varient selon la carte dont vous disposez :

  • 100€ de découvert autorisé, pour tous, sans condition ni délai ;
  • 1000€ de découvert autorisé pour un détenteur de la carte Visa Welcome depuis plus de 3 mois ;
  • 2500€ de découvert autorisé pour un détenteur de la carte Visa Ultim depuis plus de 3 mois ;
  • 10.000€de découvert autorisé pour un détenteur de la carte Metal depuis plus de 3 mois.

En revanche, aucune fonction d'épargne rémunérée n'est disponible directement depuis le compte-courant Boursorama (vous pourrez toutefois souscrire à des produits d'épargne distincts).
Pour un usage international, vous pourrez effectuer des virements internationaux (hors zone SEPA), ceux-ci sont toutefois coûteux (0,1% du montant, avec un minimum de 20€ pour les offres Welcome et Ultim). Par ailleurs, le compte-courant Boursorama Banque n'est disponible qu'en euros. Si vous souhaitez disposer d'un compte multidevises, nous vous recommandons l'offre de Wise.

Comment Alimenter son Compte Boursorama Banque ?

Le compte Boursorama peut être alimenté par virement bancaire ou par chèque (transmis par voie postale). En revanche, vous ne pourrez approvisionner votre compte par carte bancaire ou en espèces.

Apple pay avec Boursorama Banque

Boursorama Banque & les Applications de Paiements Mobiles

Vous pourrez associer votre compte Boursorama aux applications de paiements mobiles suivantes :

  • Paylib (uniquement avec la carte Welcome) ;
  • Apple Pay ;
  • Google Pay ;
  • Samsung Pay ;
  • Garmin Pay ;
  • Fitbit Pay.

Le Service Client Boursorama Banque

Si vous avez besoin d'aide, le support client de Boursorama Banque se décline sur :

  • Une aide en ligne, pour répondre aux questions les plus posées ;
  • Un service client téléphonique au 0.800.09.20.09, ouvert du lundi au vendredi, de 8h00 à 19h00 et le samedi, de 8h45 à 16h30 ;
  • Depuis la rubrique "assistance" de l'application mobile ;
  • Par mail à l'adresse service.commercial@boursorama.fr.

❗ Nous devons toutefois vous mettre en garde en ce qui concerne la qualité du service client de Boursorama Banque. En effet, de l'avis de nombreux clients, le service client peut être difficile à joindre et n'est pas toujours efficace en cas de difficulté. Si vous recherchez une banque en ligne qui a reçu de meilleurs avis clients en ce qui concerne le service à la clientèle, n'hésitez pas à consulter notre comparateur en ligne.

app mobile Boursorama Banque

Notre Avis sur l'Application Mobile Boursorama Banque

L'application mobile de Boursorama Banque est d'excellente qualité et à ce titre, a reçu des avis clients extrêmement positifs (4,8/5 sur l'App Store et le Google Store). L'interface, claire et facile d'utilisation, permet d'accéder à de nombreuses fonctionnalités intéressantes et notamment :

  • La gestion du compte-courant, des cartes bancaires (augmenter le plafond, faire opposition) et du découvert autorisé ;
  • Le paramétrage de notifications en cas de dépenses ;
  • La possibilité de mettre en place des règles d'épargne automatique ;
  • Un outil de gestion des finances personnelles qui permet de visualiser l'ensemble de vos comptes bancaires et d'épargne, qu'ils soient chez Boursorama Banque ou dans une autre banque.

Les + de Boursorama Banque : une Offre Bancaire Complète

Boursorama Banque est une vraie banque en ligne. À ce titre, elle dispose d'une offre complète de services bancaires. Avec Boursorama Banque, vous pouvez ouvrir un compte-courant, individuel ou compte-joint, mais également :

  • Épargner : Boursorama Banque propose l'ouverture d'un Livret A, d'un Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS), d'un Plan Épargne Logement (PEL), d'un Compte Épargne Logement (CEL), d'un Plan Épargne Retraite, d'une assurance-vie ou d'un Compte d'Épargne Financière Pilotée ;
  • Emprunter : Crédit immobilier, prêt personnel ou avance sur titres ;
  • Vous assurer : Prévoyance, assurance habitation, assurance auto ou effets personnels ;
  • Investir ou trader en bourse : Compte titres, Fip-FCPI, PEA.

Frais & Taux de Change

10

Usage quotidien

Aucuns frais pour un usage quotidien, qu'il s'agisse de la tenue du compte, des virements, des paiements en ligne et par carte, ou des retraits en euros.

Retrait d'espèces

Retraits gratuits et illimités en zone Euro.

Paiements en ligne

Les paiements en ligne en euros et en devises étrangères sont gratuits.

Utilisation à l'étranger

Boursorama ne facture aucuns frais pour les paiements par carte et pour les retraits (dans les limites mensuelles du forfait) en devises étrangères.

Tarifs & Frais de Boursorama Banque : Est-ce Vraiment la "Banque la Moins Chère" ? L'Avis des Experts Monito.

Boursorama Banque bénéficie de tarifs extrêmement attractifs. Elle propose trois forfaits au niveau de prestations différents : Welcome, Ultim et Metal. Chaque forfait peut être souscrit de manière individuelle ou en compte-joint, les tarifs seront identiques.

Pour les offres Welcome et Ultim, aucuns frais mensuels de tenue de compte ne vous seront facturés (sous condition d'utiliser la carte dans le mois).

Pour l'ensemble des forfaits :

  • Une carte Visa internationale est comprise ainsi qu'un chéquier ;
  • Les retraits d'espèces en euros sont gratuits et illimités ;
  • Les paiements en euros comme en devises étrangères sont sans frais ;
  • L'assurance perte ou vol des moyens de paiement est incluse ;
  • Les virements et prélèvements en zone SEPA sont gratuits ;
  • Les services de banques à distance, d'alertes SMS, de fonctionnalités de l'application mobile sont compris.

Découvrez ci-dessous ce qui distingue les 3 offres proposées par Boursorama Banque.

Cartes bancaires Boursorama Banque

La Carte Welcome de Boursorama Banque - 0€/mois

L'offre Welcome ne génère aucuns frais de tenue de compte sous réserve qu'au moins une opération de paiement soit effectuée par mois. À défaut, des frais de 5€/mois seront facturés.

La carte Welcome est exclusivement à débit immédiat. Vous pourrez effectuer des retraits en espèces jusqu'à 400€/semaine. Le plafond de paiement est de 500€ sur 30 jours glissants.

À l'étranger, la carte Welcome permet d'effectuer un retrait d'espèces en devises par mois, gratuitement. Les retraits suivants coûteront 1,69%. L'émission ou la réception d'un virement non SEPA coûtera 0,1% du montant transféré (avec un minimum de frais de 20€) et 15€ supplémentaire pour un virement en option OUR (l'ensemble des frais sont à votre charge).

Après 3 mois d'utilisation, vous pourrez bénéficier d'un découvert autorisé de 1.000€.

La Carte Ultim de Boursorama Banque - 0€/mois

La carte Ultim est gratuite, tant que vous réalisez au moins un paiement mensuel. Si tel n'est pas le cas, elle sera facturée 9€/mois.

Elle peut être à débit immédiat (sans conditions) ou différé, c'est-à-dire que l'intégralité des paiements sera débitée une fois par mois, à date fixe. Pour bénéficier d'une carte à débit différé, vous devrez toutefois justifier de 1500€ nets de revenus mensuels.

Avec la carte Ultim, vous pourrez retirer jusqu'à 2000€/semaine et effectuer jusqu'à 20.000€/mois de paiements.

À l'étranger, vous bénéficierez de 3 retraits gratuits par mois (1,69% du montant au-delà). Un virement international (non SEPA) coûtera 0,1% du montant transféré (frais minimum de 20€) et 15€ supplémentaire pour un virement en option OUR (l'ensemble des frais à votre charge).

Après 3 mois d'utilisation, votre découvert autorisé pourra être de 2.500€.

La Carte Metal de Boursorama Banque - 9,90€/mois

La carte Metal est la seule offre de Boursorama Banque qui génère des frais mensuels de tenue de compte : 9,90€ par mois.

Cette carte, qui a la particularité d'être en métal, peut être à débit immédiat ou à débit différé. Dans ce dernier cas, il faudra pouvoir justifier de 2500€ nets de revenus mensuels.

Les plafonds de paiements et de retraits sont très élevés : 50.000€/mois de paiements max. et jusqu'à 3000€/semaine de retraits.

La particularité de l'offre Metal est que l'ensemble des services disponibles est inclus. Ainsi, aucun frais additionnel n'est facturé lors de retraits d'espèces à l'étranger ou de virements internationaux.

La souscription à la carte Metal permet également de bénéficier d'avantages premium tels que :

  • L'accès aux salons des aéroports en cas de retard de vol ;
  • Une assurance des effets personnels (jusqu'à 16.400€ pour les téléphones et tablettes et jusqu'à 5.000€ pour les appareils électroménagers, son, vidéo et informatiques).

Enfin, le découvert autorisé après 3 mois d'utilisation est de 10.000€.

Avis Clients

4.5

Note des clients

Une note moyenne de 2,2/5 étoiles sur 5 sur les 2 pages Trustpilot.

Nombre d'avis positifs

Sur plus de 2.000 avis, environ 500 ont obtenu 4 ou 5 étoiles.

Avis Clients : Que Pensent les Utilisateurs de Boursorama Banque ?

Les clients de Boursorama Banque ont un avis plutôt mitigé sur leur banque en ligne. Sur plus de 2000 avis sur Truspilot, la moyenne ne s'établit qu'à 2,2/5. Si beaucoup de clients ont apprécié les services offerts par Boursorama Banque et la faiblesse des tarifs, ils sont aussi nombreux à avoir critiqué le service clientèle.

En résumé, les commentaires qui reviennent le plus régulièrement sont les suivants :

👍Avis Clients Positifs sur Boursorama Banque

  • Excellents tarifs ;
  • Application intuitive disposant de toutes les fonctionnalités nécessaires pour une gestion autonome de son compte ;
  • L'ensemble des services d'une banque classique ;
  • Bon service client.

👎Avis Clients Négatifs sur Boursorama Banque

  • Service client très difficile à joindre ;
  • Support client inefficace en cas de problème ;
  • Difficulté à mettre en place un virement ;
  • Problème de réception des chèques.

Comment Ouvrir un Compte Bancaire Boursorama Banque ?

Photo: Cytonn Photography, Pexels

Conditions Pour Ouvrir un Compte Boursorama Banque

Bonne nouvelle, les conditions d'ouverture d'un compte Boursorama Banque sont très limitées ! Il n'y a aucun minimum de revenus à justifier pour l'obtention d'une carte Visa Boursorama Banque à débit immédiat et vous n'avez pas à domicilier vos revenus.

Si vous souhaitez une carte à débit différé, c'est-à-dire une carte bancaire où l'ensemble de vos paiements ne seront débités qu'une seule fois dans le mois, à date fixe, il faudra tout de même justifier de 1500 € de revenus mensuels nets pour un forfait Ultim et 2500 € nets pour une carte Metal. Mais là encore, pas d'obligation de domicilier vos revenus !

La seule condition financière exigée pour l'ouverture d'un compte Boursorama est d'effectuer un versement de 300€ minimum. Cette somme sera créditée sur votre compteà son ouverture.

Justificatifs Nécessaires Pour l'Ouverture d'un Compte Boursorama Banque

Pour ouvrir votre compte bancaire Boursorama Banque, vous devrez numériser les pièces suivantes :

  • Une pièce d'identité en cours de validité (carte d'identité, passeport ou titre de séjour) ;
  • Justificatif de domicile ou document fiscal de moins de 12 mois (avis d'imposition, facture d'électricité, de gaz ou d'eau, taxe d'habitation...) ;
  • Un RIB à votre nom et prénom d'un compte bancaire détenu dans un autre établissement en France ou dans les Départements d'Outre-Mer ;
  • Votre signature manuscrite sur feuille blanche ;
  • Si vous souhaitez une carte à débit différé : le dernier avis d'imposition.

Procédure d'Ouverture d'un Compte Bancaire Boursorama Banque

La procédure se fait entièrement en ligne et ne prend que 5 minutes :

  1. Remplissez le formulaire d'ouverture de compte en ligne.
  2. Signez électroniquement votre contrat et transmettez vos pièces justificatives numérisées.
  3. Effectuer un virement bancaire de 300€ sur votre compte.

Vous recevrez votre carte 3 jours ouvrés à compter de sa commande.

EasyMove : le Service Gratuit de Mobilité Bancaire de Boursorama Banque

Vous souhaitez faire de Boursorama Banque votre banque principale ? Boursorama vous facilite la tâche grâce à son service gratuit : EasyMove. Avec cette option, c'est Boursorama qui s'occupe de prévenir les organismes concernés par des versements et prélèvements de vos nouvelles coordonnées bancaires. La procédure prend une vingtaine de jours.

Vous Vous Demandez Peut-Être Encore...

Comment Monito A Évalué Boursorama Banque ?

De la même manière que sont effectuées toutes les évaluations de Monito, Boursorama Banque a été examinée de façon rigoureuse afin de déterminer la qualité de son service. Nos experts ont analysé plusieurs critères clés, notamment les avis des clients, les coûts des différents types de transactions, les options d'alimentation du compte, l'accès au service clientèle, ainsi que des paramètres juridiques et économiques tels que les résultats comptables, la détention des autorisations réglementaires et la taille de l'entreprise. Comme pour l'ensemble des évaluations de Monito, le score de Boursorama Banque a été revu par au moins un expert Monito.

Monito.com

Global Impact Finance Ltd
Avenue de Montchoisi 35
1006 Lausanne
Suisse

Info affiliation
Plutôt que de recourir à des bannières publicitaires et à des murs payants, Monito perçoit de l'argent grâce à des liens d'affiliation avec différents services de paiement que nous proposons sur notre site. Bien que nous nous efforcions de trouver les meilleures offres sur le marché, nous ne sommes pas toujours en mesure d'examiner tous les produits disponibles. Notre large réseau de partenaires de confiance nous permet cependant de proposer des recommandations détaillées, impartiales et de répondre à tout type de questions et de problèmes des consommateurs. Nous mettons ainsi en relation nos utilisateurs avec les entreprises qui sauront répondre à leurs besoins, tout en aidant celles-ci à trouver leurs nouveaux clients: tout le monde y gagne! Cependant, si certains liens sur Monito peuvent effectivement nous rapporter une commission, cela n'affecte jamais l'indépendance et l'impartialité de nos critiques, recommandations et évaluations.